基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库与答案

基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库与答案

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.基金募集说明书的主要目的是什么？()A.公布基金投资组合B.详细说明基金的投资策略C.明确基金投资者的权利义务D.描述基金管理公司的组织架构2.以下哪项不属于基金管理人的职责？()A.筹备基金份额的发售B.对所管理的基金财产以自己的名义运用、管理或者处分C.指定代表基金行使诉讼权利或实施其他法律行为D.公布基金份额净值和基金资产净值3.基金托管人的职责不包括以下哪项？()A.确保基金募集资金的合规使用B.对基金管理人的投资决策进行监督C.每日进行基金资产估值并公布基金份额净值D.负责基金份额的登记和过户4.以下哪个不属于基金合同的主要内容？()A.基金的投资目标B.基金的费用结构C.基金管理人的报酬D.基金份额的赎回条件5.基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者提供哪些信息？()A.基金募集说明书B.基金定期报告C.基金管理人的信用评级D.以上都是6.基金管理人在进行投资决策时，以下哪种行为是合规的？()A.使用未经投资者同意的资金进行投资B.将基金财产用于向他人贷款C.严格按照基金合同的约定进行投资D.进行高风险投资以追求高收益7.基金管理人的信息披露义务包括哪些方面？()A.基金份额净值和基金资产净值B.基金的投资组合C.基金管理人的薪酬情况D.以上都是8.以下哪个不是基金合同中应包含的内容？()A.基金的投资目标B.基金的费用结构C.基金管理人的职责D.基金投资者的权利义务9.基金管理人应当如何处理基金投资者的投诉？()A.忽略投诉，不予理睬B.在收到投诉后的30个工作日内答复投资者C.在收到投诉后的15个工作日内答复投资者D.在收到投诉后的60个工作日内答复投资者10.基金托管人在履行职责时，以下哪种行为是违法的？()A.保守基金秘密，不得泄露给他人B.对基金管理人的投资决策进行监督C.将基金财产挪用为其他目的D.及时公布基金资产估值11.基金份额持有人大会的召集和主持由谁负责？()A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.监事会二、多选题(共5题)12.基金销售人员在销售基金产品时，以下哪些行为是合法的？()A.如实告知投资者基金的风险收益特征B.强调基金的预期收益，而不说明风险C.提供基金定期报告供投资者参考D.依据投资者风险承受能力推荐合适的基金产品13.基金管理人的内部控制应当遵循哪些原则？()A.全面性原则B.实施成本效益原则C.相互制约原则D.适时性原则14.以下哪些属于基金管理人的信息披露义务？()A.公布基金份额净值和基金资产净值B.提供基金定期报告C.提供基金年度报告D.及时披露基金投资组合的调整15.基金合同应当包含哪些基本内容？()A.基金的投资目标B.基金的投资策略C.基金的费用结构D.基金份额的申购、赎回16.基金管理人在进行投资决策时，以下哪些行为是合规的？()A.严格遵守基金合同的约定进行投资B.遵循基金投资组合的配置比例C.追求高风险投资以追求高收益D.及时向投资者披露投资决策三、填空题(共5题)17.基金管理人应当建立健全的（）制度，确保基金财产的安全。18.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者充分揭示（）。19.基金管理人的信息披露义务包括（）。20.基金托管人应当对基金管理人的投资决策进行（）。21.基金份额持有人大会的召集和主持由（）负责。四、判断题(共5题)22.基金管理人的薪酬与基金业绩挂钩，这有助于激励其提高基金的投资收益。()A.正确B.错误23.基金托管人可以自行决定基金资产的投资方向。()A.正确B.错误24.基金销售人员在销售过程中，可以向投资者承诺基金未来的收益。()A.正确B.错误25.基金管理人的内部控制制度仅对内部员工具有约束力。()A.正确B.错误26.基金份额持有人大会的决议不需要经过半数以上持有人的同意。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)27.请简述基金管理人在基金运作中的主要职责。28.基金托管人应当如何履行其监督职责？29.基金销售人员在销售基金产品时，应当遵循哪些原则？30.基金管理人在进行信息披露时，应当遵循哪些原则？31.基金份额持有人大会的决议对哪些人具有约束力？

