人行组织培训反假币课件

人民银行反假币培训课程第一章假币的定义与分类假币是指仿造或变造的货币，严重扰乱金融秩序，损害人民群众利益。了解假币的基本分类是开展反假工作的第一步。根据制作方式和性质，假币主要分为伪造币和变造币两大类别，每种类型都有其独特的特征和识别方法。什么是假币？伪造币完全仿制真币的图案、文字、规格等要素制作的假币采用印刷、复印等手段制作整体仿造真币外观通常缺乏真币的防伪特征纸张质地与真币有明显差异变造币在真币基础上通过挖补、拼凑、涂改等手段改变形态的假币利用真币残片拼接改变票面面额或数量涂改票面图案或文字挖补损坏部位以次充好假币的主要类型按制作工艺分类01机制假币使用印刷机械批量生产，仿真度较高，是最常见的假币类型02复印假币通过彩色复印机复制，色彩失真明显，纸张质感差03拓印假币用真币拓印图案后着色，细节模糊，立体感缺失04刻板印刷假币手工雕刻印版印刷，工艺粗糙，图案不清晰按拼凑方式分类真真拼凑币将多张真币残片拼凑成完整纸币，增加票面数量拼接处有明显痕迹纸张厚度不均匀图案可能错位真伪拼凑币用真币与假币残片拼接，更具迷惑性真假部分色差明显防伪特征不完整纸张质感不一致了解不同类型假币的制作特点，有助于在实际工作中快速准确地识别和分类，采取相应的处理措施。假币与真币对比真币特征色彩鲜亮饱满，层次分明图案线条清晰锐利，细节丰富纸张挺括有韧性，手感独特防伪特征完整准确凹印部位有明显凸起感假币特征色彩暗淡或过于鲜艳，色差明显图案线条模糊断续，细节缺失纸张绵软或过硬，手感异常防伪特征缺失或仿造粗糙表面平滑无凹凸感仔细观察色彩、图案、纸张和防伪特征的差异，是识别假币的基本功。实际操作中要综合运用多种方法，不能仅凭单一特征判断。第二章人民币防伪特征详解第五套人民币采用了世界先进的防伪技术，特别是100元面额纸币，集成了多种复杂的防伪特征。这些特征包括固定水印、安全线、光变油墨、凹版印刷等，构成了完整的防伪体系。本章将以第五套100元人民币为例，系统讲解各项防伪技术的原理、位置和识别方法，帮助学员全面掌握真币的防伪特征，为准确鉴别假币提供技术支撑。1999版100元人民币防伪特征固定人像水印位于票面左侧空白处，迎光透视可见立体感强烈的毛泽东头像水印，层次分明，轮廓清晰。假币水印多为印刷或涂抹，无立体感。红蓝彩色纤维纸张中随机分布红色和蓝色纤维丝，用肉眼可见，用镊子可挑出。假币多为印刷彩色短线，无法挑出。磁性缩微文字安全线位于票面中间偏左，迎光透视可见"RMB100"缩微字符，具有磁性。假币安全线多为印刷线条，无磁性反应。1999版100元防伪特征（续）手工雕刻头像正面主景毛泽东头像采用手工雕刻凹版印刷技术，线条细腻流畅，层次丰富，用手触摸有明显凹凸感。假币多为平版印刷，图像呆板，无凹凸手感。隐形面额数字正面右上角装饰图案中隐藏"100"字样,将票面置于与眼睛接近平行位置,面对光源作平面旋转45度或90度角,即可看到面额数字"100"。光变油墨面额数字正面左下角"100"字样采用光变油墨印刷,垂直观察呈绿色,倾斜一定角度则变为蓝色。假币此处颜色不会变化或变化不明显。1999版100元人民币的这些防伪特征相互配合,形成完整的防伪体系。在实际鉴别中,要综合观察多项特征,不能仅凭单一特征下结论。2005版100元人民币新增防伪技术全息磁性开窗安全线这是2005版最显著的新增特征,安全线采用开窗式设计,在票面背面右侧可以看到安全线露出纸面。透光观察,可见缩微字符"￥100"和全息图案交替排列。该安全线具有磁性,可通过仪器检测。双色异形横号码正面左下方横号码采用双色印刷,左半部分为暗红色,右半部分为黑色,两种颜色对接完整,过渡自然。号码字体为专用异形字体,假币难以仿制。白水印与荧光特征票面正面右侧空白处有白水印"100"字样,透光可见。在紫外光照射下,票面无荧光反应,纸张呈暗色,而假币往往呈现刺眼的蓝白色荧光。2005版100元防伪细节展示上述图片展示了2005版100元人民币的关键防伪特征细节。