工程项目借款管理制度(3篇)

第1篇第一章总则第一条为加强工程项目借款管理，规范借款行为，提高资金使用效益，保障工程项目顺利进行，根据国家有关法律法规，结合本单位的实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于本单位的工程项目借款管理，包括借款申请、审批、发放、使用、偿还等各个环节。第三条工程项目借款管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：借款行为必须符合国家法律法规和政策规定。（二）效益性原则：借款资金应优先用于提高工程项目效益。（三）安全性原则：借款资金使用应确保资金安全。（四）透明性原则：借款管理过程应公开透明。第二章借款申请第四条借款申请应具备以下条件：（一）借款项目符合国家产业政策和行业规划。（二）借款项目已列入本单位年度计划。（三）借款项目已具备开工条件。（四）借款项目有明确的还款来源。第五条借款申请应提交以下材料：（一）借款申请书。（二）借款项目可行性研究报告。（三）借款项目合同。（四）借款项目资金使用计划。（五）借款人信用报告。（六）其他相关材料。第三章借款审批第六条借款申请经项目管理部门初审后，报本单位财务部门审核。第七条财务部门对借款申请进行审核，主要内容包括：（一）借款项目是否符合国家产业政策和行业规划。（二）借款项目是否已列入本单位年度计划。（三）借款项目是否具备开工条件。（四）借款项目资金使用计划是否合理。（五）借款人信用状况。第八条财务部门审核通过后，将借款申请报本单位领导班子审批。第九条领导班子对借款申请进行审批，主要内容包括：（一）借款项目是否符合国家产业政策和行业规划。（二）借款项目是否已列入本单位年度计划。（三）借款项目是否具备开工条件。（四）借款项目资金使用计划是否合理。（五）借款人信用状况。第十条领导班子审批通过后，财务部门办理借款手续。第四章借款发放第十一条财务部门根据借款申请和领导班子审批意见，办理借款发放手续。第十二条借款发放应按照借款合同约定的时间和金额进行。第十三条借款发放后，财务部门应将借款资金拨付至借款人账户。第五章借款使用第十四条借款人应按照借款合同约定用途使用借款资金。第十五条借款人应建立健全借款资金使用管理制度，确保资金使用效益。第十六条借款人应定期向财务部门报送借款资金使用情况报告。第十七条财务部门对借款资金使用情况进行监督检查，确保资金使用合规。第六章借款偿还第十八条借款人应按照借款合同约定的时间和金额偿还借款。第十九条借款人应按时足额偿还借款本金和利息。第二十条借款人如遇特殊情况，需延期偿还借款，应提前向财务部门提出申请，经批准后方可延期。第七章监督检查第二十一条本单位设立借款管理监督检查小组，负责对工程项目借款管理进行监督检查。第二十二条监督检查小组定期对借款申请、审批、发放、使用、偿还等环节进行检查。第二十三条监督检查小组对发现的问题，应及时向有关领导和部门报告，并提出整改建议。第八章法律责任第二十四条违反本制度，造成资金损失的，依法承担相应责任。第二十五条借款人未按约定用途使用借款资金，或未按时足额偿还借款的，财务部门有权采取相应措施，包括但不限于：（一）停止发放借款。（二）提前收回借款。（三）追究借款人法律责任。第九章附则第二十六条本制度由本单位财务部门负责解释。第二十七条本制度自发布之日起施行。第二十八条本制度未尽事宜，按照国家有关法律法规执行。第2篇第一章总则第一条为加强工程项目借款管理，规范借款行为，提高资金使用效益，确保工程项目顺利实施，根据国家有关法律法规和财务管理制度，结合我单位实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于我单位所有工程项目借款活动。第三条工程项目借款管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：借款活动必须符合国家法律法规和财务管理制度。（二）合规性原则：借款活动必须符合我单位财务管理制度和工程项目管理规定。（三）安全性原则：确保借款资金安全，防止资金损失。（四）效益性原则：提高资金使用效益，确保工程项目顺利实施。第二章借款申请与审批第四条借款申请（一）工程项目部根据项目实施需要，向财务部门提出借款申请。（二）借款申请应包括以下内容：1.