香雪制药-融资管理制度(3篇)

第1篇第一章总则第一条为规范公司融资行为，加强融资管理，降低融资风险，提高资金使用效率，保障公司资金安全，根据《公司法》、《证券法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。第二条本制度适用于公司及其控股子公司（以下简称“子公司”）的融资活动。第三条公司融资管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：融资活动必须符合国家法律法规和政策要求。（二）安全性原则：确保融资资金的安全，防止资金损失。（三）效益性原则：提高融资资金的使用效率，实现资金增值。（四）合规性原则：严格遵守公司内部控制制度，确保融资活动合规。第二章融资计划与审批第四条公司融资计划应包括以下内容：（一）融资目的：明确融资用途，确保资金用于公司生产经营。（二）融资方式：选择合适的融资渠道和融资工具。（三）融资规模：根据公司资金需求确定融资规模。（四）融资期限：根据融资用途和资金回收期确定融资期限。（五）融资成本：评估融资成本，确保融资成本合理。（六）还款计划：制定还款计划，确保按时还款。第五条公司融资计划由财务部门负责编制，经总经理办公会审议通过后，报董事会审批。第六条董事会审批融资计划时，应考虑以下因素：（一）融资目的的合理性。（二）融资方式的合规性。（三）融资规模的合理性。（四）融资成本的合理性。（五）还款计划的可行性。第七条董事会审批通过的融资计划，由财务部门组织实施。第三章融资渠道与工具第八条公司融资渠道包括但不限于以下几种：（一）银行贷款：包括短期贷款、中长期贷款、信用贷款等。（二）债券融资：包括企业债券、公司债券等。（三）股权融资：包括增发股份、配股、发行可转换债券等。（四）融资租赁：通过融资租赁方式获取所需设备。（五）其他融资渠道：如信托、保险等。第九条公司融资工具包括但不限于以下几种：（一）银行承兑汇票：用于支付货款、结算等。（二）商业承兑汇票：用于支付货款、结算等。（三）信用证：用于国际贸易结算。（四）保函：用于担保公司债务。（五）其他融资工具：如融资租赁合同、信托合同等。第十条选择融资渠道和工具时，应考虑以下因素：（一）融资成本。（二）融资期限。（三）融资风险。（四）融资合规性。第四章融资风险管理第十一条公司融资风险管理包括以下内容：（一）信用风险：评估融资对象的信用状况，确保融资安全。（二）市场风险：关注市场利率、汇率等变动，合理控制融资成本。（三）流动性风险：确保融资资金在合理期限内回收。（四）操作风险：建立健全融资管理制度，防范操作风险。第十二条公司应建立健全融资风险管理体系，包括以下内容：（一）融资风险评估：对融资项目进行风险评估，确定融资风险等级。（二）融资风险预警：对融资风险进行预警，及时采取措施。（三）融资风险处置：对融资风险进行处置，降低风险损失。第五章融资资金使用与管理第十三条融资资金使用应遵循以下原则：（一）专款专用：确保融资资金用于约定的用途。（二）效益优先：提高融资资金的使用效率，实现资金增值。（三）合规使用：遵守国家法律法规和公司内部控制制度。第十四条融资资金使用管理包括以下内容：（一）融资资金支付：按照融资合同约定，支付融资资金。（二）融资资金核算：建立健全融资资金核算制度，确保资金使用透明。（三）融资资金监督：对融资资金使用情况进行监督，防止资金违规使用。第六章融资报告与信息披露第十五条公司应定期编制融资报告，包括以下内容：（一）融资情况概述。（二）融资成本分析。（三）融资资金使用情况。（四）融资风险分析。（五）融资计划执行情况。第十六条公司应按照法律法规和公司内部控制制度，及时、准确、完整地披露融资信息。第七章附则第十七条本制度由公司财务部门负责解释。第十八条本制度自发布之日起施行。（注：本制度为示例性文本，具体内容需根据公司实际情况进行调整。）第2篇第一章总则第一条为规范公司融资行为，提高融资效率，降低融资风险，保障公司资金安全，根据《公司法》、《证券法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。第二条本制度适用于公司及子公司（以下简称“公司”）所有融资活动，包括但不限于银行贷款、发行债券、融资租赁、信托融资等。第三条公司融资管理遵循以下原则：（一）合规性原则：融资活动必须符合国家法律法规和监管政策的要求；（二）效益性原则：融资活动应追求成本最低、风险可控，提高资金使用效率；（三）安全性原则：确保融资资金的安全，防范融资风险；（四）灵活性原则：根据市场情况和公司发展需要，灵活选择融资方式。第二章融资决策第四条公司融资决策权归董事会所有，融资决策程序如下：（一）融资需求提出：各部门根据业务发展需要，提出融资需求，经相关部门审核后报财务部；（二）融资方案制定：财务部根据融资需求，制定融资方案，包括融资方式、融资规模、融资期限、融资成本等；（三）风险评估：财务部对融资方案进行风险评估，提出风险评估报告；（四）董事会审议：董事会审议融资方案及风险评估报告，形成融资决策；（五）组织实施：根据董事会决策，财务部组织实施融资活动。第五条融资决策过程中，应充分考虑以下因素：（一）公司发展战略和经营计划；（二）公司财务状况和偿债能力；（三）融资成本和风险；（四）市场环境和融资条件。第三章融资审批第六条公司融资审批程序如下：（一）融资申请：各部门根据融资需求，向财务部提出融资申请；（二）财务部审核：财务部对融资申请进行审核，提出审核意见；（三）总经理审批：总经理对财务部审核意见进行审批；（四）董事会审批：董事会审批融资申请及财务部审核意见。