融资融券业务合同书讲解要点

融资融券业务合同书讲解要点

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.融资融券业务合同书中，融资方是指谁？()A.投资者B.证券公司C.融资方代表D.融资担保人2.以下哪项不是融资融券业务合同中应包含的内容？()A.融资额度B.融资期限C.利率条款D.投资建议3.在融资融券业务中，如果融资方违约，融资方需要承担哪些责任？()A.仅偿还本金B.偿还本金及利息C.承担违约金D.以上都是4.融资融券业务中，担保品的价值低于融资额时，融资方应如何处理？()A.继续融资B.补充担保品C.提前还款D.无需处理5.融资融券业务合同中，融资利息的支付方式是？()A.按月支付B.按季度支付C.按年支付D.随借随还6.融资融券业务合同书中，融券方是指谁？()A.投资者B.证券公司C.融券方代表D.融券担保人7.以下哪种情况不属于融资融券业务的风险？()A.市场波动风险B.利率风险C.流动性风险D.信用风险8.融资融券业务中，融资期限一般最长为多少年？()A.1年B.2年C.3年D.5年9.在融资融券业务合同中，以下哪项条款不是强制性的？()A.融资额度B.融资利率C.担保品种类D.投资策略二、多选题(共5题)10.以下哪些属于融资融券业务中的风险？()A.市场波动风险B.利率风险C.流动性风险D.操作风险E.信用风险11.融资融券业务合同中可能包含以下哪些条款？()A.融资额度B.融资期限C.利率条款D.担保条款E.违约责任12.在融资融券业务中，以下哪些是融资方可能需要履行的义务？()A.按时偿还本金及利息B.按时交付担保品C.遵守市场规则D.及时通知证券公司重要信息E.参与证券公司决策13.以下哪些情况会导致融资融券合同提前终止？()A.融资方违约B.证券公司内部规定调整C.市场重大变化D.融资方破产E.合同到期14.在融资融券业务中，以下哪些行为是禁止的？()A.利用融资融券进行内幕交易B.使用他人账户进行融资融券C.未经允许将融资融券账户出借他人D.使用虚假信息进行融资融券E.恶意操纵市场三、填空题(共5题)15.融资融券业务合同中，融资方需向证券公司支付一定的费用，该费用通常称为______。16.在融资融券业务中，如果融资方未能按时偿还融资款项，证券公司有权______。17.融资融券业务合同中，担保品的价值通常应不低于融资额的______，以降低证券公司的风险。18.融资融券业务中，融资方在融资期间，其股票的卖空行为应遵守______的规定。19.融资融券业务合同到期后，融资方应向证券公司______，以结束融资关系。四、判断题(共5题)20.融资融券业务合同中，融资方需自行承担融资风险。()A.正确B.错误21.融资融券业务中，融资方可以无限制地增加融资额度。()A.正确B.错误22.融资融券业务合同中，融券方需向证券公司支付一定的保证金。()A.正确B.错误23.融资融券业务中，融资方可以在任何时间卖出通过融资获得的股票。()A.正确B.错误24.融资融券业务合同到期后，如果融资方未能偿还融资款项，证券公司无权直接卖出融资方持有的股票。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)25.问：什么是融资融券业务中的保证金？26.问：在融资融券业务中，融资方和融券方的权利和义务有哪些区别？27.问：融资融券业务中的担保品有哪些类型？28.问：在融资融券业务中，如果融资方违约，证券公司通常会采取哪些措施？29.问：融资融券业务合同中，融资期限是如何确定的？

