工程项目风险管理课件 第3章 工程项目决策阶段的风险管理

工程项目风险管理03项目决策阶段的风险管理Partthree决策阶段工作流程图03项目决策阶段的风险管理3.1工程项目决策阶段风险管理概述3.2工程项目决策阶段的风险识别3.3工程项目决策阶段的风险分析与评价3.1工程项目决策阶段风险管理概述3.1.1工程项目决策阶段概述（1）定义：项目策划是一种具有建设性、逻辑性思维的过程，在此过程中，总的目的就是分析辨识项目的机遇与需求，把所有可能影响决策的决定总结起来，对未来起到指导和控制作用，最终借以达到方案目标。（2）内容：①发现问题和机遇并提出设想：首先要找出为解决什么样的问题或抓住何种机遇而要开展一个具体项目。通常，这类问题或机遇一般都是限制一个企业或组织生存与发展的关键性问题或机遇，也是开展一个项目的基本前提和必要条件，所以将“发现问题”和‘’抓住机遇”作为一个项目的起点。3.1.1.1项目策划3.1工程项目决策阶段风险管理概述3.1.1.1项目策划（2）内容：②分析条件和解决问题的可能性：在发现问题和提出设想的基础上，还需要分析和识别是否存在能够解决问题，实现设想，从而使企业或组织获得发展的机遇和条件。这既包括企业或组织自身内部条件的分析，更重要的是有关外部环境和机遇的分析与研究。③分析风险并提出项目提案：在分析了机遇和条件以后，还需要进一步分析项目设想在满足企业或组织战略需求方面的情况，以及项目中所存在的各种风险。3.1工程项目决策阶段风险管理概述3.1.1.2项目建议书（1）定义：项目建议书是要求建设某一具体项目的建议文件，是基本建设程序中最初阶段的工作，是投资决策前对拟建项目的轮廓设想。（2）作用：项目建议书的主要作用是为了推荐一个拟建设项目的初步说明，论述其建设的必要性、条件的可行性和获利的可能性，供基本建设部门选择并确定是否进行下一步工作。3.1工程项目决策阶段风险管理概述3.1.1.2项目建议书（3）主要内容：①项目提出的必要性和依据。②产品方案、拟建规模和建设地点的初步设想。③资源情况、建设条件、协作关系和引进国别厂商等的初步分析。④投资估算与资金筹措设想。⑤项目的进度安排。⑥经济效果和社会效益的初步估计。3.1工程项目决策阶段风险管理概述3.1.1.3项目可行性研究（一）定义：建设项目的可行性研究是指在投资决策前，对与拟建项目有关的社会、经济、技术等各方面进行深入细致的调查研究，对各种可能拟定的技术方案和建设方案进行认真的技术经济分析和比较论证，对项目建成后的经济效益进行科学的预测和评价。在此基础上，对拟建项目的技术先进性和适用性、经济合理性和有效性，以及建设的必要性和可行性进行全面分析、系统论证、多方案比较和综合评价，由此得出该项目是否应该投资和如何投资等结论性意见，为项目投资决策提供可靠的科学依据，保证其价值工程和投资效益。

