新版中华人民共和国反洗钱法测试题（含答案）

新版中华人民共和国反洗钱法测试题（含答案）一、单项选择题（每题2分，共20分）1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全的核心反洗钱制度不包括（）。A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度D.客户资产增值保障制度答案：D2.新版反洗钱法明确的“三反”原则是指（）。A.反洗钱、反恐怖融资、反逃税B.反洗钱、反贪污、反逃汇C.反洗钱、反诈骗、反逃税D.反洗钱、反恐怖融资、反走私答案：A3.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。A.客户风险等级划分B.客户身份识别C.交易背景调查D.资金来源核查答案：B4.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。A.1年B.3年C.5年D.10年答案：C5.国务院反洗钱行政主管部门是（）。A.中国人民银行B.中国银行保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.国家外汇管理局答案：A6.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门可以处（）罚款。A.1万元以上5万元以下B.5万元以上50万元以下C.20万元以上50万元以下D.50万元以上500万元以下答案：B7.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）。A.公开披露B.仅限内部培训使用C.保密D.用于市场分析答案：C8.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。A.金融机构B.行业协会C.反洗钱行政主管部门或者公安机关D.检察机关答案：C9.金融机构应当按照规定建立健全反洗钱内部控制制度，（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A.董事会B.高级管理层C.合规部门负责人D.全体员工答案：B10.涉及恐怖活动资产冻结的特殊措施，应当按照（）的规定执行。A.《中华人民共和国刑法》B.《中华人民共和国反恐怖主义法》C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D.《中华人民共和国民法典》答案：B二、多项选择题（每题3分，共30分）1.下列属于金融机构反洗钱义务的有（）。A.建立反洗钱内部控制制度B.设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作C.对职工进行反洗钱培训D.按照规定建立客户身份识别制度答案：ABCD2.金融机构在客户身份识别过程中，应当了解的情况包括（）。A.客户的职业或经营背景B.客户的交易目的C.客户的交易性质D.资金来源或用途答案：ABCD3.有下列（）情形之一的，金融机构应当提交可疑交易报告。A.客户资金账户频繁进行现金收付且情形可疑B.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符C.客户长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付D.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多答案：ABCD4.新版反洗钱法扩大了义务主体范围，除传统金融机构外，还包括（）。A.非银行支付机构B.网络小额贷款公司C.保险专业代理公司D.证券投资基金管理公司答案：ABCD5.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。A.反洗钱行政调查B.刑事诉讼C.市场监管D.税务稽查答案：AB6.金融机构有下列（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A.未按照规定履行客户身份识别义务B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户答案：ABCD7.客户身份识别的基本要求包括（）。A.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人答案：ABCD8.反洗钱工作机制包括（）。A.国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作B.国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责C.反洗钱行政主管部门和其他有关部门、机构应当相互配合D.金融机构建立健全反洗钱内部控制制度答案：ABC9.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。A.安全B.准确C.完整D.保密答案：ABCD10.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供（）。A.真实有效的身份证件B.其他身份证明文件C.收入证明D.资产证明答案：AB三、判断题（每题2分，共20分）1.金融机构可以将客户身份识别工作完全外包给第三方机构。（）答案：×2.客户身份资料和交易记录的保存期限自业务关系终止当年或者一次性交易记账当年起算，至少保存5年。（）答案：√3.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现客户涉嫌洗钱犯罪的，应当及时向公安机关报告。（）答案：√4.反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。（）答案：√5.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（）答案：√6.任何单位和个人不得将反洗钱工作信息用于反洗钱以外的其他目的。（）答案：√7.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责反洗钱工作。（）答案：√8.客户要求开立匿名账户或者假名账户的，金融机构可以视情况为其开立。（）答案：×9.反洗钱调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。（）答案：√10.金融机构未按照规定履行反洗钱义务导致洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。（）答案：√四、简答题（每题10分，共30分）1.简述新版《反洗钱法》中“三反”原则的具体内容及其意义。答案：“三反”原则指反洗钱、反恐怖融资、反逃税。意义在于构建更全面的资金监控体系，防范利用金融系统进行违法犯罪活动，维护国家金融安全和社会稳定，同时与国际反洗钱标准接轨，提升我国在全球治理中的话语权。2.金融机构在客户身份识别过程中，应当采取哪些措施？答案：（1）在与客户建立业务关系或提供规定金额以上一次性服务时，要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，进行核对并登记；（2）对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，重新识别客户身份；（3）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人；（4）对于高风险客户或高风险账户持有人，采取更为严格的客户身份识别措施；（5）保存客户身份识别过程中获取的资料和记录。3.简述金融机构违反反洗钱法的法律责任类型及具体内容。答案：法律责任包括行政责任和刑事责