通过高倍放大观察,可以清晰看到全息安全线的立体效果、双色号码的精确套印、白水印的层次感以及紫外光下的特殊反应。这些细节是假币难以完美仿制的关键点。第三章真假币鉴别四步法鉴别真假币需要掌握科学系统的方法。"看、摸、听、测"四步法是经过长期实践验证的有效鉴别方法,简单易学,准确率高。这四个步骤相互补充,形成完整的鉴别流程。四步法不仅适用于柜台收付现金的快速鉴别,也是专业清分人员必须掌握的基本技能。通过系统学习和反复练习,可以显著提高假币识别的速度和准确性,有效防范假币风险。第一步：看——真假币对照法01观察水印将票面迎光透视,观察固定水印和白水印是否清晰,层次是否分明,有无立体感02检查彩色纤维仔细观察纸张中是否有红蓝彩色纤维,纤维是否嵌入纸张中,能否用镊子挑出03查看安全线透光观察安全线是否完整,缩微文字是否清晰,开窗安全线的全息效果是否明显04辨别光变油墨变换角度观察光变油墨数字,颜色变化是否明显,从绿变蓝的过渡是否自然05寻找隐形数字将票面平放与眼睛平行,倾斜一定角度观察隐形面额数字是否出现真币色泽鲜亮自然,图案清晰细腻,线条流畅连贯。假币往往色泽暗淡或过于鲜艳,图案模糊不清,线条断续粗糙。观察时要注意对比细节差异。第二步：摸——手感触摸法纸张质感真币纸张采用特殊纸浆制作,挺括有韧性,抖动时声音清脆。用手轻搓,纸张坚韧不易破损。假币纸张多为普通纸张,绵软或过硬,缺乏韧性,容易起毛边。凹印触感真币采用凹版印刷技术,在票面的人像、行名、面额数字、盲文等处,用手触摸有明显的凹凸感,线条有立体感。假币多为平版印刷,表面光滑平整,无凹凸触感。触摸鉴别要用指腹轻轻滑动,感受纸张质感和凹印部位的凸起程度。重点触摸正面主景图案、"中国人民银行"行名、面额数字等关键部位。通过反复练习,可以培养出敏锐的手感。第三步：听——纸张声音法真币声音特征用手抓住纸币一端轻轻抖动,或用手指轻弹纸币,真币会发出清脆响亮的声音,如同弹拨琴弦。这是因为真币纸张中含有特殊纤维,具有良好的弹性和韧性。声音持续时间较长,余音悠扬。假币声音特征假币抖动时声音闷哑沉闷,缺乏弹性,如同抖动普通纸张。这是因为假币纸张多为普通纸浆制作,缺乏特殊纤维,弹性差。声音短促无力,没有余音。部分假币因使用涂层增加挺度,声音发脆但不自然。声音鉴别需要在相对安静的环境中进行,注意倾听声音的清脆度、持续时间和余音效果。这种方法简单快捷,但需要通过大量练习来培养辨音能力,建议结合其他方法综合判断。第四步：测——工具检测法放大镜观察使用5-10倍放大镜仔细观察票面印刷细节。真币的缩微文字清晰完整,线条边缘锐利整齐,点线组合精密。假币在放大镜下会暴露印刷缺陷,如网点粗糙、线条模糊、文字断续等。重点检查安全线缩微文字、底纹细线、人像发丝等精细部位。紫外灯检测在紫外灯照射下,真币纸张无荧光反应,呈暗色,部分特定位置有设计的荧光图案。假币往往使用增白剂处理纸张,在紫外光下会发出刺眼的蓝白色荧光。此外,真币的彩色纤维在紫外光下会发出红色和黄绿色荧光,假币的印刷纤维则不发光或发光异常。磁性检测仪使用专业磁性检测仪器检测安全线和磁性油墨的磁信号。真币的安全线具有特定的磁性编码,磁性检测仪可准确识别。假币的安全线不具磁性,或磁信号异常。现代点钞机和验钞机都配备了磁性检测功能,是快速鉴别的重要辅助手段。四步鉴别法综合应用看观察水印、安全线、光变油墨等防伪特征摸感受纸张质感和凹印触感听辨别纸张抖动声音测使用仪器工具精确检测四步法并非机械地按顺序操作,而应根据实际情况灵活运用。在柜台快速收付时,可主要使用"看"和"摸"两步;在清分整点时,要四步全用,确保准确无误。对可疑币要重点检测,必要时送专业机构鉴定。熟练掌握四步法,是每位金融从业人员的基本功。第四章假币收缴与处理流程发现假币后的收缴和处理工作必须严格按照规范流程操作,这不仅是法律法规的要求,也是保护金融机构和从业人员合法权益的重要措施。