《证券基础知识》证券从业资格考试常见题(含答案和解析)

《证券基础知识》证券从业资格考试常见题(含答案和解析)

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.证券交易场所的主要职能是什么？()A.证券发行和交易B.证券投资咨询C.证券评级D.证券监管2.以下哪项不属于证券公司的业务范围？()A.证券经纪B.证券承销与保荐C.证券投资咨询D.证券自营和资产管理3.什么是股票的市盈率？()A.股票价格与每股收益的比率B.股票价格与每股净资产的比率C.股票价格与每股面值的比率D.股票价格与每股现金流的比率4.以下哪种情况下，投资者可以进行股票的卖出交易？()A.股票已过户到投资者名下B.投资者持有的股票已被冻结C.投资者持有的股票已被质押D.投资者持有的股票尚未过户5.债券的信用评级通常由哪些机构进行？()A.证券交易所B.证券业协会C.信用评级机构D.证券公司6.什么是基金的净值？()A.基金的总资产减去总负债B.基金的单位资产减去单位负债C.基金的单位资产减去单位费用D.基金的总资产减去单位费用7.以下哪种投资方式风险最低？()A.股票投资B.债券投资C.基金投资D.房地产投资8.什么是股票的市净率？()A.股票价格与每股收益的比率B.股票价格与每股净资产的比率C.股票价格与每股面值的比率D.股票价格与每股现金流的比率9.以下哪种情况会导致股价上涨？()A.公司盈利下降B.市场利率上升C.公司宣布重大投资计划D.公司股价被高估10.什么是基金的申购和赎回？()A.基金投资者购买基金份额B.基金投资者卖出基金份额C.基金投资者买入股票D.基金投资者卖出股票二、多选题(共5题)11.以下哪些属于证券市场的基本功能？()A.优化资源配置B.促进经济结构调整C.提高企业经营管理水平D.增加国家财政收入12.以下哪些行为属于证券欺诈行为？()A.操纵市场B.内幕交易C.编制虚假财务报告D.欺诈客户13.以下哪些属于证券公司的业务范围？()A.证券经纪B.证券承销与保荐C.证券投资咨询D.证券自营和资产管理14.以下哪些因素会影响股价？()A.宏观经济政策B.公司经营状况C.市场供求关系D.投资者情绪15.以下哪些属于基金的类型？()A.货币市场基金B.债券基金C.混合型基金D.股票基金三、填空题(共5题)16.证券市场的基本功能包括：资源配置、经济结构调整、提高企业经营管理水平和______。17.证券交易场所的主要职能是提供______和______，促进证券流通，保障证券交易安全，提供证券市场信息服务等。18.证券公司的业务范围包括：证券经纪、证券承销与保荐、证券投资咨询、证券自营和______。19.市盈率（P/E）是指股票价格与______的比率，它是衡量股票价格是否合理的常用指标。20.基金的净值是指基金的总资产减去总负债，是衡量基金资产价值的重要指标，通常以______为单位。四、判断题(共5题)21.证券发行是指公司向公众投资者出售股票或其他证券的行为。()A.正确B.错误22.内幕交易是指证券公司的工作人员利用职务便利，泄露内幕信息，使他人获得不正当利益的行为。()A.正确B.错误23.基金的净值随着基金投资的波动而波动，因此基金净值总是高于基金份额的购买价格。()A.正确B.错误24.证券市场中的所有交易都必须通过证券交易所进行。()A.正确B.错误25.证券公司只能从事证券经纪业务，不能进行证券自营和资产管理。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简述证券市场的基本功能。27.什么是内幕交易？它对证券市场有哪些危害？28.简述证券公司的主要业务范围。29.什么是基金？基金有哪些类型？30.什么是证券市场的监管？证券市场监管的主要目标是什么？

