市富县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库【名师系列】

市富县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库【名师系列】

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.《中国人民银行法》规定，中国人民银行在国务院的领导下依法独立执行货币政策，履行什么职责？()A.制定货币政策，管理金融业务B.制定货币政策，管理金融市场C.管理金融市场，监管金融机构D.管理金融业务，维护金融稳定2.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()A.存款业务B.贷款业务C.同业拆借D.发行金融债券3.根据《支付结算办法》，办理支付结算必须使用按照规定印制的票据凭证和统一规定的结算凭证，未使用按规定印制的票据凭证和统一规定的结算凭证办理支付结算的，银行应如何处理？()A.拒绝办理B.可以受理，但需加收手续费C.可以受理，无需承担责任D.可以受理，但需提交书面说明4.关于银行业从业人员职业道德规范，以下哪项不属于从业人员应当遵守的行为准则？()A.诚实守信，恪尽职守B.遵纪守法，廉洁自律C.客户至上，服务至上D.竞争激烈，正当竞争5.根据《商业银行法》，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构必须经哪一机构的批准？()A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.国家发展和改革委员会D.工业和信息化部6.《证券法》规定，证券交易以现货进行交易，也可以采用以下哪种交易方式？()A.期货交易B.期权交易C.担保交易D.现货交易7.以下哪项不属于金融消费者权益保护的原则？()A.公平原则B.公开原则C.诚信原则D.竞争原则8.《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查可以采取以下哪些方式？()A.审计、稽核B.检查、调查C.听取汇报，了解情况D.以上都是9.根据《合同法》，当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式，以下哪种形式不属于书面形式？()A.签字、盖章B.电子数据交换C.抄本D.笔迹10.《保险法》规定，保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付请求后，应当自收到赔偿或者给付请求之日起多久内作出核定？()A.15日B.30日C.45日D.60日二、多选题(共5题)11.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些属于合同的基本条款？()A.合同的标的B.合同的数量C.合同的质量D.合同的履行期限12.银行业金融机构在开展金融创新活动中，应遵循以下哪些原则？()A.公平竞争原则B.客户至上原则C.安全稳健原则D.合规经营原则13.以下哪些行为可能构成对金融消费者权益的侵害？()A.故意隐瞒重要信息B.强迫消费者购买产品或服务C.捏造事实诋毁其他金融机构D.违反保密义务泄露消费者信息14.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款业务包括哪些？()A.公民储蓄存款B.单位存款C.同业存款D.储蓄存款15.在银行业务中，以下哪些属于非银行金融机构？()A.保险公司B.证券公司C.信托公司D.商业银行三、填空题(共5题)16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。国务院银行业监督管理机构可以设立派出机构，按照国务院规定的职责和程序，负责某地区银行业金融机构的监督管理。这里的‘某地区’指的是省、自治区、直辖市、计划单列市、经济特区和某地区内的____。17.在《中华人民共和国合同法》中，当事人订立合同，采取____形式，对当事人具有法律约束力。18.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，执行银行章程的规定，忠实履行职责，维护银行利益，不得利用其职务便利为本人或者他人谋取不正当利益，不得违反所在机构规定收受____。19.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行开展业务，应当遵守____原则，不得损害社会公共利益。20.《中华人民共和国证券法》规定，证券公司从事证券自营业务，其注册资本最低限额为人民币____元。四、判断题(共5题)21.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，执行银行章程的规定，忠实履行职责，维护银行利益，不得利用其职务便利为本人或者他人谋取不正当利益。()A.正确B.错误22.根据《中华人民共和国合同法》，合同依法成立后，对当事人具有法律约束力，当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。()A.正确B.错误23.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行不得从事证券、期货或者其他非银行金融业务，国家另有规定的除外。()A.正确B.错误24.银行业金融机构进行金融创新活动时，应当遵循公平竞争原则，不得进行不正当竞争。()A.正确B.错误25.在《中华人民共和国证券法》中，证券公司进行证券自营业务时，其注册资本最低限额为人民币1亿元。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简述银行业金融机构在风险管理中应当遵循的五大原则。27.解释《中华人民共和国合同法》中“要约”与“承诺”的概念及其法律效力。28.请阐述银行业消费者权益保护的基本原则及其具体措施。29.简述《中华人民共和国银行业监督管理法》中关于银行业金融机构内部控制的基本要求。30.解释什么是金融欺诈，并列举至少两种常见的金融欺诈行为。

