销售业务合同审核与风险评估工具

销售业务合同审核与风险评估工具一、适用情境本工具适用于企业销售业务全流程中的合同管理环节，具体包括：销售团队：在合同签订前初步核查合同要素，保证与客户沟通内容书面化、无遗漏；法务部门：系统性审核合同条款合法性、合规性，规避法律风险；风控部门：评估合同履约可能性、潜在风险点，为企业决策提供依据；管理层：通过标准化审核流程快速掌握合同核心条款与风险等级，提高审批效率。特别适用于金额较大、履约周期较长或涉及特殊条款（如定制化交付、分期付款）的销售合同，也可作为常规合同的标准化审核指南。二、操作流程详解步骤1：合同接收与基础信息核对操作内容：销售代表*经理将客户提供的合同初稿（纸质/电子版）提交至法务部门，同步附《合同信息交接表》（含客户名称、合同编号、签订背景、核心需求等）；法务专员*助理核对合同基础信息完整性，包括：合同双方全称、统一社会信用代码、法定代表人、签订日期、合同标的（产品/服务名称、规格型号）、合同金额（大写/小写一致）、履行期限、付款方式等关键字段是否清晰、无歧义；若基础信息缺失或表述模糊（如“最终以实际交付为准”未明确具体标准），需24小时内反馈销售代表*经理补充，待完善后进入下一步审核。步骤2：核心条款逐项审核操作内容：主体资格条款：核查客户是否具备签约主体资格（如企业提供营业执照复印件，事业单位提供法人证书等），授权代理人是否持有有效《授权委托书》，避免无权代理风险；标的物条款：明确产品/服务的规格、数量、质量标准（如是否符合国家/行业标准、双方约定的技术参数），避免“质量合格”等模糊表述，需具体到检测标准或验收流程；履行条款：确定交付时间（具体到年月日）、地点（如“买方仓库”需明确地址）、运输方式及费用承担方，验收流程（如“到货后7个工作日内验收，逾期视为默认合格”）；付款条款：细化付款节点（如“预付款30%”“到货款40%”“验收合格后25%”“质保金5%”）、付款账户信息（需与企业对公账户一致）、逾期付款违约金计算标准（如“按LPR1.5倍计收”）；违约责任条款：明确双方违约情形（如逾期交付、质量不达标、拖欠款项等）对应的违约责任，保证对等性（如卖方逾期交货需按日支付合同总额0.1%违约金，买方逾期付款需按日支付0.15%违约金），避免“卖方承担全部责任”等单方不公平条款；争议解决条款：优先约定企业所在地法院管辖或仲裁机构（如“提交XX市XX区人民法院诉讼”或“提交XX仲裁委员会仲裁”），避免异地管辖增加维权成本。步骤3：风险综合评估操作内容：法律风险：法务部门对照《民法典》《合同法》等法律法规，审核条款是否存在无效风险（如“争议解决约定不明”“格式条款未显著提示”）；商业风险：风控部门结合客户信用记录（如历史履约情况、征信报告）、行业特点（如原材料价格波动风险）、政策变化（如行业监管调整）等，评估履约可能性；操作风险：核查合同条款是否与企业内部流程匹配（如付款节点是否需财务部门提前审批、交付流程是否涉及仓储部门协作），避免执行脱节；填写《风险评估矩阵表》（见模板三），对风险点按“高、中、低”分级，标注风险描述及应对建议（如“客户信用等级低，建议增加预付款比例至50%或要求提供担保”）。步骤4：审核意见输出与沟通操作内容：法务部门汇总审核意见及风险评估结果，形成《合同审核意见表》，明确“通过”“修改后通过”“不通过”三种结论；若为“修改后通过”，需在表中列明具体修改条款及修改建议（如“将‘质保期1年’修改为‘质保期自验收合格之日起12个月’”）；销售代表*经理将审核意见反馈客户，协商条款修改，待双方确认后重新提交法务部门复核；若为“不通过”，需说明法律依据及核心风险点（如“合同约定管辖地为客户所在地，违反企业‘管辖地为企业所在地’原则，建议修改”），终止合同签订流程。步骤5：合同签订与归档操作内容：审核通过后，由销售代表*经理按企业用印流程申请合同盖章，保证合同文本与最终审核版本一致；合同签订后3个工作日内，将原件（至少一式两份）提交档案管理部门归档，同步在《合同管理台账》中登记合同编号、签订日期、金额、履行期限、责任人等信息；销售部门、财务部门、法务部门共享电子版合同，保证履约过程中信息同步（如财务部门按付款节点催收，法务部门监控履约进度）。三、核心工具模板（一）合同基础信息核对表序号核对项目客户提供内容审核结果（√/×）备注（缺失/修改说明）1合同编号2签订日期3甲方（销售方）名称、统一社会信用代码4乙方（客户方）名称、统一社会信用代码5标的物名称6标的物规格/参数7合同金额（大写）与小写金额不一致需修改8合同金额（小写）9履行期限起止时间10付款方式预付款/到货款/尾款比例11授权代理人信息姓名、职务、授权委托书编号无授权委托书需补充12交接人销售代表*经理13接收日期（二）核心条款审核清单条款类型审核要点审核结果（通过/需修改/不通过）修改建议/风险说明主体资格乙方营业执照/资质证照是否在有效期内，授权代理是否合法标的物规格型号、数量、质量标准是否明确（引用标准需标注具体文件号）履行期限交付/服务开始时间、截止时间是否具体，是否与订单一致履行地点交付地、服务提供地是否明确（避免“乙方所在地”等模糊表述）付款条款付款节点、金额、账户信息是否清晰，逾期违约金是否约定违约责任双方违约情形、责任是否对等，违约金计算方式是否合理争议解决管辖法院/仲裁机构是否明确，是否符合企业管辖偏好保密条款保密范围、期限、违约责任是否约定（如涉及商业秘密需单独签订保密协议）不可抗力定义、通知义务、责任减免是否约定（三）风险评估矩阵表风险维度风险点描述风险等级（高/中/低）影响程度（高/中/低）应对建议法律风险争议解决约定不明，可能导致异地维权成本增加中中修改为“提交甲方所在地人民法院诉讼”商业风险客户历史履约记录存在逾期付款，信用评级较低高高要求客户提供第三方担保或提高预付款比例至40%操作风险合同未约定“质保金返还条件”，可能导致财务纠纷中中补充“质保期满无质量问题后15个工作日内返还质保金”政策风险标的物涉及出口管制，客户未提供进出口许可证明高高暂停签约，要求客户补充许可证明，否则终止合作（四）审核意见反馈表合同编号审核环节初审/复审/终审审核部门法务部/风控部审核人律师/专员审核日期结论□通过□修改后通过□不通过问题条款（列明具体条款序号及内容）修改建议（如“第3.2条将‘验收合格后付款’修改为‘验收合格后15个工作日内付款’”）客户反馈（销售代表*经理填写客户是否接受修改意见）复核意见（如修改后复核通过，需标注“复核通过”；若未通过，说明原因）最终结论□可签订□需重新审核□终止合作四、风险管控要点主体资格“三必查”：查营业执照（是否在有效期内）、查授权委托（代理权限是否覆盖签约事项）、查履约能力（财务/信用状况），避免与无资质主体签约；条款表述“四避免”：避免模糊用语（如“合理期限”“适当金额”）、避免单方义务（如“卖方承担所有运输风险”）、避免责任豁免（如“乙方不承担任何间接损失”）、避免冲突条款（如“质保期1年”与“终身保修”同时存在）；风险对冲“两优先”：优先约定违约金计算标准（而非“赔偿实际损失”），优先要求提供担保