2020年证券考试《金融市场基础知识》真题及答案

2020年证券考试《金融市场基础知识》真题及答案

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.金融市场的基本功能不包括以下哪项？()A.资金聚敛功能B.资金配置功能C.风险分散功能D.政策传导功能2.以下哪个不属于金融市场的参与者？()A.个人投资者B.企业C.中央银行D.证券交易所3.债券信用评级越高，其风险通常越低，这是因为？()A.债券利率越高B.债券期限越长C.债券发行主体信用状况越好D.债券流动性越好4.关于股票的特点，以下哪个描述是错误的？()A.可以转让B.具有收益性C.具有期限性D.具有参与性5.货币政策的三大工具包括？()A.利率、汇率、信贷政策B.利率、法定存款准备金率、再贴现率C.信贷政策、再贷款、公开市场操作D.公开市场操作、存款准备金率、再贷款6.以下哪种金融工具属于衍生金融工具？()A.债券B.股票C.期货合约D.银行承兑汇票7.关于金融市场，以下哪个说法是正确的？()A.金融市场只存在于实体经济中B.金融市场与实体经济没有直接联系C.金融市场是实体经济的基础D.金融市场与实体经济相互独立8.以下哪种情况会导致通货膨胀？()A.货币供应量减少B.货币供应量增加C.实际利率下降D.实际利率上升9.以下哪种金融产品属于固定收益类产品？()A.股票B.债券C.期货合约D.期权合约10.关于金融市场的稳定性，以下哪个说法是错误的？()A.金融市场具有自我调节能力B.金融市场具有高度的波动性C.金融市场具有抗风险能力D.金融市场具有透明度二、多选题(共5题)11.金融市场的参与者主要包括哪些？()A.个人投资者B.企业C.政府机构D.金融机构E.中央银行12.以下哪些因素会影响股票价格？()A.公司基本面B.宏观经济政策C.市场供求关系D.投资者情绪E.自然灾害13.货币政策的三大工具包括哪些？()A.利率政策B.法定存款准备金率C.再贴现率D.公开市场操作E.货币供应量14.以下哪些属于金融市场的风险？()A.利率风险B.流动性风险C.市场风险D.信用风险E.操作风险15.金融衍生品的主要功能有哪些？()A.风险管理B.价格发现C.资金配置D.投机E.增值三、填空题(共5题)16.金融市场的参与者按照其性质和作用，可以分为投资者、融资者和17.债券的基本要素包括面值、期限、利率和18.在金融市场中，19.金融衍生品按其合约标的物的不同，可以分为股权衍生品、利率衍生品、20.金融监管当局对金融市场的监管，主要包括市场准入监管、市场行为监管和四、判断题(共5题)21.金融市场的交易主体都是具有法人资格的企业。()A.正确B.错误22.债券的利率越高，其风险就越低。()A.正确B.错误23.金融市场的稳定性是金融市场自身调节的结果。()A.正确B.错误24.金融衍生品可以完全规避金融风险。()A.正确B.错误25.中央银行是金融市场的唯一监管机构。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.简述金融市场的功能。27.什么是债券信用评级？它有什么作用？28.什么是金融衍生品？它有哪些类型？29.什么是货币政策？它有哪些工具？30.什么是金融监管？它有哪些目的？