3.1工程项目决策阶段风险管理概述3.1.1.3项目可行性研究（二）作用：①建设项目投资决策的依据。②项目设计的依据。③项目资金筹措和资源配置的依据。④项目实施的依据和指导文件。⑤项目实施完成并投入运营以后所做的评估的依据。3.1工程项目决策阶段风险管理概述3.1.1.3项目可行性研究（三）内容：a.总论：说明项目提出的背景、投资环境、项目投资建设的必要性和经济意义，项目投资对国民经济的作用和重要性。b.需求预测和拟建规模。c.资源、原材料、燃料及公共设施情况。d.建厂条件和厂址方案。e.设计方案。f.环境保护和劳动安全。g.生产组织、劳动定员和人员培训。h.项目实施计划和进度。i.投资估算和资金筹措。j.社会及经济效益评价。k.评价结论。3.1工程项目决策阶段风险管理概述3.1.2工程项目决策阶段风险管理的概念（1）概念①项目建议书与可行性研究阶段风险的概念：是指在项目投资决策前，在对拟建项目的所有方面(工程、技术、经济、财务、生产、销售、环境、法律等)进行全面的、综合的调查研究的基础上，分析项目建设必要性，说明技术上、市场上、工程上和经济上的可能性过程中出现的不确定因素，以及该因素对项目目标产生的有利或不利的影响的机会事件的不确定性和损失的可能性。②项目建议书与可行性研究阶段风险管理的概念：就是对项目建议书与可行性研究阶段的风险进行管理。也就是说，风险管理人员对可能导致损失的不确定性进行识别、预测、分析、评估和有效的应对，以最低的成本为项目的成功完成提供最大安全保障的科学管理方法。3.1工程项目决策阶段风险管理概述3.1.3工程项目决策阶段风险管理的目标

①保证市场调查资料的真实性、可靠性。②选择正确的估算方法、防止估算错误。③防止考虑不周，缺项漏项现象的发生。3.1工程项目决策阶段风险管理概述3.1.4工程项目决策阶段风险管理的过程工程项目决策阶段的风险管理程序主要包括风险识别、风险分析、风险评价和风险应对四部分。

风险识别是风险管理的基础，首先它通过一定的方式，全面而系统地识别出影响决策阶段项目目标实现的风险因素，然后对这些风险因素进行适当的归类，最后记录每个风险因素的特点。

风险分析是在风险识别的基础上，用--些分析工具和方法将项目风险的不确定性按定性化和定量化相结合进行综合分析，以分析项目风险潜在影响的过程。风险评价是在风险识别和分析的基础上，综合考虑损失频率损失程度以及风险因素，分析该风险的影响并与安全指标进行比较，以确定系统风险等级的过程。

风险应对就是根据风险分析及评价的结果，为了避免或减小风险而对项目风险采取的措施，并采取动态监控和信息反馈。03项目决策阶段的风险管理3.1工程项目决策阶段概述3.2工程项目决策阶段风险识别3.3工程项目决策阶段的风险分析与评价3.2工程项目决策阶段的风险识别3.2.1基于PEST分析的项目环境风险识别包括政治(P)、经济(E)、社会(S)、技术(T)四个方面3.2工程项目决策阶段的风险识别SWOT战略分析模型能识别项目组织的内部优势(S)与内部劣势(W)、外部机会(O)与外部威胁(T)的相关因素，引导项目业主正确评价项目的经济、技术、社会优劣势，综合考虑项目各个方面，提高多项目决策的准确率，有利于做出项目战略和最优规划。3.2.2基于SWOT分析的项目战略决策风险识别3.2工程项目决策阶段的风险识别（1）分析内外部环境因素：分析内外部环境因素包括内部优势和劣势分析、外部机会与威胁分析。①内部环境优势劣势分析：主要是针对项目自身条件，分析该项目在众多项目中的竞争优势和劣势。对于项目自身来说，项目的可行性、项目融资能力、项目经济、技术以及项目全寿命周期成本等都是项目内部环境因素。②对于项目的外部环境：主要是指项目的社会评价以及完成项目所需的企业资源。3.2.2基于SWOT分析的项目战略决策风险识别3.2工程项目决策阶段的风险识别（2）SWOT分析矩阵：在具体操作上，采用SWOT分析矩阵来进行分析。①若处在WO区域可以充分利用机会，同时调整劣势，规避劣势风险；②若处于SO区域时发挥内部优势，利用外部机会；③若处于WT区域时主要存在内部因素劣势和环境威胁风险，风险较大；④当处于ST区域时可以充分利用内部优势，回避外部威胁。3.2.2基于SWOT分析的项目战略决策风险识别3.2工程项目决策阶段的风险识别（2）SWOT分析矩阵：在具体操作上，采用SWOT分析矩阵来进行分析。3.2.2基于SWOT分析的项目战略决策风险识别3.2工程项目决策阶段的风险识别3.2.3其他工作的风险识别项目实施计划与进度方面的风险自然风险社会风险融资风险设计风险施工风险技术风险接口风险3.2工程项目决策阶段的风险识别3.2.3其他工作的风险识别投资估算和资金筹措方面的风险投资估算方面工程量估算不足设备材料劳动力价格上涨使投资不足计划失误或外部条件因素导致建设工期拖延外汇汇率不利变化导致投资增加资金筹措方面业主资金筹措不足导致支付不及时，工程停工待料，影响工程进度项目资本金、财政补助资金、项目贷款及其他来源结构不合理资金头寸储备过多,造成资金闲置，增加财务费用3.2工程项目决策阶段的风险识别3.2.3其他工作的风险识别社会、经济效益评价方面的风险数据、资料的来源的不可靠性评价指标的取舍不恰当计算失误的风险3.2工程项目决策阶段的风险识别3.2.3其他工作的风险识别（4）建设项目环境影响的风险。①环境风险是由人类活动引起的，或由人类活动与自然界的运动过程共同作用造成的，通过环境介质传播的，能对人类社会及其生存、发展的基础——环境产生破坏、损失乃至毁灭性作用等不利后果的事件的发生概率。

