2025年基金行业从业资格考试(基础知识)历年真题汇编试卷

2025年基金行业从业资格考试(基础知识)历年真题汇编试卷

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.基金管理人的主要职责是什么？()A.设计基金产品B.销售基金产品C.监管基金市场D.投资基金资产2.以下哪个不是基金的类型？()A.股票型基金B.债券型基金C.混合型基金D.保险型基金3.基金净值计算公式中的“基金份额”指的是什么？()A.基金投资者的投资金额B.基金发行的份额总数C.基金投资者的投资份额D.基金单位价值4.基金销售机构在销售基金产品时，下列哪项行为是合法的？()A.暗示基金产品无风险B.误导投资者购买基金C.向投资者提供真实、准确的信息D.强迫投资者购买基金5.基金托管人违反规定，可能会受到哪些处罚？()A.警告B.罚款C.没收违法所得D.以上都是6.基金合同生效后，下列哪项行为是合法的？()A.托管人单方面修改基金合同B.管理人单方面终止基金合同C.基金份额持有人大会决定修改基金合同D.以上都不合法7.基金募集期限届满，基金募集的基金份额总额超过准予注册的基金募集金额的，应当如何处理？()A.减少基金募集金额B.延长基金募集期限C.继续募集至准予注册的基金募集金额D.重新注册基金8.基金管理人的信息披露义务包括哪些内容？()A.基金净值公告B.基金投资组合公告C.基金年度报告D.以上都是9.基金销售人员在销售基金产品时，应当遵守哪些规定？()A.告知投资者基金的风险等级B.向投资者推荐不符合其风险承受能力的基金产品C.提供真实、准确、完整的基金信息D.以上都不正确10.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，应当如何处理？()A.按照指令执行B.拒绝执行，立即通知管理人C.暂缓执行，等待管理人解释D.以上都不正确二、多选题(共5题)11.以下哪些属于基金管理人的职责？()A.设计基金产品B.销售基金产品C.管理基金资产D.监管基金市场12.基金份额净值计算中，以下哪些因素会影响净值？()A.基金投资组合的市场价值B.基金管理费C.基金托管费D.基金份额的发行数量13.基金投资风险分类中，以下哪些属于系统性风险？()A.市场风险B.利率风险C.流动性风险D.投资者风险14.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循哪些原则？()A.公平公正原则B.客户至上原则C.诚实守信原则D.专业规范原则15.基金信息披露的目的是什么？()A.保障投资者的知情权B.促进市场的公平竞争C.提高基金管理人的管理水平D.防范和化解金融风险三、填空题(共5题)16.基金管理人应当建立健全（）制度，确保内部控制制度的执行。17.基金托管人的职责之一是保管基金（）。18.基金销售机构在销售基金产品时，应当充分揭示基金产品的（）。19.基金合同是基金（）的基础性文件。20.基金投资组合公告中，应当披露基金资产净值、（）等信息。四、判断题(共5题)21.基金管理人的内部控制制度是基金运作安全的重要保障。()A.正确B.错误22.基金托管人可以自行决定是否执行基金管理人的投资指令。()A.正确B.错误23.基金销售机构在销售基金产品时，可以向投资者承诺基金收益。()A.正确B.错误24.基金投资组合公告中的信息不需要向公众披露。()A.正确B.错误25.基金管理人和基金托管人之间不存在利益冲突。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简述基金管理人的主要职责。27.基金托管人的主要职责有哪些？28.什么是基金的投资风险分类？29.基金信息披露的主要内容有哪些？30.什么是基金合同？它对基金运作有何重要意义？

