2025年合规师考试题目及答案

2025年合规师考试题目及答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项的字母填入括号内）1.某商业银行在2024年因未按《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》要求对高风险客户开展强化尽职调查，被中国人民银行处以罚款。该银行随后启动内部问责，下列哪一项人员最可能被认定为“直接负责的主管人员”？A.总行法律合规部总经理B.分行零售业务条线分管副行长C.网点柜面经办柜员D.外部审计机构签字注册会计师【答案】B2.根据《个人信息保护法》第38条，个人信息处理者因业务需要向境外提供个人信息时，应当具备下列哪一项条件？A.取得个人信息主体口头同意即可B.通过国家网信部门组织的安全评估C.与境外接收方签订任何格式合同即可D.仅在年度报告中披露即可【答案】B3.2025年3月，某科创板上市公司拟披露年度ESG报告。下列哪一项内容不属于《上市公司可持续发展报告指引（试行）》强制披露的环境类指标？A.范围1温室气体排放量B.范围2温室气体排放量C.范围3温室气体排放量D.董事会ESG培训课时数【答案】D4.国家市场监管总局对某平台企业启动反垄断调查，认定其构成“二选一”滥用市场支配地位。根据《反垄断法》第57条，罚款计算基数为：A.上一年度全球销售额1%—10%B.上一年度中国境内销售额1%—10%C.涉案业务板块中国境内销售额1%—10%D.上一年度净利润1%—10%【答案】B5.某券商研究所分析师在微信群发布未公开的客户订单信息，造成股价异常波动。该行为同时触及《证券法》与《个人信息保护法》，在合规问责时，应优先适用的法律冲突原则是：A.特别法优于一般法B.新法优于旧法C.上位法优于下位法D.从轻兼从旧【答案】A6.根据《数据出境安全评估办法》第9条，数据处理者自评估报告应当保存期限不少于：A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C7.某保险公司代理人通过微信朋友圈承诺“保本保收益”销售投连险，该行为违反的最重要的监管规定是：A.《保险法》第116条B.《保险销售行为可回溯管理暂行办法》C.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》D.《互联网保险业务监管办法》【答案】A8.2025年7月1日起施行的《银行保险机构操作风险管理办法》将操作风险事件划分为几级？A.三级B.四级C.五级D.六级【答案】B9.某城商行在反洗钱系统中将“政要人士”错译为“politicalneededpeople”，导致名单筛查失效。该缺陷属于哪一类操作风险事件？A.内部欺诈B.客户产品与业务活动事件C.执行交割和流程管理事件D.外部欺诈【答案】C10.根据《中央企业合规管理办法》第22条，中央企业应当于每年何时向国资委报送上一年度合规管理报告？A.1月31日前B.3月31日前C.4月30日前D.6月30日前【答案】B11.某基金公司拟为货币市场基金引入区块链实时赎回功能，须向证监会提交的备案材料中不包括：A.法律合规审查意见B.区块链技术审计报告C.基金托管人无异议函D.基金销售人员名单【答案】D12.根据《网络产品安全漏洞管理规定》，网络产品提供者应在知道或应当知道漏洞后几小时内向工信部报送？A.24小时B.48小时C.72小时D.7日【答案】B13.某第三方支付机构因违反《非银行支付机构条例》被吊销牌照，其客户备付金应最晚于何时完成划转？A.处罚决定书送达之日起5个工作日B.处罚决定书送达之日起10个工作日C.处罚决定书送达之日起15个工作日D.处罚决定书送达之日起30个工作日【答案】A14.2025年修订的《公司法》引入“单层制”董事会审计委员会，允许公司选择不设监事会。合规师在审查章程时应重点确认：A.审计委员会中独立董事占比是否过半B.职工董事是否由工会主席兼任C.董事会是否设立战略委员会D.董事长是否兼任总经理【答案】A15.根据《行政处罚法》第36条，违法行为在几年内未被发现的，不再给予行政处罚？A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】B16.某跨国企业中国子公司收到美国OFACsubpoena，要求提供涉俄交易记录。下列哪一项做法最符合中国《反外国制裁法》要求？A.立即全面配合提供B.暂停配合并申请中国商务部出具阻断豁免C.先提供非敏感数据再补报D.将数据转移至香港后提供【答案】B17.根据《证券期货业网络和信息安全管理办法》，核心机构应至少每几年开展一次全面压力测试？A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】B18.