《反有组织犯罪法》、防范非法集资专题培训测试题

《反有组织犯罪法》、防范非法集资专题培训测试题单选题1.依据《反有组织犯罪法》，以下哪种行为不属于有组织犯罪？A.三人以上为实施违法犯罪而组成的较为固定的犯罪组织实施的犯罪活动B.黑社会性质组织实施的犯罪活动C.个人为泄愤而实施的故意伤害行为D.恶势力组织实施的犯罪活动答案：C。有组织犯罪是指《中华人民共和国刑法》第二百九十四条规定的组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪，以及黑社会性质组织、恶势力组织实施的犯罪，同时包括三人以上为实施违法犯罪而组成的较为固定的犯罪组织实施的犯罪活动。个人为泄愤实施的故意伤害行为不具有组织性特征。2.有组织犯罪的犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法（）处理。A.从轻B.减轻C.从宽D.免除答案：C。《反有组织犯罪法》规定，有组织犯罪的犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。3.根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受（）的监督。A.公安机关B.人民法院C.处置非法集资牵头部门D.人民检察院答案：C。《防范和处置非法集资条例》明确，清退集资资金过程应当接受处置非法集资牵头部门监督。4.以下不属于非法集资常见手段的是（）。A.承诺高额回报B.编造虚假项目C.以种植养殖回收产品等方式D.正常的银行存款业务答案：D。非法集资常见手段包括承诺高额回报、编造虚假项目、以种植养殖回收产品等方式诱骗投资者，而正常的银行存款业务是合法合规的金融活动，不属于非法集资手段。5.对因组织、领导黑社会性质组织被判处刑罚的人员，设区的市级以上公安机关可以决定其自刑罚执行完毕之日起，按照国家有关规定向公安机关报告个人财产及日常活动，报告期限不超过（）年。A.三B.五C.七D.十答案：B。《反有组织犯罪法》规定，对因组织、领导黑社会性质组织被判处刑罚的人员，设区的市级以上公安机关可以决定其自刑罚执行完毕之日起，按照国家有关规定向公安机关报告个人财产及日常活动，报告期限不超过五年。多选题1.《反有组织犯罪法》中所称的恶势力组织，是指经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业领域内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压群众，扰乱社会秩序、经济秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的（）。A.犯罪组织B.违法组织C.犯罪集团D.团伙答案：AB。《反有组织犯罪法》规定，恶势力组织是指经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业领域内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压群众，扰乱社会秩序、经济秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的犯罪组织、违法组织。2.防范非法集资的宣传教育工作应当（）。A.常态化B.多样化C.集中化D.专业化答案：AB。防范非法集资宣传教育工作应常态化开展，持续提高公众防范意识；同时采用多样化方式，如线上线下结合、案例宣传等，以便更广泛地覆盖不同群体。3.有组织犯罪案件的犯罪嫌疑人、被告人逃匿，在通缉（）后不能到案，或者犯罪嫌疑人、被告人死亡，依照《中华人民共和国刑法》规定应当追缴其违法所得及其他涉案财产的，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》有关犯罪嫌疑人、被告人逃匿、死亡案件违法所得的没收程序的规定办理。A.一年B.两年C.三个月D.六个月答案：A。根据相关规定，有组织犯罪案件的犯罪嫌疑人、被告人逃匿，在通缉一年后不能到案，或者犯罪嫌疑人、被告人死亡，依照《中华人民共和国刑法》规定应当追缴其违法所得及其他涉案财产的，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》有关犯罪嫌疑人、被告人逃匿、死亡案件违法所得的没收程序的规定办理。4.非法集资的危害包括（）。A.使参与者遭受经济损失B.破坏国家金融秩序C.影响社会稳定D.助长违法犯罪活动答案：ABCD。非法集资会导致参与者血本无归，遭受经济损失；扰乱正常金融秩序，破坏国家金融稳定；引发群体性事件，影响社会稳定；还为其他违法犯罪活动提供滋生土壤，助长违法犯罪行为。5.国家鼓励单位和个人举报有组织犯罪。对举报有组织犯罪或者在反有组织犯罪工作中作出突出贡献的单位和个人，按照国家有关规定给予（）。A.表彰B.表扬C.奖励D.嘉奖答案：AC。