②影响评价的对象包括大中型工厂，大中型水利工程，矿山、港口及交通运输建设工程，大面积开垦荒地、围湖围海的建设项目，对各种自然保护区和有重要科学研究价值的地质地貌产生重大影响的建设项目，区域的开发计划以及国家的长远政策等。3.2工程项目决策阶段的风险识别3.2.3其他工作的风险识别（5）建设项目社会稳定的风险①社会稳定风险评估：指与人民群众利益密切相关的重大决策、重要政策、重大改革措施、重大工程建设项目、与社会公共秩序相关的重大活动等重大事项在制定出台、组织实施或审批审核前，对可能影响社会稳定的因素开展系统的调查，科学的预测、分析和评估，制订风险应对策略和预案。

②必须编制社会稳定风险评估项目类型：国家发展改革委审批、核准或者核报国务院审批、核准的在中华人民共和国境内建设实施的固定资产投资项目，包括境外企业在国内建设项目。3.2工程项目决策阶段的风险识别3.2.3其他工作的风险识别（6）建设项目安全的风险①建设项目安全风险是工程建设过程中可能造成人员伤害或财产损失的根源和状态。②下列建设项目在进行可行性研究时，生产经营单位应当分别对其安全生产条件进行论证和安全预评价：a.生产、储存危险化学品建设项目；b.公路、水运、轨道交通、电力等行业的国家和省级重点建设项目；c.法律、行政法规和国务院规定的其他建设项目等。3.2工程项目决策阶段的风险识别3.2.3其他工作的风险识别（7）建设项目节能环保的风险①开展节能评估工作的目的：降低能源问题给社会带来的风险，避免盲目建设导致的能源浪费和用能不合理现象，以能源的高效利用促进经济社会的可持续发展。②依据《固定资产投资项目节能审查办法》(国家发展改革委令第44号)规定项目满足以下条件之一，均需做节能评估：a.年综合能源消费量超过1000t标准煤。b.年电力消费量超过500万kW/h。3.2工程项目决策阶段的风险识别3.2.3其他工作的风险识别（8）建设用地地质灾害的风险①地质灾害是指在自然或者人为因素的作用下形成的，对人类生命财产造成的损失、对环境造成破坏的地质作用或地质现象。②根据国土资源部《地质灾害防治管理办法》规定，城市建设、有可能导致地质灾害发生的工程项目建设和在地质灾害易发区内进行的工程建设，在申请建设用地之前必须进行地质灾害危险性评估。3.3工程项目决策阶段的风险分析与评价

