保险私募基金相关制度

保险私募基金相关制度第一章总则第一条本制度根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国反不正当竞争法》等相关国家法律法规，参照《私募投资基金监督管理暂行办法》《私募投资基金信息披露管理办法》等行业准则，并结合集团母公司《全面风险管理指引》《合规经营管理办法》的总体要求制定。同时，为有效防控保险私募基金领域的专项风险，规范业务流程，提升管理效能，促进公司业务健康可持续发展，特制定本制度。第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖保险私募基金业务的募资、投资、管理、退出等全流程，以及与之相关的配套管理活动。所有涉及保险私募基金业务的场景，均须严格遵守本制度的相关规定。第三条本制度中下列术语定义如下：（一）保险私募基金专项管理：指公司为确保保险私募基金业务合规、安全、高效运行而建立的一系列管理制度、操作流程、风险防控措施及监督考核机制，旨在全面覆盖业务各环节，实现风险可识别、可控制、可管理。（二）专项风险：指在保险私募基金业务中可能引发重大损失或声誉损害的风险，包括但不限于合规风险、市场风险、操作风险、信用风险等。（三）专项合规：指公司及其员工在保险私募基金业务活动中，严格遵守法律法规、行业准则及公司内部管理制度，确保业务行为的合法性与合理性。第四条保险私募基金专项管理应遵循以下核心原则：（一）全面覆盖原则：确保专项管理制度覆盖业务全流程、全员及所有相关场景，不留管理空白。（二）责任到人原则：明确各层级、各部门及岗位的专项管理责任，确保责任落实到位。（三）风险导向原则：以风险防控为核心，优先识别、评估并处置重大风险，平衡业务发展与风险控制。（四）持续改进原则：定期评估专项管理有效性，根据内外部环境变化及时优化制度流程，提升管理水平。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人为公司保险私募基金专项管理的第一责任人，对专项管理工作的全面性、有效性负总责；分管领导为直接责任人，负责专项管理工作的具体组织实施与监督考核。第六条公司设立保险私募基金专项管理领导小组，由公司主要负责人、分管领导及相关部门负责人组成，负责统筹协调公司保险私募基金专项管理工作，审定重大风险防控措施及专项管理制度修订，并开展监督评价。领导小组下设办公室，挂靠在公司风险管理部，负责日常事务性工作。第七条牵头部门（风险管理部）职责：（一）负责统筹制定、修订保险私募基金专项管理制度，并组织培训宣贯；（二）牵头开展专项风险识别与评估，定期发布风险预警；（三）负责专项管理工作的监督考核，对违规行为提出处理建议；（四）组织开展专项管理培训，提升全员合规意识。第八条专责部门（投资管理部、法务合规部）职责：（一）投资管理部：负责保险私募基金业务的投资合规审核，优化投资流程，监督投资决策的科学性；（二）法务合规部：负责保险私募基金业务的合同审核、法律风险防控，确保业务活动符合法律法规要求。第九条业务部门/下属单位职责：（一）投资管理部下属投资团队：落实投资决策合规要求，开展项目尽职调查，确保投资标的符合风险偏好；（二）财务部：负责保险私募基金资金审批、核算及税务管理，确保资金使用合规、透明；（三）运营部：负责保险私募基金份额登记、清算等运营工作，确保操作规范、准确。第十条基层执行岗合规操作责任：（一）岗位合规承诺：所有基层执行岗须签署合规承诺书，明确个人在专项管理中的职责与义务；（二）风险上报义务：发现业务活动中存在的专项风险或违规行为，须及时向上级报告，不得隐瞒或迟报。