《证券基础知识》证券从业资格考试常见题(含答案和解析)一、单选题(共10题)1.【答案】A【解析】证券交易场所的主要职能是提供证券发行和交易的场所，促进证券流通，保障证券交易安全，提供证券市场信息服务等。2.【答案】B【解析】证券公司的业务范围包括证券经纪、证券承销与保荐、证券投资咨询、证券自营和资产管理等，但证券承销与保荐是证券公司的职责之一，不属于不属于证券公司的业务范围。3.【答案】A【解析】市盈率（P/E）是指股票价格与每股收益的比率，它是衡量股票价格是否合理的常用指标。4.【答案】A【解析】投资者只有当股票已过户到其名下时，才能进行卖出交易。5.【答案】C【解析】债券的信用评级通常由专业的信用评级机构进行，如标准普尔、穆迪等。6.【答案】A【解析】基金的净值是指基金的总资产减去总负债，是衡量基金资产价值的重要指标。7.【答案】B【解析】债券投资通常风险较低，因为债券发行方有固定的还款时间和利率，相对股票和基金等投资方式来说，风险较低。8.【答案】B【解析】市净率（P/B）是指股票价格与每股净资产的比率，它是衡量股票价格是否合理的常用指标。9.【答案】C【解析】公司宣布重大投资计划可能会提升市场对该公司的信心，导致股价上涨。10.【答案】['A','B']【解析】基金的申购是指投资者购买基金份额，而基金的赎回是指投资者卖出基金份额。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCD【解析】证券市场的基本功能包括优化资源配置、促进经济结构调整、提高企业经营管理水平和增加国家财政收入。12.【答案】ABCD【解析】证券欺诈行为包括操纵市场、内幕交易、编制虚假财务报告和欺诈客户等。13.【答案】ABCD【解析】证券公司的业务范围包括证券经纪、证券承销与保荐、证券投资咨询、证券自营和资产管理等。14.【答案】ABCD【解析】股价受宏观经济政策、公司经营状况、市场供求关系和投资者情绪等多种因素的影响。15.【答案】ABCD【解析】基金的类型包括货币市场基金、债券基金、混合型基金和股票基金等。三、填空题(共5题)16.【答案】增加国家财政收入【解析】证券市场通过为企业和政府筹集资金，促进资本形成，从而增加国家财政收入。17.【答案】证券发行、交易【解析】证券交易场所的主要职能是提供证券发行和交易的场所，确保证券流通的顺畅和交易的安全。18.【答案】资产管理【解析】证券公司除了提供传统证券业务服务外，还可以进行资产管理业务，为投资者提供资产管理服务。19.【答案】每股收益【解析】市盈率是衡量股票价格是否合理的常用指标，它反映了投资者愿意为每单位盈利支付的价格。20.【答案】元【解析】基金的净值通常以元为单位，表示基金每一单位份额所代表的资产价值。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】证券发行确实是指公司向公众投资者出售股票、债券等证券的行为，以筹集资金。22.【答案】正确【解析】内幕交易确实是指利用未公开的、可能影响证券价格的重大信息进行证券交易，以获取不正当利益的行为。23.【答案】错误【解析】基金的净值并不总是高于基金份额的购买价格，净值会随着基金资产的变化而波动，可能高于或低于购买价格。24.【答案】错误【解析】虽然证券交易所是证券交易的主要场所，但并非所有交易都必须通过证券交易所进行，例如场外交易等。25.【答案】错误【解析】证券公司不仅可以从事证券经纪业务，还可以进行证券自营和资产管理等业务。五、简答题(共5题)26.【答案】证券市场的基本功能包括：资源配置、经济结构调整、提高企业经营管理水平和增加国家财政收入。【解析】证券市场作为金融市场的重要组成部分，具有促进资本形成、优化资源配置、调节经济结构、提高企业经营管理水平和增加国家财政收入等基本功能。27.【答案】内幕交易是指利用未公开的、可能影响证券价格的重大信息进行证券交易，以获取不正当利益的行为。内幕交易对证券市场的危害包括破坏市场公平、损害投资者利益、扰乱市场秩序等。【解析】内幕交易破坏了证券市场的公平性，使得部分投资者通过非法手段获取信息优势，损害了广大投资者的利益，同时扰乱了市场秩序，损害了市场的正常运作。28.【答案】证券公司的主要业务范围包括：证券经纪、证券承销与保荐、证券投资咨询、证券自营和资产管理等。【解析】证券公司作为专业的金融机构，其业务范围涵盖了证券市场的多个方面，包括为投资者提供证券交易服务、为企业提供证券发行与承销服务、提供投资咨询服务、进行证券自营投资以及资产管理等。29.【答案】基金是一种集合投资方式，由基金管理人管理，基金托管人托管，将众多投资者的资金集中起来，用于投资于股票、债券、货币市场工具等金融产品，以实现投资收益的最大化。基金的类型包括货币市场基金、债券基金、混合型基金、股票基金等。【解析】基金是一种通过集合投资者资金进行投资的金融产品，其类型多样，根据投资对象和策略的不同，