第七条融资审批权限如下：（一）融资规模在人民币500万元以下（含500万元）的，由总经理审批；（二）融资规模在人民币500万元以上、1000万元以下（含1000万元）的，由董事会审批；（三）融资规模在人民币1000万元以上的，由董事会审批，并提交股东大会审议。第四章融资执行第八条财务部负责融资活动的组织实施，具体职责如下：（一）根据董事会决策，选择合适的融资方式；（二）与融资机构协商融资条件，签订融资协议；（三）办理融资手续，确保融资资金及时到位；（四）跟踪融资资金使用情况，确保资金安全；（五）按时偿还融资债务，维护公司信用。第九条融资执行过程中，应遵循以下要求：（一）严格执行融资协议，确保融资资金用途合法合规；（二）加强融资资金管理，提高资金使用效率；（三）及时报告融资活动进展情况，确保信息透明；（四）定期对融资活动进行评估，及时调整融资策略。第五章融资监督第十条公司设立融资监督管理委员会，负责对公司融资活动进行监督，具体职责如下：（一）监督融资决策程序和审批权限的执行；（二）监督融资活动是否符合国家法律法规和监管政策；（三）监督融资资金使用情况，防范融资风险；（四）定期对融资活动进行评估，提出改进建议。第十一条融资监督管理委员会成员由公司高层管理人员、财务部负责人、审计部负责人等组成。第六章融资风险控制第十二条公司融资风险控制措施如下：（一）建立融资风险评估体系，对融资活动进行全面风险评估；（二）制定融资风险应急预案，应对突发事件；（三）加强融资资金监管，确保资金安全；（四）建立融资风险预警机制，及时发现并处理融资风险。第十三条融资风险控制责任如下：（一）财务部负责融资风险评估和风险预警；（二）审计部负责融资风险监督和审计；（三）各部门负责人对融资风险承担管理责任。第七章附则第十四条本制度由公司董事会负责解释。第十五条本制度自发布之日起施行。第十六条本制度如有与国家法律法规及监管政策相抵触之处，以国家法律法规及监管政策为准。第十七条本制度未尽事宜，按国家法律法规及监管政策执行。第十八条本制度如有修改，经董事会批准后，重新发布实施。注：本制度为示例性质，具体内容需根据公司实际情况和法律法规要求进行调整。第3篇第一章总则第一条为规范公司融资行为，加强融资管理，提高资金使用效率，降低融资风险，根据《公司法》、《证券法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。第二条本制度适用于公司及其子公司（以下简称“公司”）的所有融资活动，包括但不限于银行贷款、债券发行、股权融资等。第三条公司融资管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：融资活动必须符合国家法律法规和公司章程的规定；（二）安全性原则：确保融资资金的安全，防止资金损失；（三）效益性原则：优化融资结构，降低融资成本，提高资金使用效率；（四）合规性原则：遵守国家金融监管政策，确保融资活动合规合法。第二章融资计划与审批第四条公司融资计划应包括以下内容：（一）融资目的；（二）融资方式；（三）融资规模；（四）融资期限；（五）融资成本；（六）资金用途；（七）还款计划；（八）风险评估及应对措施。第五条公司融资计划由财务部门负责编制，经总经理办公会审议通过后，报董事会审批。第六条董事会审批融资计划时，应充分考虑以下因素：（一）公司发展战略和经营状况；（二）融资风险及应对措施；（三）融资成本与效益；（四）融资方式的市场条件。第七条董事会审批通过的融资计划，由财务部门组织实施。第三章融资渠道与方式第八条公司融资渠道包括但不限于以下几种：（一）银行贷款；（二）债券发行；（三）股权融资；（四）融资租赁；（五）其他合法融资方式。第九条公司融资方式应根据融资目的、规模、期限、成本等因素，选择合适的融资渠道和方式。第十条银行贷款：（一）公司应根据贷款用途和还款能力，选择合适的银行和贷款产品；（二）贷款申请需经财务部门审核，报总经理办公会审议通过；（三）签订贷款合同前，财务部门应确保合同条款符合公司利益。第十一条债券发行：（一）公司应根据债券发行条件、市场需求等因素，选择合适的债券品种和发行方式；（二）债券发行方案需经董事会审议通过，并报证监会审核；（三）债券发行过程中，财务部门应确保发行价格、利率等条款符合公司利益。第十二条股权融资：（一）公司应根据股权融资目的、投资方要求等因素，选择合适的股权融资方式；（二）股权融资方案需经董事会审议通过，并报证监会审核；（三）股权融资过程中，财务部门应确保投资方权益。第十三条其他融资方式：（一）公司应根据具体融资需求，选择合适的融资方式；（二）其他融资方式应符合国家法律法规和公司章程的规定。第四章融资风险管理与控制第十四条公司应建立健全融资风险管理体系，包括风险识别、评估、监控和应对措施。第十五条融资风险识别：（一）财务部门应定期对公司融资风险进行识别，包括市场风险、信用风险、流动性风险等；（二）识别出的风险应及时报告给总经理办公会和董事会。第十六条融资风险评估：（一）财务部门应根据风险识别结果，对融资风险进行评估，确定风险等级；（二）风险评估结果应作为融资决策的重要依据。第十七条融资风险监控：（一）财务部门应定期对融资风险进行监控，包括风险暴露、风险变化等；（二）监控过程中，如发现风险异常，应及时采取措施。第十八条融资风险应对措施：（一）针对不同风险等级，制定相应的风险应对措施；（二）风险应对措施应包括风险分散、风险转移、风险规避等。第五章融资报告与信息披露第十九条公司应建立健全融资报告制度