金融理财服务合同协议范本

金融理财服务合同协议范本合同编号：[合同编号]金融理财服务合同甲方（投资者）：姓名/名称：[投资者姓名/名称]身份证号/统一社会信用代码：[投资者身份证号/统一社会信用代码]联系地址：[投资者联系地址]联系电话：[投资者联系电话]电子邮箱：[投资者电子邮箱]乙方（服务商）：名称：[服务商全称]金融许可证号/相关资质证明编号：[资质证明编号]联系地址：[服务商联系地址]联系电话：[服务商联系电话]电子邮箱：[服务商电子邮箱]根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券法》、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《证券公司代销金融产品管理规定》及其他相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方向乙方提供金融理财服务事宜，达成如下协议，以资共同遵守。第一条服务内容与范围乙方同意根据甲方提供的财务状况、风险承受能力评估结果及投资目标，运用专业知识为甲方提供金融理财规划、投资建议、产品信息介绍、投资组合管理（如适用）等理财服务。具体服务内容包括但不限于：1.评估甲方的财务状况、流动性需求、风险承受能力及投资偏好；2.基于甲方情况，提供个性化的理财规划方案或投资建议；3.向甲方介绍符合其风险承受能力和投资目标的金融产品，包括但不限于银行理财产品、证券、基金、保险、信托计划及其他依法发行的金融产品；4.在甲方做出投资决策后，协助甲方完成相关金融产品的认购、申购、赎回等交易流程（如乙方提供此类延伸服务）；5.定期向甲方提供投资组合报告、市场分析、产品净值变动及其他乙方认为有助于甲方了解投资情况的信息。本合同项下的服务为顾问性质服务，乙方不承诺甲方投资必须获得特定收益或避免损失，亦不保证甲方投资组合的价值不会下跌。第二条投资者的权利与义务2.1甲方的权利：甲方可要求乙方提供真实、准确、完整的理财规划方案、投资建议及金融产品信息；有权要求乙方解释相关服务内容、产品特性、风险等级及市场风险；有权对理财方案或产品提出异议，并要求乙方进行调整或解释；有权在充分了解并确认后，自主做出投资决策；有权要求乙方按照约定提供服务记录和投资报告；有权在合同终止后，要求乙方配合完成其名下投资资产的清算和交接；依法享有法律规定的其他相关权利。2.2甲方的义务：甲方应向乙方如实、完整地提供其个人身份信息、财务状况信息（包括但不限于收入、支出、资产负债、投资经验、风险承受能力评估结果等）、投资目标及投资偏好。甲方确保所提供信息的真实性、准确性和完整性，并对其因提供虚假信息或信息不完整而导致的任何后果承担全部责任。甲方应明确自身的风险承受能力等级，并确认其选择的金融产品或服务与其风险承受能力等级相匹配。甲方应按时足额支付本合同约定的服务费用及其他相关费用。甲方应积极配合乙方提供服务所必需的文件、资料或配合进行调查。甲方在接收乙方的理财规划方案、投资建议或产品介绍后，应审慎考虑，自主做出投资决策，并自行承担由此决策导致的投资风险和投资收益。甲方应妥善保管本合同、相关产品合同、交易记录等文件。甲方应遵守国家有关法律法规，不得利用乙方提供的服务从事非法活动。第三条服务商的权利与义务3.1乙方的权利：乙方可要求甲方提供本合同第二条第2.2款所述的真实、准确、完整的资料。乙方可依据甲方的财务状况、风险承受能力评估结果及投资目标，进行投资者适当性评估，并据此向甲方提供理财建议或推荐金融产品。乙方可按照本合同约定及国家有关规定收取服务费用。因甲方提供虚假信息、未充分披露自身风险偏好或违背独立投资决策原则等自身原因导致投资损失，乙方有权依法免除或部分免除责任，或依法向甲方追偿。乙方可因法律法规变化、监管要求、不可抗力等非自身原因导致无法继续提供服务时，依法变更或解除合同。依法享有法律规定的其他相关权利。3.2乙方的义务：乙方应严格遵守“了解你的客户”和“了解你的产品”原则，对甲方进行客户身份识别、财务状况评估、风险承受能力评估，并建立客户档案。乙方必须具备相应的从业资质，由具备专业能力的人员为甲方提供理财服务。乙方在向甲方提供任何理财建议或推荐金融产品前，应以清晰、易懂的方式向甲方充分揭示相关产品或服务的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律政策风险、提前终止风险等，并说明过往业绩不代表未来表现。乙方应定期向甲方提供约定的投资组合报告、市场信息、产品净值、费用变动等信息。乙方应采取有效措施，保护甲方的个人信息和隐私安全，未经甲方同意，不得向任何第三方泄露。如本合同涉及资产管理服务，乙方应妥善保管甲方资产，确保资产安全。乙方应遵守相关监管机构的监管要求，并配合其检查和调查。