基金从业资格考试重点难点突破试题及答案

基金从业资格考试重点难点突破试题及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：基金从业资格考试重点难点突破试题考核对象：基金从业资格考试应试人员题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.基金管理人应当建立健全的基金份额持有人信息管理制度，但无需对持有人信息进行保密。2.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循公平、公正、诚实信用的原则，但可以适当收取与销售业绩挂钩的佣金。3.基金合同是基金运作的基础法律文件，其内容必须符合《证券投资基金法》及相关法规的规定。4.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反基金合同约定时，应当立即要求基金管理人纠正。5.开放式基金在每日收盘后才能确认基金份额，封闭式基金则无需每日确认份额。6.基金信息披露应确保内容的真实性、准确性、完整性，但可以适当延迟披露部分非关键信息。7.基金管理人应当建立健全的内部控制制度，但内部控制制度可以由非专业人员制定。8.基金投资顾问可以为基金管理人提供投资建议，但无需对建议的合规性负责。9.基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人能够按照基金合同约定申购和赎回基金份额。10.基金管理人应当定期对基金进行风险评价，但无需将风险评价结果告知基金份额持有人。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪项不属于基金合同的主要内容？A.基金运作方式B.基金份额持有人权利义务C.基金管理人及托管人的职责D.基金管理人的收费标准2.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则不包括？A.公平原则B.公正原则C.诚实信用原则D.高收益原则3.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反基金合同约定时，应当采取的措施是？A.直接调整投资策略B.要求基金管理人纠正C.立即停止基金运作D.向监管机构报告4.下列哪项不属于基金信息披露的禁止行为？A.提供虚假信息B.误导性陈述C.披露非公开重大信息D.及时披露基金净值5.基金管理人应当建立健全的内部控制制度，其核心目的是？A.提高基金收益B.规避基金风险C.增加基金规模D.降低运营成本6.基金投资顾问可以为基金管理人提供投资建议，但需满足的条件是？A.无需具备相关资质B.具备基金投资咨询业务资格C.可以收取与投资业绩挂钩的报酬D.无需对建议的合规性负责7.基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人能够按照基金合同约定？A.申购基金份额B.赎回基金份额C.参与基金分配D.提前终止基金8.基金管理人应当定期对基金进行风险评价，其评价结果应当？A.仅用于内部管理B.告知基金份额持有人C.披露给监管机构D.无需对外披露9.下列哪项不属于基金份额持有人的权利？A.获得基金份额的申购和赎回B.参与基金分配C.对基金事务进行监督D.要求基金管理人提供高收益10.基金合同是基金运作的基础法律文件，其内容必须符合？A.《公司法》B.《证券投资基金法》C.《证券法》D.《合同法》三、多选题（每题2分，共20分）1.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则包括？A.公平原则B.公正原则C.诚实信用原则D.高收益原则2.基金合同的主要内容不包括？A.基金运作方式B.基金份额持有人权利义务C.基金管理人及托管人的职责D.基金管理人的收费标准3.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反基金合同约定时，应当采取的措施包括？A.要求基金管理人纠正B.向监管机构报告C.立即停止基金运作D.直接调整投资策略4.基金信息披露的禁止行为包括？A.提供虚假信息B.误导性陈述C.披露非公开重大信息D.及时披露基金净值5.基金管理人应当建立健全的内部控制制度，其核心内容包括？A.风险控制B.信息披露C.投资管理D.内部审计6.基金投资顾问可以为基金管理人提供投资建议，但需满足的条件包括？A.具备基金投资咨询业务资格B.无需对建议的合规性负责C.可以收取与投资业绩挂钩的报酬D.具备相应的专业资质7.基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人能够按照基金合同约定？A.申购基金份额B.赎回基金份额C.参与基金分配D.提前终止基金8.基金管理人应当定期对基金进行风险评价，其评价结果应当？A.仅用于内部管理B.告知基金份额持有人C.披露给监管机构D.无需对外披露9.下列哪些属于基金份额持有人的权利？A.获得基金份额的申购和赎回B.参与基金分配C.对基金事务进行监督D.要求基金管理人提供高收益10.基金合同是基金运作的基础法律文件，其内容必须符合？A.《公司法》B.《证券投资基金法》C.《证券法》D.《合同法》四、案例分析（每题6分，共18分）案例一：某基金销售机构在销售某只基金时，宣传该基金“过去三年收益率高达30%，未来将继续保持高收益”，但未披露该基金的风险等级及历史业绩的代表性。基金份额持有人张某在购买该基金后，发现基金净值大幅下跌，要求销售机构退还基金份额。问题：1.该基金销售机构的行为是否合规？为什么？2.张某可以采取哪些措施维护自身权益？案例二：某基金管理人发现其管理的某只基金存在投资运作违反基金合同约定的情况，但未及时采取纠正措施，导致基金份额持有人遭受损失。问题：1.该基金管理人存在哪些违规行为？2.基金托管人在此情况下应当如何处理？案例三：某基金投资顾问为某基金管理人提供投资建议，建议其加大某只股票的投资比例，但未告知该投资建议可能存在的风险。该基金份额持有人因该投资建议遭受损失。问题：1.该基金投资顾问的行为是否合规？为什么？2.基金份额持有人可以采取哪些措施维护自身权益？五、论述题（每题11分，共22分）1.试述基金管理人内部控制制度的重要性及其主要内容。2.结合实际案例，分析基金信息披露的违规行为及其危害，并提出相应的防范措施。---标准答案及解析一、判断题1.×（基金管理人应当对持有人信息进行保密）2.×（基金销售机构不得收取与销售业绩挂钩的佣金）3.√4.√5.×（开放式基金和封闭式基金均需每日确认份额）6.×（基金信息披露应及时披露非关键信息）7.×（内部控制制度必须由专业人员制定）8.×（投资顾问对建议的合规性负责）9.√10.×（风险评价结果需告知基金份额持有人）二、单选题1.D2.D3.B4.D5.B6.B7.A8.B9.D10.B三、多选题1.A,B,C2.D3.A,B4.A,B,C5.A,B,C,D6.A,D7.A,B8.B9.A,B,C10.B四、案例分析案例一：1.不合规。该销售机构未披露基金的风险等级及历史业绩的代表性，属于误导性宣传。2.张某可以要求销售机构退还基金份额，或向监管机构投诉。案例二：1.违规行为：未及时采取纠正措施。2.基金托管人应当要求基金管理人纠正，并向监管机构报告。案例三：1.不合规。投资顾问未告知投资建议可能存在的风险。2.基金份额持有人可以要求投资顾问赔偿损失，或向监管机构投诉。五、论述题1.基金管理人内部控制制度的重要性及其主要内容重要性：-规避基金风险，保障基金财产安全。-提高基金运作效率，确保基金合规运作。-保护基金份额持有人利益，增强投资者信心。主要内容：-风险控制：建立健全的风险管理体系，识别、评估和控制基金运作风险。-信息披露：确保基金信息披露的真实性、准确性、完整性。-投资管理：规范基金投资决策流程，确保投资运作符合基金合同约定。-内部审计：定期对基金运作进行内部审计，确保合规性。2.基金信息披露的违规行为及其危害，并提出相应的防范措施违规行为：-提供虚