2026年跨境电商公司融资与资金筹措管理制度

2026年跨境电商公司融资与资金筹措管理制度第一章总则第一条为规范XX跨境电商公司（以下简称“公司”）融资与资金筹措工作，建立“战略适配、合规有序、风险可控、效益最优”的全流程管理体系，保障公司跨境业务拓展、运营升级、项目建设等资金需求，提升资金使用效率与融资管理水平，维护公司资产安全与持续健康发展，依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国商业银行法》及跨境金融相关监管规定，结合公司跨境电商业务（平台运营、独立站建设、海外仓布局、供应链升级等）实际资金需求场景，制定本制度。第二条本制度所指融资与资金筹措，是指公司为满足生产经营、业务拓展、战略投资等合法资金需求，通过合法合规渠道获取资金的各类行为，包括但不限于股权融资、债权融资（银行贷款、发行债券等）、供应链融资（订单融资、应收账款融资等）、跨境金融工具融资（跨境人民币结算融资、外汇衍生工具配套融资等）、政府扶持资金申请等。第三条融资与资金筹措工作遵循“战略引领、合规优先、风险可控、成本最优、全程追溯”的核心原则，确保融资行为与公司发展战略相契合，融资流程符合境内外相关法律法规及监管要求，融资成本与风险处于可控范围。第四条本制度适用于公司所有参与融资与资金筹措工作的部门及员工，包括财务部、战略规划部、法务部、跨境运营部、供应链部、海外运营部、技术部等；各部门需协同配合，严格落实本制度规定的职责与流程。第五条各部门核心职责分工：（一）财务部：作为融资与资金筹措工作的牵头部门，负责统筹融资规划制定、融资渠道开拓与维护、融资方案设计与实施、资金筹措全流程管控、资金使用跟踪与核算、融资档案管理；（二）战略规划部：负责结合公司发展战略，提出中长期资金需求规划，参与重大融资方案的可行性论证，保障融资规划与公司战略适配；（三）法务部：负责审核融资相关法律文件（如借款合同、股权融资协议、担保合同等）的合规性与合法性，识别并防控融资过程中的法律风险，提供法律支持；（四）跨境运营部：负责提供跨境业务运营资金需求明细、业务发展预测等信息，配合开展融资方案可行性分析，跟踪业务端资金使用效果；（五）供应链部：负责提供供应链升级、备货采购等资金需求信息，协助推进供应链融资相关工作，保障融资资金与供应链业务需求匹配；（六）海外运营部：负责提供海外仓建设、境外市场拓展等跨境资金需求信息，对接境外融资相关资源，协助核查境外融资合规要求；（七）技术部：负责提供技术升级、系统建设等资金需求信息，协助评估技术类项目融资的可行性，保障融资资金支持的技术项目顺利落地；（八）公司管理层：负责审批融资规划、重大融资方案、融资额度及关键融资协议，协调解决融资过程中的重大问题，监督融资资金使用情况。第二章组织架构与核心岗位职责第六条融资与资金筹措管理架构：公司设立融资与资金筹措专项组（以下简称“专项组”），由财务部负责人担任组长，战略规划部、法务部负责人担任副组长，各相关部门业务骨干、财务专员、合规专员为成员。专项组下设融资规划组、风险审核组、资金管理组，明确各组人员分工、沟通机制及决策流程。第七条融资规划组岗位职责（由财务部、战略规划部、跨境运营部人员组成）：（一）需求调研：开展全维度资金需求调研，结合公司业务发展计划，梳理短期（1年内）、中期（1-3年）、长期（3年以上）资金需求，明确资金用途、需求额度、使用时限等核心信息；（二）规划制定：基于资金需求调研结果，结合市场融资环境，制定公司融资与资金筹措中长期规划及年度实施计划，明确融资渠道、融资规模、融资成本控制目标等核心内容；（三）方案设计：针对具体融资需求，设计针对性融资方案，对比不同融资渠道的成本、风险、期限等要素，提出最优融资方案建议；（四）方案提交：将融资规划及具体融资方案提交至风险审核组进行审核。第八条风险审核组岗位职责（由法务部、财务部、战略规划部人员组成）：（一）合规审核：对融资规划及融资方案开展合规性审核，重点核查是否符合境内外相关法律法规、监管要求及公司内部管理规定，识别合规风险；（二）风险评估：从市场风险（利率波动、汇率波动等）、信用风险、流动性风险、法律风险等维度，对融资方案进行全面风险评估，提出风险防控建议；（三）审核汇总：汇总各部门审核意见，形成《融资与资金筹措方案审核报告》，明确审核结论（审核通过、整改后再审、审核不通过）及整改要求；（四）过程监督：监督融资方案实施过程的合规性，核查风险防控措施的落实情况，及时预警并处置融资过程中的突发风险。第九条资金管理组岗位职责（由财务部人员组成）：（一）资金筹措实施：按照审核通过的融资方案，推进资金筹措落地工作，包括对接融资机构、提交融资材料、协商融资条款、办理融资手续等；（二）资金管控：建立融资资金专项管理机制，对筹措到位的资金进行专户管理，严格按照融资方案规定的用途拨付使用，杜绝资金挪用；（三）成本核算：精准核算融资成本，包括利息、手续费、担保费等各类费用，建立融资成本台账，实时跟踪融资成本控制情况；（四）后续管理：负责融资资金的到期偿付管理，提前制定偿付计划，保障按时足额偿付；定期开展融资业务复盘，分析融资效果与风险管控情况。