个人委托理财管理合同范本

个人委托理财管理合同范本合同编号：_________甲方（委托人）：姓名：________________________性别：________________________身份证号码：__________________联系电话：____________________联系地址：____________________电子邮箱：____________________乙方（受托人）：姓名：________________________性别：________________________身份证号码：__________________联系电话：____________________联系地址：____________________电子邮箱：____________________鉴于：甲方具有合法自有资金，希望通过专业管理实现资产增值；乙方具备一定的金融投资知识与理财管理经验，愿意接受甲方委托，提供个人理财管理服务；双方本着平等自愿、诚实信用、风险共担、收益共享的原则，经充分协商，依据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国信托法》等相关法律法规，订立本合同，以资共同遵守。第一条委托事项1.1甲方自愿委托乙方对其合法拥有的自有资金进行理财管理，乙方同意接受该委托。1.2委托理财资金金额为人民币（大写）：________________________（￥_________元）（以下称“委托资金”）。1.3委托资金应于本合同签订之日起______个工作日内，由甲方一次性/分______次划转至双方共同指定的银行监管账户（账户信息见附件一），资金到账视为委托生效。1.4本合同项下理财管理范围包括但不限于：银行理财产品、公募基金、债券、股票、证券投资基金、信托计划（符合监管规定）、货币市场工具等中国境内合法金融投资品种，具体投资标的及比例由双方在《投资策略说明书》（附件二）中约定。第二条委托期限2.1本合同委托期限为：自______年____月____日起至______年____月____日止，共计______个月。2.2委托期限届满前15日，双方可协商续签；若无书面提出异议，本合同可自动延续______个月，最多延续______次。2.3在委托期限内，如出现重大市场风险或不可抗力，任何一方可提出提前终止，但应提前10个工作日书面通知对方，并按本合同约定办理清算手续。第三条投资原则与风险控制3.1乙方应遵循稳健、安全、分散风险的原则进行投资操作，不得从事以下行为：（1）从事期货、期权、外汇保证金、场外配资等高风险衍生品交易；（2）将委托资金用于贷款、担保或非金融性投资；（3）挪用、侵占委托资金或将其用于个人用途；（4）进行内幕交易、操纵市场等违反证券法律法规的行为；（5）单只证券持仓比例超过委托资金总额的______%（建议不超过20%）。3.2乙方应建立投资组合风险监控机制，当账户净值较初始净值下跌超过______%时，应立即暂停新增投资操作，并书面通知甲方协商应对措施。3.3乙方应每月向甲方提供投资组合报告，包括持仓明细、收益情况、风险评估等。第四条收益分配与费用承担4.1委托理财产生的收益（指扣除相关税费及管理成本后的净增值部分）按以下方式分配：（1）年化收益率不超过______%的部分，全部归甲方所有；（2）年化收益率超过______%的部分，甲方享有______%，乙方享有______%作为业绩报酬。4.2乙方不收取固定管理费，业绩报酬在委托期满或合同终止清算后10个工作日内，由甲方从收益中支付。4.3委托资金在理财过程中产生的银行手续费、交易佣金、税费等直接费用由甲方承担，从委托账户中直接扣除。第五条信息披露与报告义务5.1乙方应于每月____日前向甲方提供上月《理财管理报告》，内容包括：（1）账户资金变动明细；（2）投资组合构成及市值；（3）当月交易记录摘要；（4）市场分析与后续操作计划。5.2如发生重大投资变动或风险事件，乙方应在24小时内书面通知甲方。第六条保密条款6.1双方应对本合同内容、账户信息、投资策略、收益情况等商业秘密及个人隐私承担保密义务，未经对方书面同意，不得向第三方披露。6.2本条款在合同终止后仍持续有效，有效期为三年。第七条合同的变更与解除7.1本合同经双方协商一致，可书面变更或补充，补充协议与本合同具有同等法律效力。7.2出现下列情形之一，守约方可书面通知解除合同：（1）一方严重违反合同义务，经催告后未在10日内纠正；（2）一方丧失民事行为能力或被宣告破产；（3）因不可抗力导致合同无法履行。7.3合同解除或终止后，乙方应立即停止投资操作，并在5个工作日内配合完成资产清算。第八条违约责任8.1乙方挪用、侵占委托资金的，应立即返还全部资金，并按挪用金额的______%向甲方支付违约金；造成损失的，还应承担赔偿责任。8.2乙方未按约定进行信息披露或操作违规，导致甲方损失的，应承担相应赔偿责任。8.3甲方未按时划付委托资金，每逾期一日，按应付金额的0.05%向乙方支付滞纳金。第九条不可抗力因地震、战争、疫情、政府政策调整等不可抗力导致合同不能履行的，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并提供证明文件。第十条争议解决10.1本合同履行过程中发生争议，双方应友好协商解决。10.2协商不成的，任何一方可向合同签订地有管辖权的人民法院提起诉讼。合同签订地：________________________第十一条其他约定11.1本合同附件为本合同不可分割的组成部分：附件一：银行监管账户信息附件二：投资策略说明书附件三：风险揭示书（甲方已阅读并签字确认）11.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。11.3本合同自双方签字或盖章之日起生效。（以下无正文，为签署页）甲方（委托人）签字：签字：________________________日期：______年____月____日乙方（受托人）签字：签字：________________________日期：______年____月____日见证人（如有）：姓名：________________________身份证号：____________________签字：________________________日期：______年____月____日附件一：银行监管账户信息开户名：________________________开户行：________________________账号：__________________________附件二：投资策略说明书（由双方另行签署，明确投资目标、风险偏好、资产配置比例等）附件三：风险揭示书甲方确认已充分知悉理财投资的市场风险、流动性风险、信用风险等，自愿承担投资损益后果。说明与使用提示：本合同适用于自然人之间的委托理财关系，不适用于机构理财或公开募集资金行为，避免触及非法集资或非法经营证券业务的法律红线。建议委托资金通过第三方银行监管账户操作，增强资金安全性。根据《关于规范金融机构资产管理业务的