某信托公司开展家族信托业务，将客户资产用于购买本公司股东发行的债券，该行为违反的合规底线是：A.公平竞争B.关联交易未披露C.适当性管理D.反洗钱【答案】B19.2025年6月，中国人民银行发布《关于银行间债券市场柜台业务有关事项的通知》，将个人投资者柜台债券单笔交易起点降至：A.1元B.100元C.1000元D.10000元【答案】B20.根据《金融许可证管理办法》，银行分支机构迁址需提前几日公告？A.5日B.7日C.10日D.15日【答案】C21.某理财公司使用AI语音机器人外呼推介产品，未提供人工客服转接选项，被消费者投诉。该行为违反的规范性文件是：A.《商业银行理财业务监督管理办法》B.《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》C.《银行业消费者权益保护实施办法》D.《广告法》【答案】B22.根据《企业境外经营合规管理指引》，境外合规风险等级最高的国家属于：A.联合国制裁名单B.FATF高风险国家C.美国OFAC制裁名单D.欧盟双重用途物项清单【答案】A23.某券商因研报预测数据错误导致投资者损失，被法院判决承担20%赔偿责任。该判决体现的是：A.合规行政责任B.合规刑事责任C.合规民事责任D.合规道德责任【答案】C24.2025年版《绿色债券支持项目目录》删除煤炭清洁利用，新增：A.天然气热电联产B.海上风电制氢C.核电乏燃料后处理D.抽水蓄能【答案】B25.根据《商标法》第4条，不以使用为目的的恶意商标注册申请，商标局应：A.予以驳回B.予以公告后撤销C.予以核准后罚款D.移交公安机关【答案】A26.某银行将客户征信查询授权书嵌入手机银行APP，授权书未逐条列明查询目的，被央行处罚。该行为违反：A.《征信业管理条例》第29条B.《个人信息保护法》第13条C.《消费者权益保护法》第26条D.《民法典》第1035条【答案】A27.根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，重要信息系统上线前需完成：A.功能测试B.渗透测试C.压力测试D.以上全部【答案】D28.某保险公司将拒赔案例数据出售给第三方精算公司，未再保险，该行为主要违反：A.《保险法》B.《个人信息保护法》C.《反垄断法》D.《数据安全法》【答案】B29.2025年证监会发布《上市公司自律监管指引——市值管理》，要求上市公司建立市值管理制度的最迟时间为：A.指引发布之日起3个月B.指引发布之日起6个月C.2025年12月31日D.2026年4月30日【答案】B30.根据《价格法》，经营者不得有价格欺诈行为，其中“虚假折价”属于：A.哄抬价格B.价格垄断C.价格欺诈D.滥用行政权力【答案】C二、多项选择题（每题2分，共30分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列哪些情形触发《数据安全法》第21条“重要数据”出境安全评估义务？A.处理100万人个人信息B.处理10万人敏感个人信息C.数据出境量累计超过1TBD.涉及生物识别数据出境【答案】ABD32.根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，消费者八项基本权利包括：A.知情权B.自主选择权C.公平交易权D.依法求偿权【答案】ABCD33.某券商研究所发布研报前，合规审查应重点关注：A.数据来源合法性B.是否含有内幕信息C.分析师与标的公司利益冲突D.研报页眉字体大小【答案】ABC34.2025年《中央企业合规管理办法》要求建立“三张清单”，包括：A.风险识别清单B.岗位职责清单C.流程管控清单D.处罚案例清单【答案】ABC35.根据《反洗钱法》，金融机构应当对哪些客户采取强化尽职调查？A.外国政要B.国际组织高管C.高风险国家居民D.境内上市公司董事长【答案】ABC36.下列哪些行为构成《刑法》第180条“利用未公开信息交易罪”？A.基金经理利用未公开利好买入股票B.券商研究员将未公开信息告知配偶交易C.上市公司高管利用业绩预告前卖出D.信托公司员工利用信托计划持仓信息交易【答案】ABD37.根据《金融消费者权益保护实施办法》，银行在营销中不得：A.引用不真实数据B.对过往业绩进行保证性承诺C.使用“保本”表述代销基金D.提供风险测评问卷【答案】ABC38.2025年新版《证券公司合规管理有效性评估指引》引入的评估维度包括：A.合规文化B.合规治理C.合规科技D.合规审计【答案】ABC39.根据《网络交易监督管理办法》，平台经营者对平台内经营者资质应履行：A.每两年核验更新B.对资质失效商品下架C.设置消费者评价入口D.向监管部门报送身份信息【答案】ABD40.下列哪些属于《企业环境信息依法披露管理办法》规定的强制披露主体？A.重点排污单位B.