第三章融资与资金筹措流程规范第十条融资需求发起：（一）需求提出：各业务部门根据自身业务发展需要，填写《资金需求申请表》，明确资金用途、需求额度、使用期限、预期效益等信息，提交至财务部；（二）需求汇总：财务部汇总各部门资金需求，结合公司整体运营情况，开展资金需求合理性审核，形成公司整体资金需求清单；（三）立项审批：财务部将整体资金需求清单及初步融资思路提交至专项组，专项组审核通过后，正式立项启动融资与资金筹措工作。第十一条融资方案设计与审核：（一）方案设计：融资规划组基于审核通过的资金需求，开展融资渠道调研（如银行、投资机构、跨境金融平台、政府扶持政策等），设计至少2套备选融资方案，对比分析各方案的融资成本、风险等级、审批难度、资金到位时效等；（二）初审：融资规划组将备选融资方案提交至专项组进行初审，重点审核方案的战略适配性、需求匹配度、方案可行性，初审通过后提交风险审核组；（三）复审：风险审核组组织开展多部门联合复审，重点审核方案的合规性、风险可控性、成本合理性，形成《融资与资金筹措方案审核报告》，明确最优方案建议；（四）终审：复审通过的融资方案，提交至公司管理层进行最终审批；重大融资方案（如大额股权融资、发行债券等）需提交公司董事会审议批准。第十二条融资实施与资金到位：（一）方案落地：资金管理组根据终审通过的融资方案，组建专项工作小组，对接相关融资机构，按要求提交融资申请材料，配合开展尽职调查、审批流程等工作；（二）协议签订：融资审批通过后，法务部审核融资相关协议条款，确保条款公平合规、风险可控；审核通过后，由公司授权代表与融资机构签订正式融资协议；（三）资金到位：资金管理组跟踪融资资金到账进度，及时与融资机构沟通协调，确保资金按时足额到位；资金到账后，立即办理专户入账手续，建立资金到账台账。第十三条资金使用与跟踪：（一）资金拨付：各部门根据业务需求，凭相关审批文件向财务部申请资金拨付；财务部严格按照融资方案规定的用途及审批流程，办理资金拨付手续；（二）使用跟踪：资金管理组定期跟踪资金使用情况，核查资金使用是否符合融资方案要求及相关规定，及时发现并纠正资金使用过程中的不规范行为；（三）效益评估：结合业务开展情况，定期对融资资金使用效益进行评估，分析资金投入与业务产出的匹配度，形成资金使用效益评估报告，提交至专项组及公司管理层。第十四条融资偿付与后续管理：（一）偿付计划：资金管理组根据融资协议约定，提前制定融资偿付计划，明确偿付金额、偿付时间、资金来源等，确保偿付资金及时到位；（二）按时偿付：严格按照偿付计划及融资协议约定，按时足额完成利息及本金偿付工作，避免出现逾期违约情况；（三）档案归档：融资业务完成后，资金管理组整理融资全流程资料，包括融资方案、审核报告、协议文件、资金到账凭证、偿付凭证等，归档至公司档案管理系统；（四）复盘总结：专项组定期组织开展融资业务复盘，总结融资过程中的经验教训，分析融资成本与风险管控效果，优化后续融资策略。第四章风险防控管理第十五条合规风险防控：（一）事前防控：建立融资业务合规审核清单，明确各类融资渠道的合规要求，融资方案设计前开展合规风险预判，确保融资行为从源头合规；（二）事中防控：法务部全程参与融资协议谈判与签订过程，严格审核协议条款，对涉及跨境融资的，重点核查境外监管政策适配性，防范合规风险；（三）事后防控：定期开展融资业务合规自查，对自查发现的问题及时整改，确保融资全流程符合合规要求。第十六条市场风险防控：（一）利率风险防控：密切关注市场利率变动趋势，合理选择固定利率或浮动利率融资方式；对于大额、长期融资，可通过合理的金融工具对冲利率波动风险；（二）汇率风险防控：针对跨境融资业务，密切跟踪汇率变动情况，结合公司跨境业务外汇收支情况，制定汇率风险防控预案，通过外汇衍生工具等方式降低汇率波动对融资成本的影响。第十七条资金使用风险防控：（一）专户管理：对融资资金实行专户存储、专款专用，严格区分融资资金与日常经营资金，杜绝资金混用、挪用；（二）动态监控：建立融资资金使用动态监控机制，实时跟踪资金流向与使用进度，对超预算、超范围使用资金的情况，及时预警并制止；（三）责任追究：对违规使用融资资金、造成公司损失的部门及个人，按照公司相关规定追究责任。第五章保障措施第十八条制度保障：专项组每半年对本制度的执行情况进行梳理评估，结合境内外金融监管政策更新、市场融资环境变化及公司业务发展需求，提出制度修订建议，经公司管理层审批后更新实施；各部门可结合自身职责，制定内部融资协作细则。第十九条人员保障：人力资源部联合财务部，建立专业的融资管理团队，明确人员配置标准；定期组织开展跨境金融政策、融资业务知识、风险管控技巧等专项培训，提升团队专业能力；建立融资管理岗位绩效考核机制，激励人员主动履职。第二十条资源保障：公司为融资与资金筹措工作提供必要的资源支持，包括专项工作经费、内外部专家咨询资源等；财务部建立融资工作经费快速审批通道，确保资源及时到位；各部门合理调配内部资源，配合开展融资相关工作。第二十一条技术保障：技术部持续优化公司财务信息系统，新增融资资金管理、成本核算、风险预警等功能模块；保障财务系统数据安全与稳定，实现融资全流程数据可视化管理，为融资决策与风险管