融资融券业务合同书讲解要点一、单选题(共10题)1.【答案】B【解析】在融资融券业务中，融资方指的是需要融资的投资者，而提供融资服务的通常是证券公司。2.【答案】D【解析】投资建议不属于融资融券业务合同中应包含的内容，融资合同主要涉及融资的条件、利率、期限等。3.【答案】D【解析】融资方违约时，通常需要承担偿还本金及利息、承担违约金等多重责任。4.【答案】B【解析】当担保品价值低于融资额时，融资方需要补充担保品以维持融资额度。5.【答案】A【解析】融资融券业务中，融资利息通常按月支付。6.【答案】A【解析】在融资融券业务中，融券方指的是需要融券的投资者，而提供融券服务的通常是证券公司。7.【答案】D【解析】在融资融券业务中，信用风险是融资方或融券方可能违约的风险，而非业务本身的风险。8.【答案】A【解析】融资融券业务的融资期限通常为1年，具体期限可能会根据合同条款进行调整。9.【答案】D【解析】投资策略通常由融资方自行决定，不属于融资融券业务合同中的强制性条款。二、多选题(共5题)10.【答案】ABCE【解析】融资融券业务中存在多种风险，包括市场波动风险、利率风险、流动性风险和信用风险，操作风险虽然也可能存在，但通常不包括在内。11.【答案】ABCDE【解析】融资融券业务合同通常包含融资额度、融资期限、利率条款、担保条款和违约责任等多个方面，以确保合同双方的权利和义务。12.【答案】ABCD【解析】在融资融券业务中，融资方需要按时偿还本金及利息、按时交付担保品、遵守市场规则以及及时通知证券公司重要信息，但通常不需要参与证券公司决策。13.【答案】ACD【解析】融资融券合同可能因融资方违约、市场重大变化或融资方破产等情形提前终止，合同到期则是正常结束。14.【答案】ABCDE【解析】在融资融券业务中，以上所有行为都是禁止的，包括利用融资融券进行内幕交易、使用他人账户、出借账户、使用虚假信息和恶意操纵市场等。三、填空题(共5题)15.【答案】保证金【解析】保证金是融资方在融资时必须向证券公司支付的一定金额，作为对融资风险的补偿。16.【答案】强制平仓【解析】如果融资方未能按时偿还融资款项，证券公司有权强制平仓，即强制卖出融资方持有的证券以偿还债务。17.【答案】一定比例【解析】担保品的价值通常应不低于融资额的一定比例，这个比例由证券公司根据市场情况和风险控制要求设定。18.【答案】证券交易规则【解析】融资方在融资期间卖空股票，必须遵守证券交易规则，包括卖空限制、信息披露等要求。19.【答案】偿还融资款项及利息【解析】融资融券业务合同到期后，融资方必须向证券公司偿还融资款项及利息，同时解除担保品，以结束融资关系。四、判断题(共5题)20.【答案】正确【解析】在融资融券业务中，融资方需自行承担融资风险，包括市场风险、信用风险等。21.【答案】错误【解析】融资方增加融资额度通常需要满足一定的条件和限制，证券公司会根据融资方的信用状况和市场情况设定融资额度。22.【答案】正确【解析】融券方在进行融券操作时，需要向证券公司支付一定比例的保证金，以保障证券公司的利益。23.【答案】正确【解析】融资方通过融资获得的股票可以在任何时间卖出，但需遵守证券交易规则和市场交易时间。24.【答案】错误【解析】如果融资方未能偿还融资款项，证券公司有权根据合同约定强制平仓，即直接卖出融资方持有的股票以偿还债务。五、简答题(共5题)25.【答案】保证金是指融资方或融券方在融资融券交易中，为了确保交易安全，按照合同约定向证券公司缴纳的一定金额的资金或证券。【解析】保证金是融资融券业务中的一种风险控制措施，它有助于降低证券公司因融资方或融券方违约而产生的损失。26.【答案】融资方的权利是获得资金购买证券，义务是按时偿还资金和利息，以及交付担保品；而融券方的权利是获得证券卖出后买入，义务是按时偿还证券，并支付融券费用。【解析】融资方和融券方的权利和义务是相互对应的，融资方需要支付资金成本和可能的违约金，而融券方需要交付证券并支付相应的融券费用。27.【答案】融资融券业务中的担保品主要包括现金、股票、债券等，具体类型由证券公司根据业务规则和风险控制要求确定。【解析】担保品是融资融券业务中重要的风险控制手段，其目的是确保融资方和融券方在违约时能够有足够的资产来偿还债务。28.【答案】如果融资方违约，证券公司通常会采取强制平仓的措施，即卖