依法履行法律规定的其他义务。第四条风险揭示与承担双方确认，乙方已根据监管要求及本合同约定，向甲方履行了充分的风险揭示义务，包括但不限于市场波动风险、投资亏损风险、流动性风险、信用风险等。甲方已充分阅读并理解本合同及乙方提供的所有风险揭示文件，已参与风险承受能力评估，并确认其选择接受的服务或购买的金融产品与其自身风险承受能力等级（[风险承受能力等级，如稳健型、平衡型、进取型、激进型]）相匹配。甲方确认知悉并自愿承担因投资决策而产生的所有投资风险，包括投资本金损失的风险。双方同意，本合同不构成任何形式的保证或承诺，乙方不对甲方因投资损失而产生的任何赔偿责任承担担保责任，除非法律法规另有规定或乙方存在故意欺诈、重大过失等违法违规行为。第五条适当性匹配原则双方确认并同意，乙方在提供本合同项下服务时，必须遵守国家关于投资者适当性管理的相关规定，进行独立的、审慎的适当性匹配，确保向甲方推荐的产品或提供的服务与甲方的风险承受能力、财务状况、投资目标等相匹配。甲方确认，乙方提供的适当性匹配意见已获得其理解。如甲方对适当性匹配结果有异议，有权要求乙方重新评估并解释。第六条费用与支付甲方同意根据本合同约定及乙方实际提供的服务，向乙方支付相应的服务费用。服务费用具体包括（或由双方另行约定）：1.[具体费用项目1，如财务分析费、理财规划费等]，收费标准为[具体标准]，支付时间/方式为[具体时间/方式]。2.[具体费用项目2，如产品销售佣金]，按[具体比例/标准]计算，在[具体时间/方式]支付。3.[具体费用项目3，如资产管理费]，按[具体比例/标准]逐日计提，按[具体周期，如月/季]支付。4.[其他可能产生的费用，如咨询费、账户管理费等]，收费标准及支付方式为[具体标准及方式]。上述费用标准、计算方式及支付时间/方式可能根据双方约定或监管要求进行调整，调整后的费用标准及方式对双方均具有约束力。甲方应按照约定的时间及方式，通过银行转账等方式向乙方支付服务费用。逾期支付的，甲方应按[约定利率，如每日万分之五]向乙方支付逾期付款利息。第七条合同期限与变更本合同自双方签字或盖章之日起生效，有效期为[合同期限，如一年/自合同生效之日起直至服务完成止]。合同到期后，如甲方需要继续获得乙方服务，应提前[约定天数，如三十日]通知乙方，双方可协商续签合同。除非双方另有书面约定，否则合同到期后自动终止。在合同有效期内，经双方协商一致，可以书面形式变更或解除本合同。第八条信息保密甲乙双方对于在履行本合同过程中所获悉的对方的商业秘密、技术信息、财务信息以及甲方的个人信息等均负有保密义务。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露该等保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。本保密义务不因本合同的终止而失效。第九条违约责任1.甲方未按本合同约定支付服务费用的，应承担相应的违约责任，按约定支付逾期付款利息，并可能被乙方暂停或终止相关服务。2.甲方提供虚假信息或未充分披露重要情况，导致乙方违反适当性原则推荐不适当的产品或服务，给甲方造成损失的，甲方自行承担主要责任；乙方在主观上存在故意或重大过失的，应依法承担相应的赔偿责任。3.甲方违反独立投资决策原则，坚持做出可能导致重大损失的投资决策，乙方已履行充分告知和风险揭示义务的，不承担投资损失赔偿责任。4.乙方未按本合同约定履行其义务，如未进行必要的适当性评估、未充分揭示风险、泄露甲方信息等，给甲方造成损失的，乙方应依法承担相应的赔偿责任。5.乙方因违反法律法规或监管规定导致甲方利益受损的，应依法承担全部赔偿责任。6.双方任何一方违反保密义务，给对方造成损失的，应赔偿对方的全部损失。第十条争议解决因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向[选择一项：乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼/提交[具体仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁]。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力（如选择仲裁，则无需法院诉讼条款；如选择诉讼，则无需仲裁条款）。第十一条法律适用与不可抗力本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。因不可抗力（包括但不限于地震、台风、洪水、战争、罢工、法律政策重大调整、疫情等）导致本合同无法履行或延迟履行，遭遇不可抗力的一方不承担违约责任，但应在不可抗力发生后[约定天数，如五日]内通知对方，并采取措施减