2025年基金行业从业资格考试(基础知识)历年真题汇编试卷一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】基金管理人的主要职责是投资基金资产，确保基金投资组合的合规性、风险控制和业绩提升。2.【答案】D【解析】保险型基金不属于基金的类型，保险产品通常由保险公司提供。3.【答案】B【解析】基金净值计算公式中的“基金份额”指的是基金发行的份额总数，用于计算基金的单位净值。4.【答案】C【解析】基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者提供真实、准确的信息，以保障投资者的知情权。5.【答案】D【解析】基金托管人违反规定，可能会受到警告、罚款、没收违法所得等处罚，视情节严重程度而定。6.【答案】C【解析】基金合同生效后，基金份额持有人大会可以决定修改基金合同，但需符合法定程序。7.【答案】C【解析】基金募集期限届满，基金募集的基金份额总额超过准予注册的基金募集金额的，可以继续募集至准予注册的基金募集金额。8.【答案】D【解析】基金管理人的信息披露义务包括基金净值公告、基金投资组合公告、基金年度报告等内容。9.【答案】C【解析】基金销售人员在销售基金产品时，应当遵守提供真实、准确、完整的基金信息的规定。10.【答案】B【解析】基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，应当拒绝执行，并立即通知管理人。二、多选题(共5题)11.【答案】AC【解析】基金管理人的职责包括设计基金产品和管理基金资产，而销售基金产品和监管基金市场属于其他职责范围。12.【答案】ABCD【解析】基金份额净值受基金投资组合的市场价值、基金管理费、基金托管费以及基金份额的发行数量等因素影响。13.【答案】AB【解析】市场风险和利率风险属于系统性风险，它们是影响所有基金投资的风险因素，而流动性风险和投资者风险则相对特定。14.【答案】ABCD【解析】基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循公平公正、客户至上、诚实守信、专业规范等原则。15.【答案】ABD【解析】基金信息披露的目的在于保障投资者的知情权，促进市场的公平竞争，防范和化解金融风险，同时也有助于提高基金管理人的管理水平。三、填空题(共5题)16.【答案】内部控制【解析】内部控制制度是基金管理人为了确保基金资产的安全、合规运作和风险控制而建立的制度。17.【答案】资产【解析】基金托管人负责保管基金资产，确保基金资产的安全和独立，防止挪用和损失。18.【答案】风险【解析】基金销售机构在销售过程中，必须向投资者充分揭示基金产品的风险，以保障投资者的知情权和选择权。19.【答案】运作【解析】基金合同是基金运作的基础性文件，它明确了基金管理人与基金份额持有人之间的权利义务关系。20.【答案】基金份额净值【解析】基金投资组合公告中，除了基金资产净值外，还应当披露基金份额净值、投资组合构成等信息，以供投资者参考。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】内部控制制度是基金管理人为了确保基金资产的安全、合规运作和风险控制而建立的制度，是基金运作安全的重要保障。22.【答案】错误【解析】基金托管人必须遵守法律法规和基金合同的约定，对于基金管理人的投资指令，若发现违反规定，应拒绝执行并通知管理人。23.【答案】错误【解析】基金销售机构不得向投资者承诺基金收益，应当向投资者充分揭示基金产品的风险，确保投资者了解基金产品的特性。24.【答案】错误【解析】基金投资组合公告中的信息是基金信息披露的重要组成部分，需要向公众披露，以保障投资者的知情权。25.【答案】错误【解析】基金管理人和基金托管人在基金运作中存在潜在的利益冲突，应当通过建立健全的内部控制和风险管理制度来防范和化解这些冲突。五、简答题(共5题)26.【答案】基金管理人的主要职责包括：

1.设计、募集和管理基金产品；

2.制定和执行基金投资策略；

3.确保基金资产的安全和合规运作；

4.向投资者提供基金净值和投资组合等信息；

5.建立健全内部控制制度，防范和化解风险。【解析】基金管理人是基金产品的核心，负责基金产品的设计、募集、管理和运作，确保基金资产的安全和合规，同时向投资者提供必要的信息和服务。27.【答案】基金托管人的主要职责包括：

1.保管基金资产；

2.执行基金管理人的投资指令；

3.监督基金管理人的投资运作；

4.审核基金管理人的财务报告；

5.向基金份额持有人披露基金相关信息。【解析】基金托管人是基金运作的独立第三方，负责保管基金资产，监督基金管理人的投资运作，确保基金资产的安全和合规，并向投资者提供必要的信息。28.【答案】基金的投资风险分类是指根据基金产品的投资目标、投资策略和风险收益特征，将基金产品划分为不同风险等级的过程。常见的风险分类包括低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险等。【解析】投资风险分类有助于投资者了解基金产品的风险特征，根据自身的风险承受能力选择合适的基金产品，避免投资风险。29.【答案】基金信息披露的主要内容通常包括：

1.基金的基本信息；

2.基金的投资组合信息；

3.基金的财务状况和业绩；

4.基金管理人和托管人的信息；

5.基金的风险提示和投资者教育信息。【解