个人委托投资理财协议范本

个人委托投资理财协议范本合同编号：_________甲方（委托人）：姓名：________________________身份证号码：__________________联系地址：____________________联系电话：____________________电子邮箱：____________________乙方（受托人）：姓名：________________________身份证号码/统一社会信用代码：__________________联系地址：____________________联系电话：____________________电子邮箱：____________________鉴于：甲方具有合法资金来源，愿意将其自有资金委托乙方进行投资理财管理，以实现资产的保值增值；乙方具备一定的投资理财专业知识与经验，具备接受委托提供投资管理服务的能力；双方在平等、自愿、协商一致的基础上，依据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国信托法》《私募投资基金监督管理暂行办法》等相关法律法规，就甲方委托乙方进行投资理财事宜，达成如下协议，以资共同遵守。第一条委托事项1.1甲方自愿将其合法拥有的资金人民币（大写）：______元（￥）（“委托资金”）委托乙方，由乙方按照本协议约定的方式和权限进行投资理财管理。1.2委托资金应于本协议签订之日起______个工作日内，由甲方一次性/分期划入双方共同指定的银行托管账户（账户信息见附件一），资金到账视为委托生效。1.3乙方承诺在本协议约定范围内，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理委托资金，不得挪用、侵占或用于非授权用途。第二条投资范围与限制2.1投资范围包括但不限于：中国境内依法公开发行的A股股票、债券、基金（含公募基金、私募证券投资基金）；银行理财产品、货币市场工具；交易所交易的金融衍生品（如期权、期货等，仅限于套期保值或对冲风险目的）；经双方书面确认的其他合规金融产品。2.2投资限制：不得投资于非法集资、P2P网络借贷、虚拟货币、境外未上市股权等高风险或监管禁止的领域；单只股票或单一产品持仓比例原则上不超过委托资金总额的______%；不得进行融资融券、场外配资等高杠杆操作，除非经甲方书面特别授权；不得将委托资金用于质押、担保或出借他人。第三条委托期限3.1本协议委托期限为：自______年____月____日起至______年____月____日止，共计______个月。3.2委托期限届满前15日，双方可协商续签。若无异议且继续履行，视为自动续期______个月，续期次数不超过______次。3.3在委托期限内，甲方如需提前终止，应提前30日书面通知乙方，并经双方协商一致后办理清算手续。第四条管理方式与权限4.1乙方作为投资管理人，享有以下权限：根据市场情况独立作出投资决策；下单交易、调仓、止盈止损操作；接收投资收益并进行再投资（除非甲方另有指示）。4.2重大事项报告义务：单笔交易金额超过委托资金总额______%的，应事先书面通知甲方；账户净值较初始净值下跌超过______%时，乙方应在24小时内向甲方报告并说明原因及应对措施；每季度向甲方提供书面投资报告，包括持仓情况、收益表现、风险分析等。第五条账户管理与资金安全5.1双方同意设立共管银行账户（或第三方托管账户），账户信息如下：开户行：________________________户名：__________________________账号：__________________________

5.2账户实行“双签制”或“指令验证制”，大额资金划转需双方共同确认。

5.3乙方不得擅自将资金转出至非投资用途账户，不得提取现金。第六条收益分配与费用承担6.1收益计算周期：按季度/半年度/年度结算（选择其一）。6.2收益分配方式：若投资收益为正，扣除相关税费后，按以下比例分配：甲方：______%乙方：______%（作为业绩报酬）若投资亏损，由甲方承担实际亏损，乙方不承担本金补偿责任，除非因乙方重大过失或故意行为导致。6.3费用承担：交易手续费、印花税、托管费等直接投资成本由甲方承担；乙方不收取固定管理费，除非另有约定。第七条信息披露与报告义务7.1乙方应于每月____日前向甲方提供上月投资组合报告，包括：账户净值；持仓明细；交易记录摘要；市场分析与操作回顾。

7.2年度终了后30日内，提供年度投资总结报告。第八条保密条款8.1双方应对本协议内容、账户信息、交易记录、收益情况等商业秘密承担保密义务。8.2未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露上述信息，但依法向监管机构提供或司法程序要求的除外。第九条违约责任9.1乙方如有下列行为之一，视为违约，甲方有权解除协议并要求赔偿损失：挪用、侵占委托资金；超出投资范围或权限操作；未按规定报告重大事项；提供虚假信息或隐瞒重大风险。9.2甲方未按时划付资金或干扰正常投资操作，造成损失的，应承担相应责任。第十条协议的变更与解除10.1本协议经双方协商一致可书面变更或解除。10.2出现下列情形之一，可提前解除：一方严重违约，经催告后未改正；不可抗力导致协议无法履行；乙方丧失民事行为能力或被依法限制从业资格。第十一条不可抗力因地震、战争、疫情、政策调整等不可抗力导致协议不能履行的，双方互不承担违约责任，应及时协商处理方案。第十二条争议解决12.1本协议适用中华人民共和国法律。12.2因本协议引起的争议，双方应协商解决；协商不成的，任一方可向乙方所在地或合同签订地有管辖权的人民法院提起诉讼。第十三条其他约定13.1本协议未尽事宜，可签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。13.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。13.3附件为本协议组成部分：附件一：资金账户信息附件二：投资策略说明（可选）附件三：风险揭示书（双方签署确认）（以下无正文，为签署页）甲方（签字并按指印）：签署日期：______年____月____日乙方（签字/盖章）：签署日期：______年____月____日合同签订地：________________________特别提示：委托理财存在市场风险，投资需谨慎，过往业绩不预示未来收益。本协议不构成保本保收益承诺，乙方不承担投资亏损的赔偿责任，除非因故意或重大过失所致。建议双方在签署前充分了解投资风险，并可咨询专业法律或金融顾问。附件三：风险揭示书（样本）本人（甲方）已充分知悉并理解以下风险：市场波动风险：证券市场价格受宏观经济、政策、国际局