信托受益权登记制度

信托受益权登记制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国信托法》及相关司法解释、行业监管要求，结合集团母公司关于风险防控与合规管理的规定，以及本公司信托业务发展的实际需求制定。旨在规范信托受益权登记管理，防范登记风险，保障交易安全，维护公司和受益人合法权益，促进业务合规稳健运行。第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖信托受益权登记的申请、审核、登记、变更、注销等全流程管理，以及涉及的业务场景，包括但不限于信托计划设立、受益权转让、信息披露等环节。第三条本制度中下列术语定义：（一）信托受益权专项管理：指公司对信托受益权登记业务进行全流程的风险识别、控制、监督和改进，确保业务操作符合法律法规及内部制度要求的管理活动。（二）信托受益权登记风险：指因登记行为不规范、信息不完整、流程不合规等导致受益权归属争议、资产处置障碍、法律纠纷或经济损失的风险。（三）信托受益权合规：指信托受益权登记业务符合国家法律法规、监管要求及本公司内部管理制度，保障各方合法权益的行为。第四条信托受益权登记管理遵循以下原则：（一）全面覆盖原则：确保登记业务全流程纳入管理制度，不留监管盲区；（二）责任到人原则：明确各层级、各岗位的管理职责，实现责任可追溯；（三）风险导向原则：聚焦重点风险环节，实施差异化管控；（四）持续改进原则：定期评估管理有效性，优化流程机制，适应业务发展。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对信托受益权登记管理负总责，承担第一责任人责任；分管领导承担直接管理责任，负责组织落实专项管理制度，协调解决重大问题。第六条设立信托受益权登记管理领导小组（以下简称“领导小组”），由公司主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，成员包括牵头部门负责人、专责部门负责人及业务部门代表。领导小组统筹协调登记管理工作，审批重大事项，监督评价管理效果。第七条领导小组主要职责包括：（一）审议信托受益权登记管理制度及重大调整方案；（二）统筹协调跨部门登记业务争议，作出最终决策；（三）监督各部门落实登记管理要求，定期评估工作成效；（四）对重大风险事件进行处置，提出改进措施。第八条牵头部门（如信托管理部）作为信托受益权登记管理的归口部门，主要职责包括：（一）组织制定和完善登记管理制度，报领导小组批准后实施；（二）识别登记业务风险点，建立风险数据库，定期开展风险评估；（三）监督各部门执行登记流程，组织开展专项检查和考核；（四）负责登记业务培训宣贯，提升全员合规意识。第九条专责部门（如合规部、法务部）主要职责包括：（一）审核登记业务的合规性，对流程、文件、系统等进行合规把关；（二）优化登记业务流程，推动系统化、标准化管理；（三）处置登记业务中的法律风险，提供合规建议；（四）跟踪外部法规变化，及时调整内部管理要求。第十条业务部门及下属单位主要职责包括：（一）落实本领域信托受益权登记管理要求，确保业务操作合规；（二）开展日常风险自查，及时上报异常情况；（三）配合领导小组和牵头部门开展检查、评估工作；（四）加强一线员工培训，确保业务人员掌握操作规范。第十一条基层执行岗（如登记操作员、业务经办人员）主要职责包括：（一）严格遵守登记操作规程，确保信息准确完整；（二）履行岗位合规承诺，对登记行为负责；（三）发现风险隐患及时上报，协助调查处置；（四）参与合规培训，提升风险识别能力。第三章专项管理重点内容与要求第十二条受益权登记申请管理：业务部门应确保申请人提交的登记材料真实、完整，包括但不限于身份证明、信托合同、受益权转让协议等。牵头部门审核材料合规性，对不符合要求的予以退回。第十三条登记流程规范：受益权登记必须经业务申请、合规审核、系统操作、复核确认等环节，严禁未经授权直接操作登记系统。专责部门对流程节点进行合规检查，确保各环节责任落实。第十四条信息真实性管理：受益权登记信息必须与原始信托文件一致，严禁虚构或篡改登记内容。牵头部门建立信息核验机制，定期抽查登记记录与业务台账的一致性。第十五条登记变更控制：受益权登记变更需提交变更申请及相应证明文件，经领导小组审批后方可实施。专责部门审核变更的合规性，确保变更原因合理、手续完备。第十六条登记注销管理：受益权注销需提供受益人丧失资格或信托终止的证明文件，经业务部门确认、牵头部门审核后进行登记。法务部门对注销法律效力进行评估，防范潜在纠纷。第十七条关联交易管控：涉及关联交易的受益权登记，业务部门必须提交交易必要性说明，专责部门进行利益冲突审查，确保交易公允，防止利益输送。第十八条数据安全保护：受益权登记信息属于敏感数据，必须实施分级存储、访问控制，严禁非授权人员接触。牵头部门定期开展安全检查，防范信息泄露风险。第十九条系统操作管控：登记系统操作必须符合双人复核要求，操作日志全程留痕，严禁删除或篡改记录。牵头部门定期测试系统功能，确保操作安全。第四章专项管理运行机制第二十条制度动态更新机制：牵头部门每年联合专责部门评估制度有效性，根据法规变化、业务调整及时修订。制度修订需经领导小组审批，并组织全员培训。第二十一条风险识别预警机制：牵头部门每季度开展登记业务风险排查，结合业务量、风险事件发生情况分级评估，对高风险领域发布预警通知，要求专项整改。第二十二条合规审查机制：受益权登记必须经专责部门合规审查，未经审查的登记申请不予受理。专责部门对审查结果负责，确保审查质量。第二十三条风险应对机制：一般风险由业务部门自行处置，重大风险由领导小组协调处置，必要时启动应急预案。风险事件处置完毕后需形成报告，经领导小组审批。第二十四条责任追究机制：对违反登记管理规定的，根据情节严重程度给予绩效扣减、纪律处分，涉嫌犯罪的移交司法机关。责任追究需有事实依据，符合公司内部管理规定。第二十五条评估改进机制：领导小组每年组织对登记管理体系的运行效果进行评估，形成评估报告，针对薄弱环节制定改进措施，并跟踪落实。第五章专项管理保障措施第二十六条组织保障：各级领导干部必须履行管理责任，亲自部署、检查登记管理工作，确保制度要求落实到位。第二十七条考核激励机制：将信托受益权登记合规情况纳入部门及个人年度考核，考核结果与绩效、评优直接挂钩，对合规表现突出的予以奖励。第二十八条培训宣传机制：牵头部门每年至少开展2次全员登记管理培训，管理层重点培训合规履职要求，一线员工重点培训操作规范。第二十九条信息化支撑：依托登记系统实现业务流程自动化、风险实时监控，通过系统规则强制约束操作行为，提升管理效率。第三十条文化建设：定期发布登记管理合规手册，组织签订合规承诺书，通过宣传栏、内部平台等形式营造全员合规氛围。第三十一条报告制度：业务部门每月提交登记业务情况报告，牵头部门每季度汇总形成管理报告，重大风险事件需