银行风控合规试题及答案

银行风控合规试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）1.以下哪种不属于银行面临的信用风险？（）A.借款人违约B.市场利率波动C.保证人失去担保能力D.企业经营不善导致还款困难2.银行合规管理的核心是（）。A.制定规章制度B.确保银行活动符合法律法规C.提高员工合规意识D.加强内部审计3.下列哪项不是操作风险的成因？（）A.人员失误B.外部欺诈C.利率变动D.系统故障4.银行在进行客户身份识别时，应遵循的原则不包括（）。A.真实性B.有效性C.完整性D.盈利性5.流动性风险是指银行（）。A.无法及时获得充足资金以偿付到期债务的风险B.因汇率变动而遭受损失的风险C.因利率变动而遭受损失的风险D.因市场价格波动而遭受损失的风险6.银行的合规政策应由（）批准。A.董事会B.高级管理层C.合规管理部门D.监事会7.以下哪项不属于市场风险的计量方法？（）A.缺口分析B.久期分析C.压力测试D.信用评级8.银行对关联方的授信余额不得超过银行资本净额的（）。A.10%B.15%C.20%D.25%9.合规管理部门应（）向高级管理层提交合规风险管理报告。A.定期B.不定期C.随时D.按年10.银行开展业务应遵循的“三性”原则不包括（）。A.安全性B.流动性C.效益性D.创新性二、多项选择题（每题2分，共20分）1.银行面临的风险主要包括（）。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险2.银行合规管理的主要内容包括（）。A.制定合规政策B.建立合规管理部门C.开展合规培训D.进行合规检查3.操作风险的表现形式有（）。A.内部欺诈B.外部欺诈C.就业制度和工作场所安全事件D.客户、产品和业务活动事件4.银行在进行客户身份识别时，应采取的措施有（）。A.了解客户的身份信息B.了解客户的交易目的和交易性质C.了解客户的资金来源和用途D.留存客户的有效身份证件复印件5.市场风险的主要类型有（）。A.利率风险B.汇率风险C.股票价格风险D.商品价格风险6.银行的流动性风险管理措施包括（）。A.建立流动性预警机制B.合理配置资产和负债C.提高资金使用效率D.进行压力测试7.合规管理的基本原则包括（）。A.独立性原则B.系统性原则C.全员参与原则D.强制性原则8.银行对关联方的授信应遵循的原则有（）。A.公平原则B.公正原则C.公开原则D.诚信原则9.银行合规文化建设的主要措施有（）。A.加强合规培训B.建立激励约束机制C.营造良好的合规氛围D.加强合规宣传10.银行风险管理的流程包括（）。A.风险识别B.风险计量C.风险监测D.风险控制三、判断题（每题2分，共20分）1.银行只要制定了完善的规章制度，就可以避免所有风险。（）2.信用风险只存在于贷款业务中。（）3.操作风险可以通过购买保险来完全转移。（）4.银行在进行客户身份识别时，只需了解客户的基本身份信息即可。（）5.市场风险是不可控风险。（）6.流动性风险只会影响银行的短期经营。（）7.合规管理部门可以直接对违规人员进行处罚。（）8.银行对关联方的授信可以不遵循公平原则。（）9.合规文化建设是银行全体员工的共同责任。（）10.银行风险管理的目标是消除所有风险。（）四、简答题（每题5分，共20分）1.简述银行风控合规的重要性。2.银行如何进行有效的客户身份识别？3.操作风险的防范措施有哪些？4.银行合规文化建设的意义是什么？五、讨论题（每题5分，共20分）1.讨论银行在数字化转型过程中面临的风控合规挑战及应对策略。2.分析当前金融监管环境下银行风控合规的新要求和新趋势。3.探讨如何平衡银行风险管理与业务发展的关系。4.谈谈你对银行关联交易合规管理的认识。答案一、单项选择题1.B2.B3.C4.D5.A6.A7.D8.D9.A10.D二、多项选择题1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABC8.ABCD9.ABCD10.ABCD三、判断题1.×2.×3.×4.×5.×6.×7.×8.×9.√10.×四、简答题1.银行风控合规可保障资金安全，避免损失；维护声誉，增强客户信任；确保经营合法性，避免监管处罚；促进稳健运营，实现可持续发展。2.了解客户身份信息、交易目的与性质、资金来源用途；留存有效身份证件复印件；持续识别和重新识别客户身份。3.完善内控制度，规范业务流程；加强员工培训，提高合规意识；进行系统维护，降低技术风险；购买保险，转移部分风险。4.有助于强化员工合规意识，减少违规行为；营造良好文化氛围，提升银行形象；促进银行稳健发展，保障长期利益。五、讨论题1.挑战有数据安全、技术风险等。策略是加强数据保护，建立技术风险预警；提升员工数字技能，完善相关制度。2.新要求有强化数据监管、加强消费者保护等。趋势是监管更严、数字化监管加强。银行