规范的操作流程包括及时收缴、开具凭证、妥善保管、按时上缴等环节。本章将详细介绍假币收缴的法律依据、操作规范、凭证管理和处理流程,帮助学员掌握假币处理的完整流程,确保工作合法合规,有效防范法律风险。假币收缴凭证与管理办法1《假币收缴凭证》金融机构在收缴假币时,应当面加盖"假币"印章,并向持有人出具《假币收缴凭证》。凭证一式两联,一联交持有人,一联由收缴单位留存。凭证应载明收缴时间、币种、券别、面额、张(枚)数、冠字号码及持有人身份信息等。2《假人民币没收收据》公安机关在查处假币案件时使用的收据。当持有人对假币鉴定结果有异议,且经人民银行鉴定确认为假币时,由公安机关开具此收据,将假币收缴。收据内容包括假币详细信息和法律依据。3《货币真伪鉴定书》当持有人对金融机构收缴的货币真伪有异议时,可向人民银行或其授权的鉴定机构申请鉴定。鉴定机构在鉴定后出具《货币真伪鉴定书》,作为法定的鉴定证明。鉴定结论具有法律效力,是处理争议的重要依据。所有凭证和文书必须按规定格式填写,信息准确完整,字迹清晰可辨。凭证应妥善保管,建立台账,定期归档,至少保存五年备查。假币处理注意事项操作规范要求当面收缴发现假币必须当面收缴,不得退还持有人。收缴时要保持专业态度,做好解释工作。加盖印章在假币正面加盖"假币"印章,印章应清晰完整,不得遗漏任何一张假币。出具凭证必须当场出具《假币收缴凭证》,详细记录相关信息,由双方签字确认。告知权利明确告知持有人申请鉴定的权利,以及公安机关查处假币违法犯罪行为的职责。管理与上缴妥善保管收缴的假币应单独保管,与真币严格分开,专人负责,专柜存放,严防遗失或流出。登记造册建立假币收缴登记簿,详细记录每笔收缴情况,包括时间、数量、冠字号码、收缴人等。按时上缴按照人民银行规定,每月或每季度集中上缴收缴的假币,不得长期滞留。证据保全保持假币及相关凭证的完整性,为可能的案件调查提供证据支持。第五章反假币培训新机制与要求中国人民银行不断完善反假币培训管理制度,建立了以金融机构为主体、人民银行监督指导的培训新机制。这一机制明确了各方责任,规范了培训内容和考核标准,建立了持证上岗和定期复训制度。新机制强调金融机构的主体责任,要求建立完善的培训档案和考核制度,确保从事现金业务的人员具备相应的反假币知识和技能。本章将详细介绍新机制的主要内容和具体要求。人民银行反假币培训新机制金融机构主体责任金融机构应建立健全反假币培训制度,自主组织开展培训和考核工作。明确培训管理部门和责任人,制定年度培训计划,确保培训覆盖所有现金从业人员。建立培训效果评估机制,持续改进培训质量。建立培训档案为每位参训人员建立培训档案,记录培训时间、内容、成绩、证书编号等信息。档案应真实完整,及时更新,保存期限不少于五年。档案管理要规范有序,便于查询和监督检查。三年轮训制度所有从事现金收付、清分、鉴定工作的人员,每三年必须参加一次系统培训和考核。新上岗人员应在上岗前完成培训考核。建立轮训台账,提前规划,确保应训人员全覆盖,不遗漏。持证上岗管理培训考核合格后颁发反假币上岗资格证书,有效期三年。证书到期前应完成复训考核,合格后换发新证。未取得证书或证书过期的人员,不得从事现金收付、清分、鉴定等业务工作。培训内容与考核重点法律法规《中国人民银行法》《人民币管理条例》《反假货币工作实施办法》等相关法律法规防伪知识各套人民币防伪特征、识别方法、新版人民币防伪技术更新等专业知识鉴别技能人工识别、仪器检测、可疑币处理、冠字号码查询等实际操作技能业务流程假币收缴流程、凭证管理、争议处理、案件移送等规范化操作程序案例分析典型假币案例、收缴处理案例、违规操作案例等实战经验总结考核采用理论考试与实操考核相结合的方式。理论考试侧重法律法规和防伪知识,实操考核重点测试真假币识别能力和业务操作规范性。两项考核均需达标方可通过。人民银行分支机构职责1提供培训支持编制培训教材和课件,开发网络培训平台,组织师资培训,为金融机构提供培训资源和技术支持。