3.3.1工程项目决策阶段的风险分析（1）定义：风险分析是指系统地运用相关信息来确认风险的来源，并对风险进行估计，是理解风险的性质和确定风险程度的过程。（2）风险的度量：根据风险事件发生的频繁程度，将风险事件发生概率的指数分为5个等级（0-4级），即经常（4级）、很可能（3级）、偶然（2级）、极小（1级）、不可能（0级）（3）风险评定：

①风险后果的等级划分：通常按事故发生后果的严重程度划分为5个等级（0-4级），即灾难性的（4级）、关键的（3级）、严重的（2级）、次重要的（1级）、可忽略的（0级）。3.3工程项目决策阶段的风险分析与评价

3.3.1工程项目决策阶段的风险分析①风险后果的等级划分：②项目风险重要性评定：将风险事件发生概率的指数与风险后果的等级相乘，根据相乘所得数值即可对风险的重要性进行评定。3.3工程项目决策阶段的风险分析与评价3.3.2工程项目决策阶段的风险评价（1）定义：风险评价是指应用管理科学技术，采用定性与定量相结合的方式，对项目的整体风险、各风险之间的相互影响和作用以及对项目总体影响、项目主体对风险的承受能力进行分析和评价，以便以此为依据，对风险采取相应的对策。（2）方法：概率法、调查和专家打分法、层次分析法、模糊综合评价法、敏感性分析法等。3.3工程项目决策阶段的风险分析与评价3.3.23.3.2工程项目决策阶段的风险评价决策阶段常用风险评价方法对比3.4工程项目决策阶段的风险应对3.4.1工程项目决策阶段的风险规避（1）定义：风险回避是彻底规避风险的一种做法，即切断风险的来源。（2）要求：对决策阶段而言，在对某项目进行风险预测、识别、评估和分析后，如发现实施此项目将面临巨大风险，一旦发生事故，将造成项目组无法承受的重大损失，而且风险经理又不可能采取有效措施减少其风险和损失大小，保险公司也认为该项目风险太大而拒绝承保，这时就应放弃或终止或推迟该项目的实施，以避免今后可能发生的更大损失。风险回避就意味着提出推迟或否决项目的建议。3.4工程项目决策阶段的风险应对3.4.1工程项目决策阶段的风险规避在决策阶段的工程项目建议书与可行性研究过程中，通过信息反馈彻底改变原方案的做法也属风险规避方式。（3）适用情况：①工程项目建议书与可行性研究阶段发生的某种风险可能造成相当大的损失，且发生的频率较高，比如市场分析的风险；②工程项目建议书与可行性研究阶段发生的某种风险应用其他的风险对策防范风险代价昂贵，得不偿失，比如项目实施计划与进度方面的风险。3.4工程项目决策阶段的风险应对3.4.2工程项目决策阶段的风险自留（1）定义：风险自留是一种重要的财务性管理技术，业主将承担项目风险所致的损失。（2）分类：非计划性风险自留和计划性风险自留。①非计划性风险自留：当风险管理人员没有意识到工程项目建议书与可行性研究阶段风险的存在，或者没有处理项目风险的准备，风险自留就是非计划的和被动的。3.4工程项目决策阶段的风险应对3.4.2工程项目决策阶段的风险自留（2）分类：②计划性风险自留：是指风险管理人员经过合理的分析和评价，并有意识地不断转移有关的潜在损失，对可能发生的风险有足够的承担能力，比如在针对工程项目建议书与可行性研究阶段可能出现的技术风险时，对工程建设项目的规划和关键技术方案风险进行合理分析、评价，同时也要注意到潜在风险，即建设项目所需的原材料的供应条件和供应方式等对项目生产和经济的影响，也要对其进行风险管理。3.4工程项目决策阶段的风险应对3.4.3工程项目决策阶段的风险转移对于政策风险，不同行业风险转移的方式不同。仍以房地产项目为例，房地产企业较难实现对单项目的政策风险转移，政策周期的规律性没有市场发展规律强，除非制定政策的机构提前给予提示，否则难以准确预估。因此，对政策风险的转移多是通过多项目在不同时间段运营，对政策周期予以平衡