借款事由、金额、期限、用途等基本情况；2.借款项目的预算、进度、资金来源等；3.借款项目的风险分析及应对措施；4.借款人的信用状况、还款能力等。第五条借款审批（一）财务部门对借款申请进行初步审查，提出审查意见。（二）借款申请经分管领导审批后，报单位主要负责人审批。（三）审批通过后，财务部门与借款人签订借款合同。第三章借款合同与资金支付第六条借款合同（一）借款合同应明确借款金额、期限、利率、还款方式、担保方式等条款。（二）借款合同应经财务部门、借款人、担保人（如有）签字盖章。第七条资金支付（一）财务部门根据借款合同和借款人提供的发票、收据等凭证，办理资金支付手续。（二）资金支付应严格按照借款合同约定的用途使用。第四章借款使用与监督第八条借款使用（一）借款人应按照借款合同约定的用途使用借款。（二）借款人应定期向财务部门报告借款使用情况。（三）借款人应确保借款资金的安全，防止资金损失。第九条借款监督（一）财务部门对借款使用情况进行监督，确保借款资金按照约定用途使用。（二）审计部门对借款活动进行审计，发现问题及时报告。第五章借款还款与担保第十条借款还款（一）借款人应按照借款合同约定的期限、方式还款。（二）借款人如遇特殊情况，需延期还款，应提前向财务部门提出申请，经审批后办理延期手续。第十一条借款担保（一）借款人如需提供担保，应按照借款合同约定提供相应的担保。（二）担保人应具备相应的担保能力，并承担相应的担保责任。第六章借款终止与清算第十二条借款终止（一）借款合同到期，借款人应按时还款。（二）借款合同终止后，财务部门应办理借款清算手续。第十三条借款清算（一）财务部门对借款合同进行清算，包括借款本金、利息、违约金等。（二）借款清算完成后，财务部门将清算结果报单位主要负责人审批。第七章附则第十四条本制度由财务部门负责解释。第十五条本制度自发布之日起施行。第十六条本制度未尽事宜，按照国家有关法律法规和财务管理制度执行。第3篇第一章总则第一条为加强工程项目借款管理，规范借款行为，提高资金使用效益，保障工程项目顺利进行，根据国家有关法律法规，结合我单位实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于我单位所有工程项目借款活动。第三条工程项目借款管理应遵循以下原则：（一）依法合规原则：借款活动必须符合国家法律法规和政策规定。（二）勤俭节约原则：严格控制借款规模，合理使用资金。（三）效益优先原则：确保借款资金用于工程项目，提高资金使用效益。（四）责任追究原则：对违反本制度的行为，依法依规追究相关责任。第二章借款申请与审批第四条工程项目借款申请应具备以下条件：（一）项目已列入年度计划，具备可行性研究报告、初步设计文件等。（二）项目资金需求明确，资金来源合法。（三）借款用途合理，符合国家产业政策和行业规范。（四）借款单位具备偿还能力。第五条借款申请流程：（一）项目单位编制借款申请报告，包括项目概况、资金需求、还款计划等。（二）项目单位将借款申请报告报送财务部门审核。（三）财务部门对借款申请报告进行审核，提出审核意见。（四）审核通过的借款申请报告报送单位领导审批。（五）单位领导审批通过后，财务部门与借款单位签订借款合同。第六条借款审批权限：（一）借款金额在100万元以下的，由单位领导审批。（二）借款金额在100万元（含）以上的，由单位领导班子集体研究决定。第三章借款合同与资金管理第七条借款合同应明确以下内容：（一）借款金额、期限、利率、还款方式等。（二）借款用途、资金使用范围。（三）借款单位责任和义务。（四）违约责任及处理方式。第八条借款资金管理：（一）借款资金应专款专用，不得挪作他用。（二）借款单位应建立健全资金使用管理制度，确保资金安全。（三）借款单位应定期向财务部门报送资金使用情况。（四）财务部门对借款资金使用情况进行监督，发现问题及时纠正。第四章借款偿还与风险控制第九条借款偿还：（一）借款单位应按照借款合同约定的期限偿还借款本金和利息。（二）借款单位如遇特殊情况，需延期偿还借款，应提前向财务部门申请，经批准后方可延期。第十条借款风险控制：（一）借款单位应建立健全风险预警机制，及时发现和防范借款风险。（二）借款单位应定期对借款项目进行风险评估，根据评估结果采取相应措施。（三）借款单位应加强与金融机构的沟通，确保借款资金及时到位。第五章监督检查与责任追究第十一条监督检查：（一）财务部门对借