资管新规培训课件

资管新规培训课件单击此处添加副标题汇报人：XX目录01资管新规概述02资管产品分类03新规下的合规要求04新规对机构的影响05新规实施的挑战06新规下的机遇与展望资管新规概述01新规出台背景新规出台背景金融风险积聚，分业监管滞后，资管行业规模激增至111万亿，风险定价机制失效。新规主要内容产品净值化管理产品需实时公布涨跌波动，反映真实收益打破刚性兑付禁止承诺保本保收益，投资者自担风险0102新规影响分析银行理财净值化，信托回归主动管理，公募优化产品结构。金融机构转型风险意识提升，投资理念长期化，多元化配置需求增加。投资者行为变化资金流向实体经济，支持重点领域发展，优化融资结构。实体经济受益资管产品分类02固定收益类投资于存款、债券等债权类资产比例不低于80%的资管产品产品定义收益相对稳定，风险较低，但存在利率、信用等风险产品特点含权固收类可参与权益投资，不含权固收类专注债权投资产品分类权益类01高收益潜力主要投资股票等权益资产，市场向好时收益可观。02高风险波动受多重因素影响，市场波动大，本金损失风险高。混合类混合类产品风险收益特征简介：投资多类资产，任一资产占比不超80%，灵活平衡风险收益。资产配置灵活新规下的合规要求03风险管理要求金融机构按管理费收入10%计提风险准备金，用于弥补产品违约损失。01风险准备金制度公募产品总资产不得超净资产140%，私募产品不得超200%，统一行业杠杆标准。02杠杆率控制信息披露要求01全周期披露覆盖产品募集、存续、终止各环节，确保信息透明。02禁止违规行为禁止虚假记载、误导性陈述、违规承诺收益等行为。资金运用限制禁止资金池业务，要求单独管理、建账、核算，防止流动性风险。限制非标投资，明确非标债权类资产认定标准，禁止直接投资信贷资产。0102资金运用限制新规对机构的影响04对银行的影响业务结构调整银行理财转型净值型，压缩同业理财，发展零售理财风险管理强化打破刚兑，规范资金池，加强久期管理对券商的影响通道业务受限，主动管理业务规模上升，推动券商向主动管理转型。业务结构调整费率下降及分配限制，倒逼券商提升投研能力，寻求业务多元化。盈利模式转变私募FOF模式成差异化发展关键，实现资产端与财富端协同。私募FOF兴起对基金的影响简介：新规下货基债基风险权重升，指数定制型基金或受青睐。货基债基调整指数定制型机遇对基金的影响新规实施的挑战05操作流程调整新规下需重新设计操作流程，确保合规并提高效率。流程再造需求现有系统可能无法满足新规要求，需进行技术升级与适配。系统升级挑战风险控制加强强化对各类风险源的识别与评估，确保风险可控。识别风险源构建和完善风险控制体系，提升风险应对能力。完善风控体系业务模式转型01适应新规要求调整原有业务模式，确保符合资管新规的各项要求。02创新产品服务根据新规，创新设计符合监管要求的产品和服务。新规下的机遇与展望06业务创新机遇新规推动资管产品向净值化转型，为产品创新提供广阔空间。产品创新空间01新规下，资管机构可探索更个性化、差异化的服务模式，提升竞争力。服务模式升级02行业发展趋势全球化布局深化资管机构加强国际市场拓展，提升全球竞争力。科技赋能转型AI与物联网技术加速应用，推动资管行业智能化升级。0102长期影响预测增强