定期更新培训内容,及时传达最新政策要求和防伪技术信息。2督导培训实施监督检查金融机构培训制度建设和执行情况,评估培训质量和效果。对培训工作不力、制度不健全的机构,提出整改要求并跟踪落实。指导金融机构改进培训方法,提高培训效果。3开展监督检查通过现场检查和非现场监测,核查持证上岗情况、培训档案完整性、轮训制度落实情况等。采用明察暗访、随机抽查等方式,检验从业人员实际识假能力和业务操作规范性。4依法处罚违规对未按规定组织培训、无证上岗、培训档案造假等违规行为,依据《人民币管理条例》等法规进行处罚。处罚方式包括警告、罚款、责令整改等,情节严重的纳入征信管理。第六章实操演练与案例分析理论知识必须与实际操作相结合,才能真正掌握反假币技能。本章通过实操演练和案例分析,帮助学员将所学知识转化为实际工作能力。我们将重点演练伪造币和变造币的人工识别方法,讲解验钞机的正确使用,并通过真实案例分析,揭示假币犯罪的常见手法和防范要点,提高学员的风险防范意识和应对能力。人工识别伪造币实操要点1目测观察在自然光线下,首先观察票面整体色调是否自然,图案是否清晰。重点检查水印、安全线、光变油墨等主要防伪特征。注意观察人像、花纹等细节部位,真币线条流畅连贯,假币往往模糊断续。2手摸质感用指腹轻触票面,感受纸张挺括度和韧性。重点触摸正面人像、"中国人民银行"行名、面额数字等凹印部位,真币有明显凹凸感,假币表面平滑。同时感受纸张厚度是否均匀。3细听声音用手指轻弹或轻抖纸币,倾听声音特征。真币声音清脆悦耳,余音较长;假币声音发闷或发脆但不自然。注意区分新旧程度对声音的影响,旧币声音会略显沉闷但仍有韧性。4对比检验将可疑币与确认的真币进行对比,重点对比色调、图案清晰度、防伪特征等。对比时要注意选择同版别、相近新旧程度的真币作为参照,提高对比效果。5尺量测试使用专用尺具测量票面长度、宽度,检查是否符合标准规格。伪造币的尺寸往往与真币有细微差异。同时用尺具检查票面厚度是否均匀,有无异常凸起或凹陷。人工识别变造币实操要点观察票面异常拼接痕迹：仔细观察票面是否有拼接线,特别注意边缘和图案交接处涂改印记：检查票面是否有涂改、刮擦痕迹,色调是否一致挖补修复：观察是否有挖补后粘贴痕迹,纸张厚度是否异常图案错位：检查正反面图案对位是否准确,水印位置是否正常检测纸张特征厚度检测：用手指轻捏不同部位,感受厚度是否均匀纤维分布：观察彩色纤维分布是否自然,有无人为添加痕迹纸张色差：检查不同部位纸张颜色是否一致,有无拼接色差透光对比：迎光透视,观察纸张透光度是否均匀,水印是否完整变造币识别的关键是发现异常。要特别注意拼接处、修补处等容易出现破绽的部位。对可疑币要反复检查,从多角度观察,必要时使用放大镜仔细查看细节。验钞机使用方法与注意事项紫光检验操作将纸币平放在验钞机的紫光检测区,观察荧光反应。真币纸张无荧光或仅在特定位置有设计的荧光图案,整体呈暗色;假币往往发出刺眼蓝白色荧光。同时观察彩色纤维的荧光反应,真币纤维呈红色和黄绿色,假币纤维不发光或颜色异常。磁性检验操作让纸币通过验钞机的磁性检测通道,仪器会自动检测安全线和磁性油墨的磁信号。真币会顺利通过,假币会触发报警。注意保持纸币平整,匀速通过,避免卡币或误报。定期校准仪器,确保检测准确性。报警处理步骤当验钞机报警时,不要急于下结论。首先检查是否为操作不当或仪器故障引起。重新整理纸币,调整放置角度再次检测。如反复报警,取出可疑币进行人工复核,运用"看、摸、听、测"四步法综合判断。不能仅凭仪器报警就认定为假币。设备维护保养定期清洁验钞机的传感器、光源、传送通道等部件,避免灰尘和污垢影响检测精度。按照说明书要求进行维护保养和定期校准。发现故障及时维修,不使用性能不稳定的设备。建立设备使用维护记录,确保设备处于良好工作状态。典型假币诈骗案例分析案例一：出租车调包假币作案手法：乘客付款时趁司机不备,用假币调包真币找零,利用光线昏暗和司机匆忙等条件作案。防范要点：收款时要当面清点,在光线充足处验钞。发现