2026年金融及风险管理协议

2026年金融及风险管理协议甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国合同法》及相关金融监管规定，就乙方向甲方提供金融风险管理服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供全面的金融风险管理服务，包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、法律合规风险及声誉风险的识别、评估、监控与处置。乙方将组建专业团队，运用科学方法和工具，协助甲方建立健全风险管理体系，优化风险偏好，并定期提供风险报告及应对策略建议。乙方需确保服务团队具备从业资格及相应的专业能力，并向甲方提供团队成员的资质证明及服务经验说明。

二、服务方式

1、服务地点：__________________。

2、服务范围包括但不限于：

（1）风险识别与评估：对甲方资产负债表、交易结构、业务流程等进行全面梳理，识别潜在风险点，并采用定量与定性相结合的方法进行风险评估。

（2）风险监控与预警：建立风险监测指标体系，实时跟踪市场波动、监管政策变化及内部操作情况，及时向甲方发出预警通知。

（3）合规审查：协助甲方开展反洗钱、反恐怖融资、数据隐私保护等合规检查，确保业务活动符合监管要求。

（4）应急预案：根据甲方业务特点，制定突发事件（如金融危机、系统故障、法律诉讼）的应对方案，并定期组织演练。

3、服务团队配置：乙方指派项目经理1名，风险分析师3名，合规顾问2名，并可根据甲方需求增派专家顾问。

4、服务周期：自____年____月____日起至____年____月____日止，服务期限届满前3个月，双方可协商续约事宜。

5、服务频次：乙方每日提供实时风险监控，每周提交周报，每月出具月度风险分析报告，每季度进行综合评估汇报。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应向乙方提供真实、完整的财务数据、业务资料及内部管理制度，并确保信息准确性与及时性。

2、甲方应指定专门对接人员，配合乙方开展尽职调查、访谈及数据采集工作，并保障乙方团队成员的必要办公条件。

3、甲方有权对乙方的服务过程及成果进行监督，并要求乙方就特定风险问题提供专项解释或解决方案。

4、如甲方对乙方提交的风险报告或建议有异议，有权在收到报告后10个工作日内提出书面意见，乙方应在15个工作日内予以回复或调整。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备中国银行业监督管理委员会等监管机构认可的金融风险管理服务资质，并持有有效的营业执照及专业服务机构备案证明。

2、乙方应遵守保密义务，对甲方提供的商业秘密、客户信息及风险评估结果承担终身保密责任，未经甲方书面同意不得向任何第三方泄露。

3、乙方应建立服务日志制度，详细记录服务过程、沟通内容及关键决策，并保留至少5年的完整服务档案。

4、乙方在服务过程中发现重大风险隐患时，应立即向甲方管理层及监管机构报告，并协助甲方制定整改措施。

5、乙方应定期组织服务团队参加行业培训，确保持续提升专业能力，并每年向甲方提交服务能力评估报告。

四、服务费用及支付方式

1、服务费用实行包干制与按项收费相结合的方式：基础服务费每月_______元（大写：人民币_______元整），专项咨询费根据项目复杂程度另行协商。全年基础服务费合计为_______元（大写：人民币_______元整）。

2、支付方式：甲方应在合同生效后10日内支付首期服务费，后续费用按月支付，甲方收到乙方发票后15日内将款项汇入乙方指定账户。

3、费用调整：如因监管政策重大变化或服务范围变更导致费用增加，双方应在合同履行前30日协商调整方案。

五、违约责任

1、若甲方未按时支付服务费，每逾期一日，应按逾期金额的千分之一支付滞纳金；逾期超过30日，乙方有权暂停服务并解除合同，已收取费用不予退还。

2、若乙方未按约定提供服务或因重大过失导致甲方遭受监管处罚或经济损失，应承担相应赔偿责任，赔偿上限不超过甲方当年度服务费总额。

3、任何一方单方面解除合同，需提前90日书面通知对方，并支付对方相当于两个月服务费的违约金；如因乙方原因解除，需额外承担甲方已投入的风险评估成果的经济价值。

六、争议解决与其他事项

1、本合同履行过程中如发生争议，双方应通过书面形式协商解决；协商不成的，提交合同签订地人民法院管辖。

2、本合同涉及的风险评估结论仅作为甲方内部决策参考，不构成投资建议或担保承诺。

3、本合同未尽事宜，双方可签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

4、本合同一式肆份，甲方执贰份，乙方执贰份，自双方签字盖章之日起生效。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代