国家鼓励单位和个人举报有组织犯罪，对举报有组织犯罪或者在反有组织犯罪工作中作出突出贡献的单位和个人，按照国家有关规定给予表彰、奖励。判断题1.国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。（）答案：正确。《防范和处置非法集资条例》明确国家禁止任何形式的非法集资，并规定了相应的处置原则。2.被认定为恶势力组织，必须有明确的组织者、领导者，骨干成员固定。（）答案：错误。恶势力组织并不要求有明确的组织者、领导者，骨干成员固定是黑社会性质组织的特征之一。3.非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时，先缴纳罚款。（）答案：错误。非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时，先清退集资资金。4.对有组织犯罪案件的犯罪嫌疑人、被告人，可以适用认罪认罚从宽制度。（）答案：正确。《反有组织犯罪法》规定有组织犯罪的犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理，即可以适用认罪认罚从宽制度。5.任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。（）答案：正确。《防范和处置非法集资条例》明确任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。简答题1.简述《反有组织犯罪法》中对涉案财产的处置方式。答：《反有组织犯罪法》对涉案财产的处置方式如下：有组织犯罪组织及其成员违法所得的一切财物及其孳息、收益，违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当依法予以追缴、没收或者责令退赔。对被害人的合法财产，应当及时返还。对尚不构成犯罪的组织、个人的违法所得，依照有关法律规定予以处理。犯罪嫌疑人、被告人逃匿，在通缉一年后不能到案，或者犯罪嫌疑人、被告人死亡，依照刑法规定应当追缴其违法所得及其他涉案财产的，依照刑事诉讼法有关犯罪嫌疑人、被告人逃匿、死亡案件违法所得的没收程序的规定办理。2.请列举三种常见的非法集资形式。答：常见的非法集资形式有：虚拟项目集资：犯罪分子虚构一个根本不存在，或者虽然存在但不符合实际的项目，并以高收益、高回报为诱饵，吸引投资者投入资金。例如编造一些高科技项目，声称具有巨大的市场潜力和利润空间，但实际上并无实际业务支撑。养老领域非法集资：以“养老服务”“养老项目”等为幌子，向老年人群体进行非法集资。比如承诺为老年人提供高端养老公寓、养老服务，收取床位预订金等，最后卷款跑路。民间投融资非法集资：打着“投资咨询”“资产管理”“财富管理”等旗号，以高息回报为诱饵，通过发售虚构的理财产品、虚构借款方等方式进行非法集资。3.简述单位和个人在防范非法集资中的责任和义务。答：单位和个人在防范非法集资中的责任和义务主要包括：单位：加强内部管理，对员工进行防范非法集资的宣传教育，防止员工参与非法集资活动。不组织、不参与非法集资活动，若发现本单位周边存在非法集资线索，应及时向相关部门报告。金融机构等特定单位要严格履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户资金监测等义务，防止不法分子利用单位账户进行非法集资资金的流转。个人：提高自身防范意识，学习了解非法集资的常见形式和特点，不轻易相信高息回报的投资项目。谨慎投资，不参与不了解的投资活动，避免因贪图高收益而陷入非法集资陷阱。发现身边存在非法集资行为时，及时向有关部门举报。案例分析题案例：2020年，张三等人成立了一家所谓的“高科技投资公司”，对外宣称公司掌握了一项新型能源技术，具有巨大的市场潜力和高额利润回报。他们以每股10元的价格向社会公众发售虚构的公司股票，并承诺每年给予30%的股息分红。许多投资者被高额回报所吸引，纷纷购买该公司股票，累计集资达5000万元。张三等人将集资款用于个人挥霍和偿还个人债务，最终导致集资款无法返还。问题：1.请分析该案例是否属于非法集资行为，并说明理由。2.依据《防范和处置非法集资条例》，对于该非法集资行为应如何处理？答：1.该案例属于非法集资行为。理由如下：根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。在本案例中，张三等人成立的“高科技投资公司”未经相关金融管理部门许可，虚构新型能源技术项目，以每股10元的价格向社会公众发售虚构的公司股票，并承诺每年30%的股息分红，向不特定对象吸收资金达5000万元，且将集资款用于个人挥霍和偿还个人债务，导致集资款无法返还，完全符合非法集资的构成要件。2.依据《防范和处置非法集资条例》，对于该非法集资行为应作如下处理：责令张三等人立即停止非法集资活动，由处置非法集资牵头部门负责组织调查认定。张三等人作为非法集资人，应当向集资参与人清退集资资金，清退资金来源包括张三等人的违法所得及其收益等。清退过程接受处置非法集资