基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库与答案一、单选题(共10题)1.【答案】C【解析】基金募集说明书的主要目的是明确基金投资者的权利义务，包括基金的基本情况、投资目标、投资策略、费用结构、风险提示等内容。2.【答案】A【解析】筹备基金份额的发售是基金销售机构的职责，而不是基金管理人的职责。基金管理人的职责包括对所管理的基金财产进行投资管理、监督基金运作、向投资者披露信息等。3.【答案】D【解析】基金份额的登记和过户是基金销售机构的职责，而不是基金托管人的职责。基金托管人的职责包括保管基金财产、监督基金管理人的投资运作、进行基金资产估值等。4.【答案】C【解析】基金合同的主要内容通常包括基金的投资目标、投资策略、费用结构、基金份额的发行、申购、赎回等，但不包括基金管理人的报酬。基金管理人的报酬通常在基金管理人协议中约定。5.【答案】D【解析】基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者提供基金募集说明书、基金定期报告、基金管理人的信用评级等相关信息，以便投资者充分了解基金产品。6.【答案】C【解析】基金管理人在进行投资决策时，应严格按照基金合同的约定进行投资，确保投资决策符合基金的投资目标和风险控制要求。7.【答案】D【解析】基金管理人的信息披露义务包括基金份额净值和基金资产净值、基金的投资组合、基金管理人的薪酬情况等多方面的信息。8.【答案】D【解析】基金合同中应包含基金的投资目标、投资策略、费用结构、基金管理人的职责等内容，但不包括基金投资者的权利义务。基金投资者的权利义务通常在基金招募说明书中详细说明。9.【答案】B【解析】基金管理人应当建立健全客户投诉处理机制，在收到投诉后的30个工作日内答复投资者，对投资者的投诉及时进行处理。10.【答案】C【解析】基金托管人不得将基金财产挪用为其他目的，这是违反基金托管人职责的行为。基金托管人应严格遵守法律法规，确保基金财产的安全。11.【答案】A【解析】基金份额持有人大会的召集和主持由基金管理人负责，基金管理人应当依法履行职责，确保持有人大会的召开和决议的合规性。二、多选题(共5题)12.【答案】ACD【解析】基金销售人员应当如实告知投资者基金的风险收益特征，提供基金定期报告供投资者参考，并依据投资者风险承受能力推荐合适的基金产品。强调预期收益而不说明风险是不合法的。13.【答案】ABCD【解析】基金管理人的内部控制应当遵循全面性、实施成本效益、相互制约和适时性等原则，以确保内部控制系统的有效性和适应性。14.【答案】ABCD【解析】基金管理人的信息披露义务包括公布基金份额净值和基金资产净值、提供基金定期报告、年度报告以及及时披露基金投资组合的调整等内容，以确保投资者充分了解基金的相关信息。15.【答案】ABCD【解析】基金合同应当包含基金的投资目标、投资策略、费用结构以及基金份额的申购、赎回等基本内容，这些内容构成了基金合同的核心内容。16.【答案】ABD【解析】基金管理人在进行投资决策时，应当严格遵守基金合同的约定进行投资，遵循基金投资组合的配置比例，并及时向投资者披露投资决策。追求高风险投资以追求高收益可能不符合基金合同和投资策略。三、填空题(共5题)17.【答案】内部控制【解析】基金管理人应当建立健全的内部控制制度，以保障基金财产的安全，防止基金财产被挪用或侵占。18.【答案】基金投资风险【解析】基金销售机构在销售基金产品时，有义务向投资者充分揭示基金投资的风险，帮助投资者做出明智的投资决策。19.【答案】基金份额净值和基金资产净值、基金的投资组合、基金管理人的薪酬情况等【解析】基金管理人的信息披露义务包括但不限于基金份额净值和基金资产净值、基金的投资组合、基金管理人的薪酬情况等多方面信息。20.【答案】监督【解析】基金托管人作为基金资产的安全保管者，应当对基金管理人的投资决策进行监督，确保投资决策符合法律法规和基金合同的规定。21.【答案】基金管理人【解析】根据相关法律法规，基金份额持有人大会的召集和主持由基金管理人负责，确保大会的召开和决议的合规性。四、判断题(共5题)22.【答案】正确【解析】基金管理人的薪酬与基金业绩挂钩，确实可以激励其提高基金的投资收益，但这种激励机制也可能导致短期行为和过度风险承担。23.【答案】错误【解析】基金托管人无权自行决定基金资产的投资方向，其职责是监督基金管理人的投资决策，确保其符合法律法规和基金合同的规定。24.【答案】错误【解析】基金销售人员不得向投资者承诺基金未来的收益，因为基金投资存在不确定性，未来的收益无法保证。25.【答案】错误【解析】基金管理人的内部控制制度对所有内部员工具有约束力，旨在确保基金运作的合规性和有效性。26.【答案】错误【解析】基金份额持有人大会的决议通常需要经过半数以上持有人的同意，具体比例可能根据基金合同的规定有所不同。五、简答题(共5题)27.【答案】基金管理人在基金运作中的主要职责包括：1)筹备基金份额的发售；2)对所管理的基金财产以自己的名义运用、管理或者处分；3)对基金财产进行投资管理，按照基金合同的约定运用基金财产投资于股票、债券等有价证券；4)指定代表基金行使诉讼权利或实施其他法律行为；5)按照规定召集基金份额持有人大会；6)监督基金托管人依法履行职责；7)保管基金份额持有人名册；8)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；9)依照本法和其他有关法律、行政法规的规定，履行其他职责。【解析】基金管理人的职责涵盖了基金运作的各个方面，确保基金按照规定和合同约定进行管理和运作。28.【答案】基金托管人应当履行以下监督职责：1)检查基金管理人的投资运作是否遵守法律法规和基金合同的规定；2)确保基金管理人的投资决策符合基金的投资目标和风险控制要求；3)监督基金管理人的费用收取是否符合规定；4)监督基金管理人的信息披露是否及时、准确、完整；5)对基金管理人的违法违规行为及时报告中国证监会。【解析】基金托管人的监督职责对于保障基金财产安全、维护投资者利益至关重要。29.【答案】基金销售人员在销售基金产品时，应当遵循以下原则：1)客户至上原则；2)公平竞争原则；3)诚实守信原则；4)专业规范原则；5)风险提示原则。【解析】基金销售人员遵循