2020年证券考试《金融市场基础知识》真题及答案一、单选题(共10题)1.【答案】C【解析】金融市场的基本功能包括资金聚敛、资金配置、风险分散和价格发现，不包括风险分散功能。2.【答案】D【解析】证券交易所是金融市场的组织结构，不属于金融市场的参与者。3.【答案】C【解析】债券信用评级越高，表示债券发行主体的信用状况越好，风险越低。4.【答案】C【解析】股票的特点包括转让性、收益性、长期性（无期限性）和参与性。5.【答案】B【解析】货币政策的三大工具是法定存款准备金率、再贴现率和公开市场操作。6.【答案】C【解析】衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约和互换合约等，期货合约属于衍生金融工具。7.【答案】D【解析】金融市场与实体经济是相互关联的，但金融市场并非实体经济的基础，两者不是相互独立的。8.【答案】B【解析】当货币供应量增加时，会导致货币的购买力下降，从而引发通货膨胀。9.【答案】B【解析】固定收益类产品是指收益固定的金融产品，如债券、定期存款等，其中债券是典型的固定收益类产品。10.【答案】B【解析】金融市场虽然具有波动性，但并不是高度波动，而且金融市场具有自我调节、抗风险和透明度等特点。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCDE【解析】金融市场的参与者包括个人投资者、企业、政府机构、金融机构和中央银行等。12.【答案】ABCDE【解析】股票价格受公司基本面、宏观经济政策、市场供求关系、投资者情绪和自然灾害等多种因素影响。13.【答案】ABCD【解析】货币政策的三大工具是法定存款准备金率、再贴现率和公开市场操作，它们通过影响货币供应量和利率来调节经济。14.【答案】ABCDE【解析】金融市场的风险包括利率风险、流动性风险、市场风险、信用风险和操作风险等。15.【答案】ABCD【解析】金融衍生品的主要功能包括风险管理、价格发现、资金配置和投机等，但不一定直接带来增值。三、填空题(共5题)16.【答案】中介服务机构【解析】金融市场的参与者包括投资者、融资者和中介服务机构。中介服务机构如银行、证券公司等，为市场提供交易、清算等服务。17.【答案】发行人【解析】债券的基本要素包括面值、期限、利率和发行人。这些要素共同决定了债券的特征和风险收益特性。18.【答案】货币资金【解析】在金融市场中，货币资金是交易的标的物，它是金融市场的基础。19.【答案】信用衍生品【解析】金融衍生品按其合约标的物的不同，可以分为股权衍生品、利率衍生品、信用衍生品和商品衍生品等。20.【答案】信息披露监管【解析】金融监管当局对金融市场的监管，主要包括市场准入监管、市场行为监管和信息披露监管，以确保金融市场的公平、公正和透明。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】金融市场的交易主体包括个人投资者、企业、政府机构、金融机构和中央银行等，不仅限于具有法人资格的企业。22.【答案】错误【解析】债券的利率越高，通常意味着其风险也越高，因为高利率往往是对高风险的补偿。23.【答案】错误【解析】金融市场的稳定性需要通过监管政策和市场机制共同作用来实现，不是金融市场自身调节的结果。24.【答案】错误【解析】金融衍生品可以用来管理风险，但不能完全规避风险，因为衍生品本身也具有风险。25.【答案】错误【解析】中央银行是金融市场的监管机构之一，但并非唯一的监管机构，还有其他监管机构如证监会、银保监会等。五、简答题(共5题)26.【答案】金融市场的功能包括：资金聚敛、资金配置、风险分散、价格发现、财富管理、促进经济增长等。【解析】金融市场通过为资金需求者和资金提供者提供交易平台，实现资金的聚敛和配置，同时通过分散风险、发现价格、管理财富和促进经济增长等功能，对经济发展起到重要作用。27.【答案】债券信用评级是对债券发行人信用状况的评估，通常由专业评级机构进行。它有助于投资者了解债券的风险和收益，为投资决策提供参考。【解析】债券信用评级反映了债券发行人的偿债能力和信用风险，评级越高，表明信用风险越低，投资者可以据此评估债券的投资价值。28.【答案】金融衍生品是一种基于其他金融工具的合约，其价值取决于或派生于基础资产的价格。主要类型包括远期合约、期货合约、期权合约和互换合约等。【解析】金融衍生品通过合约形式为投资者提供风险管理、投机和套利等机会，其类型多样，可以根据基础资产、合约形式和交易方式等进行分类。29.【答案】货币政策是中央银行通过调整货币供应量和利率等手段，以达到宏观经济调控目标的政策。主要工具包括法定存款准备金率、再贴现率和公开市场操作等。【解析】货币政策通过影响货币供应量和利率，调节经济活动，控制通货膨胀，促进经济增长。法定存