保险公司统计制度

保险公司统计制度第一章总则第一条为规范公司统计管理工作，确保统计数据的真实性、准确性和及时性，根据《中华人民共和国统计法》《中华人民共和国统计法实施条例》等相关法律法规，参照保险行业统计管理准则及集团母公司相关管理规定，结合公司实际运营需求，特制定本制度。本制度旨在防控统计领域专项风险，提升统计管理效能，为业务决策、风险防控和合规经营提供数据支撑。第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖公司经营决策、业务管理、风险防控等所有涉及统计数据的场景，包括但不限于保险产品销售统计、理赔数据报送、财务数据披露、客户信息统计等。第三条本制度下列核心术语定义如下：（一）XX专项管理：指公司针对统计管理领域，通过制度建设、流程优化、风险防控、监督考核等手段，实现统计数据全流程规范化的管理体系。（二）XX风险：指因统计数据造假、漏报、瞒报、延迟报送或数据质量低下等行为，导致的合规风险、经营风险或法律责任风险。（三）XX合规：指公司统计管理工作符合国家法律法规、行业准则及公司内部制度的各项要求，确保统计数据的合法性和规范性。第四条公司统计管理应遵循以下核心原则：（一）全面覆盖：统计管理范围覆盖所有业务场景和层级，确保无死角、无遗漏。（二）责任到人：明确各级管理人员和业务人员的统计职责，建立责任追溯机制。（三）风险导向：聚焦高风险环节，实施重点监控和防范措施。（四）持续改进：定期评估统计管理体系，优化流程漏洞，提升管理效能。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对公司统计管理工作负总责，承担第一责任人责任；分管统计工作的领导承担直接责任人责任，负责统筹协调和组织实施。第六条公司设立XX统计管理领导小组（以下简称“领导小组”），由公司主要负责人任组长，分管领导任副组长，相关部门负责人为成员。领导小组主要履行以下职责：（一）统筹公司统计管理工作，制定统计管理战略和制度体系。（二）协调解决统计管理中的重大问题，决策审批重大事项。（三）监督评价统计管理成效，提出改进要求。第七条公司指定XX部门（以下简称“牵头部门”）作为统计管理的归口部门，主要职责包括：（一）负责统计管理制度的建设和修订，组织开展统计培训。（二）组织协调专项风险排查，监督统计数据的真实性和准确性。（三）建立统计管理台账，定期通报统计问题。第八条XX合规管理部（以下简称“专责部门”）负责统计领域的业务合规审核，主要职责包括：（一）审核统计数据的合规性，提出优化建议。（二）评估统计流程的风险点，推动流程再造。（三）参与统计风险事件的处置，完善防控措施。第九条各业务部门及下属单位（以下简称“业务部门”）负责落实本领域的统计管理要求，主要职责包括：（一）确保业务数据的及时、准确上报，建立内部数据核查机制。（二）配合领导小组和牵头部门开展专项检查，整改统计问题。（三）组织本部门员工进行统计业务培训，提升数据质量意识。第十条基层执行岗位员工（以下简称“执行岗”）承担统计数据的合规操作责任，主要职责包括：（一）按照制度要求填报统计信息，严禁虚报、瞒报。（二）发现统计异常及时上报，配合调查核实。（三）签署岗位合规承诺书，明确个人责任。第三章专项管理重点内容与要求第十一条统计数据采集环节需严格遵循以下合规标准：（一）明确数据采集范围和口径，避免数据交叉或重复统计。（二）规范采集工具和方法，确保数据来源可靠、记录完整。（三）建立数据采集日志，记录采集时间、人员及操作内容。第十二条统计数据录入环节需重点防范以下风险：（一）严禁擅自修改或删除原始数据，确保数据完整性。（二）实行双人复核制度，录入岗与复核岗分离。（三）定期校验数据逻辑，排除录入错误。第十三条统计数据审核环节需符合以下要求：（一）审核内容：数据真实性、准确性、完整性、及时性。（二）审核流程：逐级审核，重大数据需经领导小组审批。（三）审核记录：建立审核台账，注明审核意见和整改要求。第十四条统计数据报送环节需重点防范以下风险：（一）严禁延迟报送或选择性报送，确保按时、全面覆盖。（二）规范报送渠道，使用指定系统或平台，避免数据泄露。（三）报送前进行完整性校验，杜绝遗漏问题。第十五条统计数据存储环节需符合以下要求：（一）建立数据分级存储制度，敏感数据需加密存储。（二）定期备份数据，防止数据丢失或损坏。（三）明确存储期限，到期数据按规定销毁。第十六条统计数据使用环节需重点防范以下风险：（一）严禁未经授权使用统计数据，确保用途合法合规。（二）对外提供数据需经审批，并签署保密协议。（三）建立数据使用台账，记录使用时间、人员及用途。第十七条统计数据安全环节需符合以下要求：（一）加强系统权限管理，实行分级授权。（二）定期开展数据安全检查，排查漏洞。（三）对接触数据的员工进行背景审查，防止内外勾结。第十八条统计异常处置环节需重点防范以下风险：（一）建立异常数据上报机制，及时跟踪处置。（二）重大异常需启动应急预案，避免影响业务运营。（三）处置过程需留痕，确保责任可追溯。第四章专项管理运行机制第十九条制度动态更新机制：公司每两年对统计管理制度进行全面评估，根据法规变化、业务调整及时修订。牵头部门负责收集意见，领导小组审批修订方案。第二十条风险识别预警机制：公司每年开展统计风险排查，分级评估风险等级，发布预警通知。高风险问题需制定专项整改方案，报领导小组审批。第二十一条合规审查机制：将统计审查嵌入业务流程，包括数据采集、录入、审核、报送等关键节点。实行“未经审查不得实施”原则，重大数据需经领导小组审批。第二十二条风险应对机制：对一般风险由业务部门自行整改，重大风险需成立专项工作组，明确责任协同和应急流程。风险事件需及时上报至领导小组，并保留处置记录。第二十三条责任追究机制：对违规行为界定处罚标准，轻者通报批评，重者取消绩效、降级或纪律处分。联动绩效考核，统计合规情况占年度考核权重不低于X%。第二十四条评估改进机制：公司每年委托第三方机构评估统计管理有效性，出具报告并提出优化建议。牵头部门负责整改落实，领导小组监督成效。第五章专项管理保障措施第二十五条组织保障：公司主要负责人每年听取统计管理情况汇报，分管领导每月调度工作进度。各部门负责人对本部门统计合规负责。第二十六条考核激励机制：将统计合规情况纳入部门年度考核，与绩效、评优挂钩。对统计管理突出的部门和个人给予奖励，对问题突出的进行约谈。第二十七条培训宣传机制：分层级开展统计培训，管理层侧重合规履职，一线员工侧重操作规范。每年至少组织X次培训，考核合格后方可上岗。第二十八条信息化支撑：通过系统工具实现数据自动采集、实时校验和风险监控。牵头部门负责系统建设，专责部门负责功能优化。第二十九条文化建设：发布XX统计合规手册，组织签署合规承诺书。通过内部刊物、培训等载体，营造全员合规氛围。第三十条