第三章专项管理重点内容与要求第十一条业务操作合规标准：（一）募资环节：严格遵守《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，规范募集对象识别、投资者适当性匹配，确保募集过程合法合规；（二）投资决策：建立科学的投资决策机制，明确投资权限、决策流程及责任分工，确保决策过程透明、可追溯；（三）投资标的选择：开展全面的项目尽职调查，重点审查投资标的的合规性、财务状况、法律风险等，确保投资安全；（四）资金管理：严格执行资金使用审批权限，确保资金流向清晰、用途合规，防范资金挪用风险；（五）信息披露：按照《私募投资基金信息披露管理办法》要求，及时、准确、完整地披露基金信息，确保投资者知情权。第十二条禁止性行为：（一）严禁关联交易利益输送，所有关联交易须回避利益冲突，并按公允价格进行；（二）严禁违规转包分包，所有投资项目须由公司直接管理，不得转包给第三方；（三）严禁挪用基金财产，所有资金使用须符合投资协议约定，不得用于其他用途；（四）严禁内幕交易，所有投资决策须基于公开信息，不得利用未公开信息获利。第十三条专项风险重点防控：（一）合规风险：重点防控违反监管规定、行业准则及公司内部制度的风险，确保业务活动合法合规；（二）市场风险：重点防控投资标的市场波动、流动性不足等风险，建立风险预警机制；（三）操作风险：重点防控操作失误、系统故障等风险，加强流程管控与技术保障；（四）信用风险：重点防控投资标的违约风险，加强信用评估与监控。第四章专项管理运行机制第十四条制度动态更新机制：（一）根据国家法律法规、行业准则及监管政策变化，及时修订专项管理制度；（二）根据业务发展需要，定期评估专项管理有效性，优化制度流程；（三）每年年底组织专项管理制度评审，确保制度与时俱进。第十五条风险识别预警机制：（一）定期开展专项风险排查，覆盖募资、投资、运营、退出等全流程；（二）对排查发现的风险进行分级评估，发布风险预警通知；（三）建立风险信息库，动态跟踪风险变化，及时调整防控措施。第十六条合规审查机制：（一）将专项审查嵌入业务决策、合同签订、项目启动等关键节点；（二）未经合规审查的业务活动，一律不得实施；（三）建立合规审查台账，确保审查过程可追溯、结果可验证。第十七条风险应对机制：（一）一般风险由业务部门/下属单位负责处置，重大风险由公司专项管理领导小组统筹处置；（二）制定风险应急预案，明确应急流程、责任协同及上报要求；（三）定期开展风险处置演练，提升应急响应能力。第十八条责任追究机制：（一）界定违规情形及处罚标准，对违规行为进行绩效考核扣减、纪律处分等处理；（二）重大违规行为移交司法机关处理，确保责任追究到位；（三）建立责任追究台账，确保处理结果公开透明。第十九条评估改进机制：（一）每年对专项管理体系有效性开展评估，包括制度完整性、执行有效性、风险防控效果等；（二）评估结果作为制度优化的重要依据，及时修复管理漏洞；（三）定期向公司管理层汇报评估结果，推动管理持续改进。第五章专项管理保障措施第二十条组织保障：（一）明确各层级领导对专项管理的推进责任，定期召开专题会议研究解决重大问题；（二）建立专项管理责任清单，明确各部门、岗位的具体职责；（三）加强部门协同，确保专项管理工作有序推进。第二十一条考核激励机制：（一）将专项合规情况纳入部门及个人年度考核，与绩效、评优挂钩；（二）对专项管理表现突出的部门和个人予以奖励，对失职渎职的予以处罚；（三）建立专项管理考核指标体系，确保考核科学合理。第二十二条培训宣传机制：（一）分层级开展专项管理培训，包括管理层合规履职培训、一线员工操作规范培训；（二）定期发布专项合规手册，普及合规知识，提升全员合规意识；（三）组织合规知识竞赛、案例分享等活动，营造合规文化氛围。第二十三条信息化支撑：（一）通过系统工具实现业务流程自动化，减少人为干预，降低操作风险；（二）建立风险实时监控平台，动态跟踪风险变化，及时预警；（三）加强信息系统安全防护，确保数据安全。第二十四条文化建设：（一）发布专项合规手册，明确合规行为规范，引导员工自觉遵守；（二）签订合规承诺书，增强员工责任意识；（三）设立合规举报渠道，鼓励员工主动监督违规行为。第二十五条报告制度：（一）风险事件报告：发生重大风险事件，须在X日内上报专项管理领导小组及公司管