银行及金融机构安全大检查工作方案

银行及金融机构最新安全大检查工作方案为深入贯彻落实上级关于加强金融安全工作的重要指示精神，切实防范各类金融安全风险，确保银行及金融机构安全稳健运行，结合当前实际情况，特制定本安全大检查工作方案。检查范围涵盖辖内所有银行及金融机构，包括国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村信用社、村镇银行、证券公司、保险公司、信托公司等各类金融单位及其营业网点、自助设备、数据中心、金库等重点部位。检查内容1.安全管理制度执行情况：检查金融机构安全管理规章制度是否健全，包括但不限于安全保卫、消防、计算机信息系统安全、应急管理等方面的制度。查看制度是否符合国家法律法规和监管要求，是否定期进行修订和完善。检查制度的执行情况，是否存在有章不循、违规操作等问题。重点检查安全保卫人员的配备和履职情况，是否严格执行出入登记、值班巡逻等制度；消防设施设备是否定期维护保养，消防通道是否畅通；计算机信息系统是否采取有效的安全防护措施，数据备份和恢复机制是否健全。2.资金安全情况：对金融机构的资金管理进行全面检查，包括账户管理、资金清算、现金收付等环节。检查账户的开立、使用和销户是否符合规定，是否存在违规开户、出租出借账户等问题。查看资金清算业务是否规范，是否严格执行清算纪律，有无挪用客户资金、违规占用清算资金等情况。检查现金收付业务是否严格遵守操作规程，现金库存是否符合限额规定，是否存在白条抵库、挪用现金等现象。3.信贷资产质量情况：深入检查金融机构的信贷业务，评估信贷资产质量。查看贷款审批流程是否合规，是否存在违规放贷、越权审批等问题。检查贷款用途是否真实合理，是否存在借款人挪用贷款资金的情况。对不良贷款进行重点排查，分析不良贷款形成的原因，评估金融机构的风险化解能力。检查金融机构是否按照规定计提贷款损失准备金，准备金的充足性是否能够有效覆盖潜在风险。4.信息系统安全情况：检查金融机构的计算机信息系统安全状况，包括网络安全、数据安全、应用系统安全等方面。查看信息系统是否采取了有效的防火墙、入侵检测、加密等安全技术措施，是否存在网络安全漏洞和安全隐患。检查数据的存储、传输和使用是否安全，是否存在数据泄露、篡改等风险。评估应用系统的稳定性和可靠性，是否能够满足业务发展的需求。检查信息系统的应急处置能力，是否制定了完善的应急预案并进行了定期演练。5.消防安全情况：对金融机构的营业场所、办公区域、金库、数据中心等重点部位的消防安全进行检查。查看消防设施设备是否配备齐全，是否完好有效，包括灭火器、消火栓、自动喷水灭火系统、火灾报警系统等。检查消防通道是否畅通，是否存在障碍物堵塞通道的情况。查看电气线路是否符合安全标准，是否存在私拉乱接电线、超负荷用电等问题。检查员工是否掌握基本的消防安全知识和应急逃生技能，是否定期组织消防安全培训和演练。6.外部安全环境情况：关注金融机构周边的安全环境，检查是否存在可能影响金融机构安全的因素。查看营业场所的安全防范设施是否完善，如防弹玻璃、防尾随联动门、监控摄像头等是否正常运行。检查金融机构与周边单位和居民的关系是否和谐，是否存在潜在的安全隐患。评估金融机构应对外部突发事件的能力，如是否制定了与公安机关、消防部门等相关单位的联动应急预案。检查方式1.自查自纠：各金融机构要在规定时间内组织开展全面的自查自纠工作。成立自查工作小组，制定详细的自查计划，明确自查内容和责任分工。对本机构的安全管理情况进行深入排查，发现问题要及时整改，并形成自查报告报送监管部门。2.现场检查：监管部门将组织检查组对部分金融机构进行现场检查。检查组将采取听取汇报、查阅资料、实地查看、访谈询问等方式，对金融机构的安全管理制度执行情况、资金安全、信贷资产质量、信息系统安全、消防安全等方面进行全面检查。对发现的问题要及时记录，并要求金融机构限期整改。3.非现场监测：监管部门将利用金融监管信息系统、大数据分析等手段，对金融机构的业务数据、风险指标等进行非现场监测。通过对数据的分析和比对，及时发现潜在的安全风险和异常情况。对监测中发现的问题，将及时向金融机构发出预警，并要求其进行说明和整改。时间安排1.动员部署阶段（[具体时间段1]）：监管部门召开安全大检查工作动员会议，传达上级关于安全工作的指示精神，部署安全大检查工作任务。各金融机构要制定本机构的安全大检查工作方案，明确工作目标、检查内容、时间安排和责任分工，并及时报送监管部门。2.自查自纠阶段（[具体时间段2]）：各金融机构按照工作方案要求，组织开展全面的自查自纠工作。对自查中发现的问题要及时进行整改，建立问题台账，明确整改措施、整改责任人、整改期限。在自查自纠阶段结束后，各金融机构要向监管部门报送自查报告和整改情况报告。3.现场检查阶段（[具体时间段3]）：监管部门组织检查组对部分金融机构进行现场检查。检查组将根据检查内容和工作要求，深入金融机构进行实地检查。对发现的问题要及时下达整改通知书，要求金融机构限期整改。4.整改落实阶段（[具体时间段4]）：各金融机构要根据监管部门下达的整改通知书，制定详细的整改计划，明确整改措施和整改期限，认真组织整改。在整改过程中，要及时向监管部门汇报整改工作进展情况。监管部门将对金融机构的整改情况进行跟踪检查，确保整改工作取得实效。5.总结评估阶段（[具体时间段5]）：各金融机构要对安全大检查工作进行全面总结，分析存在的问题和不足，总结经验教训，提出改进措施和建议。监管部门将对整个安全大检查工作进行总结评估，对工作成效显著的金融机构进行表彰，对工作不力的金融机构进行通报批评。同时，监管部门将根据检查情况，进一步完善监管政策和措施，加强对金融机构安全管理工作的监督和指导。工作要求1.加强组织领导：各金融机构要高度重视安全大检查工作，成立以主要负责人为组长的安全大检查工作领导小组，明确职责分工，确保检查工作有序开展。监管部门要加强对检查工作的组织协调和指导，建立健全工作机制，及时解决检查工作中遇到的问题。2.严格检查标准：检查人员要严格按照检查内容和标准进行检查，确保检查工作全面、深入、细致。要坚持实事求是，客观公正地反映检查情况，对发现的问题要严肃认真地进行处理，不走过场，不搞形式主义。3.强化整改落实：各金融机构要对检查中发现的问题高度重视，认真制定整改措施，切实抓好整改落实。要建立整改工作台账，明确整改责任人、整改期限和整改目标，确保整改工作按时完成。监管部门要加强对整改工作的跟踪检查，对整改不力的金融机构要依法依规进行严肃处理。4.加强沟通协作：金融机构之间、金融机构与监管部门之间要加强沟通协作，建立信息共享机制，