实施强制性清洁生产审核企业C.上一年度因生态环境违法行为被追究刑事责任上市公司D.碳排放权交易机构【答案】ABC41.根据《证券期货业反洗钱工作指引》，证券公司对高风险客户采取的管控措施包括：A.限制交易方式B.上调风险等级C.拒绝服务D.提高交易手续费【答案】ABC42.2025年《供应链金融监管指引》要求核心企业：A.不得故意占用上下游账期B.披露供应链金融余额C.建立供应商白名单D.将逾期信息报送征信系统【答案】ABD43.根据《个人信息保护法》第55条，处理个人信息前应当进行个人信息保护影响评估的情形有：A.处理敏感个人信息B.向境外提供个人信息C.利用个人信息进行自动化决策D.公开披露个人信息【答案】ABCD44.下列哪些属于《反垄断法》第22条“经营者集中”？A.股权收购B.资产收购C.协议控制（VIE）D.设立合营企业【答案】ABCD45.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，银行应将下列哪些人员纳入从业人员管理？A.劳务派遣制大堂经理B.信用卡直销团队外包员工C.实习期大学生D.退休返聘客户经理【答案】ACD三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）46.2025年《公司法》修订后，股份有限公司均可采用授权资本制。【答案】√47.根据《反洗钱法》，金融机构对低风险客户可免除客户身份识别义务。【答案】×48.银行网点销售贵金属纪念币无需取得人民银行经营流通人民币许可证。【答案】×49.个人信息处理者发生数据泄露事件，造成10万人信息泄露，应在72小时内向省级以上网信部门报告。【答案】√50.2025年起，所有上市公司必须在年报中披露气候相关财务信息。【答案】×51.根据《保险资产管理公司管理规定》，保险资管公司可以发行养老金产品。【答案】√52.平台经济领域经营者集中达到申报标准，但未实施交易前可自愿申报。【答案】√53.银行代销的养老理财产品可以投资于股票二级市场。【答案】√54.根据《行政处罚法》，当事人主动消除危害后果的，应当从轻或减轻处罚。【答案】√55.2025年《企业诚信合规管理规范》为国家强制性标准。【答案】×四、简答题（每题10分，共30分）56.案情：2025年5月，某城商行信用卡中心外包催收公司使用AI语音一天内呼叫债务人王某手机达120次，并拨打其通讯录联系人，导致王某被单位停职。王某向银保监会投诉。问题：（1）指出该银行及外包公司违反的主要监管规定；（2）银行应如何整改以符合合规要求。【答案】（1）违反规定：①《个人信息保护法》第10条——过度收集、滥用个人信息；②《银行业消费者权益保护管理办法》第23条——催收行为不得侵害消费者人身权益；③《商业银行信用卡业务监督管理办法》第70条——催收外包管理不到位，未对外包商行为承担最终责任；④《网络暴力信息治理规定（征求意见稿）》——高频骚扰构成网络暴力。（2）整改措施：①立即终止与违规外包商合作，建立“黑名单”共享；②修订催收外包合同，明确每日呼叫上限（≤3次）、禁止联系第三人、AI语音需明示身份及人工转接；③上线催收合规监控系统，实时拦截超频、辱骂、恐吓话术；④建立消费者投诉快速通道，48小时内答复，7日内解决；⑤开展全员催收合规培训，纳入年度绩效考核，比例不低于20%；⑥向银保监会提交专项整改报告，聘请第三方进行合规审计并公开声明。57.案情：A上市公司拟通过SPV收购境外B公司，B公司位于未受联合国制裁但受美国SDN清单影响地区。交易对价30%以现金支付，70%以A公司股权支付。问题：（1）列出中国境内需履行的合规审批或评估程序；（2）若A公司为央企，还需哪些额外步骤；（3）如何设计交易结构降低制裁风险。【答案】（1）境内程序：①发改委境外投资核准或备案（敏感行业需核准）；②商务部境外投资备案；③外汇局登记及资金汇出；④反垄断经营者集中申报（营业额达标）；⑤国家安全审查（若B公司涉军工、AI、大数据）；⑥国资委产权管理信息系统备案；⑦银行合规审查及反洗钱尽调；⑧数据出境安全评估（转移员工、客户数据）。（2）央企额外步骤：①国资委“三重一大”决策前置程序；②央企合规管理有效性评估报告；③国资委分配编号并纳入年度境外投资计划；④审计署境外投资专项审计备案；⑤国务院反垄断委员会征求意见（涉及国家战略行业）。（3）风险缓释结构：①采用“两步走”：先由A公司香港子公司收购，再由香港子公司与B公司换股，避免直接股权对价；②现金部分使用离岸人民币结算，减少美元通道；③设置“制裁触发条款”：若B公司或其股东被列入SDN，A公司有权无偿回购股权；④购买制裁保险，保额覆盖交易对价110%；⑤聘请美国OFAC律师出具合规意见，确保70%股权支付不涉美国人士；⑥在协议中约定适用中国法律，仲裁地选新加坡，排除美国法院管辖。58.案情：某理财公司