市富县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库【名师系列】一、单选题(共10题)1.【答案】B【解析】中国人民银行依法独立执行货币政策，履行制定和实施货币政策的职责，维护金融稳定，防范和化解系统性金融风险，维护国家金融安全。2.【答案】B【解析】商业银行的负债业务主要包括存款业务、同业拆借、发行金融债券等，而贷款业务属于其资产业务。3.【答案】A【解析】办理支付结算必须使用按规定印制的票据凭证和统一规定的结算凭证。未使用规定凭证的，银行应拒绝办理。4.【答案】D【解析】银行业从业人员职业道德规范要求从业人员诚实守信，恪尽职守，遵纪守法，廉洁自律，客户至上，服务至上。正当竞争不属于基本行为准则。5.【答案】A【解析】商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构必须经中国银行业监督管理委员会的批准，并按照规定提交有关文件和资料。6.【答案】A【解析】《证券法》规定，证券交易以现货进行交易，也可以采用期货交易方式。7.【答案】D【解析】金融消费者权益保护的原则包括公平原则、公开原则、诚信原则等，不包括竞争原则。8.【答案】D【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查可以采取审计、稽核、检查、调查、听取汇报、了解情况等多种方式。9.【答案】D【解析】书面形式包括签名、盖章、电子数据交换、抄本等，但不包括笔迹。10.【答案】B【解析】保险人收到赔偿或者给付请求后，应当自收到请求之日起30日内作出核定。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCD【解析】合同的基本条款包括合同的标的、数量、质量、价款或者报酬、履行期限、履行地点和方式、违约责任等，上述选项均属于合同的基本条款。12.【答案】ACD【解析】银行业金融机构在开展金融创新活动中，应遵循公平竞争原则、安全稳健原则和合规经营原则，客户至上原则虽然重要，但不属于金融创新活动必须遵循的原则。13.【答案】ABCD【解析】上述行为均可能构成对金融消费者权益的侵害，包括误导消费者、强迫交易、侵犯隐私等。14.【答案】ABC【解析】商业银行的存款业务包括公民储蓄存款、单位存款和同业存款，储蓄存款属于公民储蓄存款的一种形式。15.【答案】ABC【解析】非银行金融机构是指除商业银行以外的金融机构，包括保险公司、证券公司、信托公司等，而商业银行属于银行金融机构。三、填空题(共5题)16.【答案】地级市【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。派出机构负责的地区包括省、自治区、直辖市、计划单列市、经济特区和地级市。17.【答案】书面【解析】根据《中华人民共和国合同法》的规定，当事人订立合同，采取书面形式，对当事人具有法律约束力。书面形式包括合同书、信件、电报、电传、传真等可以有形地表现所载内容的形式。18.【答案】贿赂【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员不得违反所在机构规定收受贿赂，这是维护银行业金融机构利益和遵守法律法规的要求。19.【答案】平等、自愿、公平、诚实信用【解析】《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行开展业务，应当遵守平等、自愿、公平、诚实信用原则，这是商业银行在业务活动中应当遵循的基本原则，以维护良好的金融秩序。20.【答案】5000【解析】根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司从事证券自营业务，其注册资本最低限额为人民币5000万元，这是对证券公司自营业务的基本要求。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】《中华人民共和国银行业监督管理法》明确规定了银行业金融机构董事、高级管理人员的职责和行为规范，要求其遵守法律法规，忠实履行职责，维护银行利益，不得谋取不正当利益。22.【答案】正确【解析】《中华人民共和国合同法》规定，合同依法成立后，对当事人具有法律约束力，当事人应当按照约定履行义务，未经对方同意，不得擅自变更或解除合同。23.【答案】正确【解析】《中华人民共和国商业银行法》明确规定了商业银行的业务范围，商业银行不得从事证券、期货等非银行金融业务，除非国家另有规定。24.【答案】正确【解析】银行业金融机构在开展金融创新活动时，必须遵循公平竞争原则，不得进行不正当竞争，这是维护金融市场秩序和消费者权益的重要要求。25.【答案】错误【解析】根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司进行证券自营业务时，其注册资本最低限额为人民币5000万元，而不是1亿元。五、简答题(共5题)26.【答案】银行业金融机构在风险管理中应当遵循的原则包括：全面风险管理原则、风险与收益相匹配原则、内部责任分配原则、持续改进原则、经济资本约束原则。【解析】五大原则是银行业金融机构进行风险管理的基础，旨在确保风险管理的全面性、合理性、责任明确性、持续性和资本充足性。27.【答案】要约是一方当事人以订立合同为目的，向对方提出的合同条件。承诺是受要约人对要约的内容表示完全同意的意思表示。要约一经承诺，合同即成立，对双方当事人具有法律效力。【解析】要约和承诺是合同订立过程中的两个重要概念，它们构成了合同成立的要件，对合同当事人具有约束力，是合同法的基本制度。28.【答案】银行业消费者权益保护的基本原则包括：依法保护原则、公平原则、诚信原则、尊重和保护消费者隐私原则、社会责任原则。具体措施包括：加强信息披露、建立投诉处理机制、提高服务质量、开展消费者教育等。【解析】银行业消费者权益保护是维护金融市场稳定和促进银行业健康发展的重要保障。基本原则和具体措施共同构成了银行业消费者权益保护的法律体系和实践路径。29.【答案】《中华人民共和国银行业监督管理法》要求银行业金融机构建立健全内部控制制度，包括风险管