2026年证券从业资格证考试投资顾问专业考点速记指南

2026年证券从业资格证考试投资顾问专业考点速记指南一、单项选择题（共10题，每题1分）1.投资顾问提供的服务不包括以下哪项？A.证券投资组合建议B.资金账户管理C.证券市场分析报告D.个人财务状况评估2.下列哪项不属于《证券投资顾问业务管理办法》的监管要求？A.风险揭示义务B.分红派息安排C.信息披露要求D.客户适当性管理3.投资顾问与证券经纪人相比，其主要区别在于？A.收费标准不同B.服务对象不同C.法律责任不同D.专业资格要求不同4.证券投资顾问在提供投资建议时，必须确保客户已充分理解？A.交易手续费B.市场风险C.最低投资金额D.业绩承诺5.下列哪项不属于《证券公司投资顾问业务管理办法》中规定的禁止行为？A.诱导客户进行不必要的交易B.分散客户资金C.提供真实的市场分析D.承诺收益6.投资顾问向客户提供投资建议前，应首先？A.评估客户的风险承受能力B.收取咨询费用C.推荐特定证券产品D.完成客户身份验证7.下列哪项属于证券投资顾问的执业纪律要求？A.未经客户同意，泄露其投资信息B.对投资建议的收益进行夸大宣传C.遵守职业道德，维护客户利益D.同时代理多家竞争对手的证券产品8.投资顾问在客户签署风险揭示书后，应确保客户？A.已阅读并理解所有条款B.同意支付服务费用C.具备投资经验D.选择其推荐的产品9.证券投资顾问业务的核心原则是？A.收入最大化B.客户利益优先C.产品销售优先D.市场预测优先10.投资顾问向客户提供的投资建议，应基于？A.客户的个人偏好B.证券公司的利益C.合规的证券分析D.朋友的推荐二、多项选择题（共5题，每题2分）1.投资顾问的业务范围包括哪些？（多选）A.证券投资分析B.投资组合建议C.资金账户管理D.投资风险揭示2.证券投资顾问在执业过程中，应遵守哪些原则？（多选）A.客户利益优先B.公平对待客户C.独立客观D.收入最大化3.下列哪些行为属于《证券投资顾问业务管理办法》中禁止的？（多选）A.承诺收益B.代客理财C.提供真实的市场分析D.分散客户资金4.投资顾问在提供投资建议时，应考虑哪些因素？（多选）A.客户的风险承受能力B.客户的投资目标C.证券市场状况D.证券公司的利益5.投资顾问业务的风险控制措施包括哪些？（多选）A.内部合规审查B.客户适当性管理C.信息披露制度D.收费标准透明三、判断题（共10题，每题1分）1.投资顾问可以代理客户进行证券交易。（×）2.投资顾问提供的投资建议必须保证盈利。（×）3.投资顾问业务属于证券经纪业务的延伸。（×）4.投资顾问在执业过程中，可以接受证券公司的利益输送。（×）5.投资顾问业务的核心是销售证券产品。（×）6.投资顾问可以向客户承诺最低收益。（×）7.投资顾问业务需要取得证券投资咨询执业资格。（√）8.投资顾问可以同时为多家证券公司提供业务。（×）9.投资顾问在提供投资建议时，可以忽略客户的实际需求。（×）10.投资顾问业务的风险主要来源于市场波动。（×）四、简答题（共3题，每题5分）1.简述投资顾问业务的主要合规要求。2.投资顾问在提供投资建议时，应如何评估客户的风险承受能力？3.投资顾问业务与证券经纪业务的主要区别是什么？五、案例分析题（共2题，每题10分）1.案例：某投资顾问向客户推荐某只股票，并承诺该股票在未来一年内将上涨30%。客户基于该建议投入了大量资金，但最终该股票仅上涨了5%。客户要求投资顾问赔偿损失。问题：该投资顾问的行为是否合规？为什么？2.案例：某投资顾问在服务过程中，发现客户的风险承受能力较低，但仍向其推荐了多只高风险股票。客户最终因市场下跌遭受较大损失。问题：该投资顾问的行为存在哪些问题？应如何改进？答案与解析一、单项选择题答案1.B解析：资金账户管理属于证券经纪业务范畴，投资顾问主要提供投资建议，而非直接管理资金。2.B解析：分红派息安排属于证券公司的义务，与投资顾问服务无关。3.C解析：投资顾问对客户资金负有监管责任，而证券经纪人仅负责交易执行。4.B解析：投资顾问必须确保客户充分理解投资风险，这是合规要求的核心。5.C解析：提供真实的市场分析是合规行为，其他选项均属于禁止行为。6.A解析：评估客户风险承受能力是提供投资建议的前提。7.C解析：遵守职业道德，维护客户利益是投资顾问的核心要求。8.A解析：确保客户理解风险揭示书是合规要求。9.B解析：客户利益优先是投资顾问业务的核心原则。10.C解析：投资建议应基于合规的证券分析，而非个人偏好或利益输送。二、多项选择题答案1.A,B,D解析：投资顾问的业务范围包括证券投资分析、投资组合建议和投资风险揭示，但不包括资金账户管理。2.A,B,C解析：投资顾问应遵守客户利益优先、公平对待客户、独立客观的原则。3.A,B,D解析：承诺收益、代客理财、分散客户资金均属于禁止行为。4.A,B,C解析：投资建议应考虑客户风险承受能力、投资目标和市场状况。5.A,B,C解析：风险控制措施包括内部合规审查、客户适当性管理和信息披露制度。三、判断题答案1.×解析：投资顾问不能代理客户交易，只能提供投资建议。2.×解析：投资建议不保证盈利，需明确告知风险。3.×解析：投资顾问业务属于独立的证券投资咨询业务。4.×解析：利益输送属于禁止行为。5.×解析：核心是提供合规的投资建议，而非销售产品。6.×解析：承诺收益属于禁止行为。7.√解析：需取得证券投资咨询执业资格。8.×解析：投资顾问业务需独立于其他业务。9.×解析：必须考虑客户需求。10.×解析：风险主要来源于合规问题，而非市场波动。四、简答题答案1.投资顾问业务的主要合规要求：-客户适当性管理-风险揭示义务-信息披露要求-独立客观原则-收费标准透明-禁止行为（如承诺收益、代客理财等）2.评估客户风险承受能力的方法：-收入与资产状况-投资经验与知识水平-投资目标与期限-心理承受能力-过往投资行为3.投资顾问业务与证券经纪业务的主要区别：-投资顾问提供投资建议，证券经纪主要执行交易-投资顾问需取得证券投资咨询执业资格，证券经纪人需取得证券从业资格-投资顾问以客户利益优先，证券经纪以交易执行为主五、案例分析题答案1.投资顾问行为不合规。解析：承诺收益属于禁止行为，且未充分揭示风险，