证券银行第三方存管协议样本

证券银行第三方存管协议样本一、协议背景与目的证券交易资金第三方存管（以下简称“第三方存管”）是指证券公司将客户交易结算资金委托商业银行单独立户管理，商业银行按法规要求完成资金存取、划转与清算，实现客户资金与证券公司自有资金隔离，防范挪用风险、保障投资者资金安全。本协议样本明确证券公司（甲方）、商业银行（乙方）、投资者（丙方）三方在资金存管业务中的权责与操作规则，确保业务合规有序开展。二、协议当事人（一）甲方（证券公司）具备合法证券业务资质，为丙方提供证券交易服务，按协议约定与乙方办理资金划转。（二）乙方（商业银行）具备资金存管资质，为丙方开立/指定银行结算账户，负责资金存管、划转、清算及账户管理，保障资金安全与结算合规。（三）丙方（投资者）依法开立证券账户，自愿委托乙方存管交易结算资金，承诺遵守协议及相关法规、业务规则。三、存管账户设置（一）客户交易结算资金账户甲方为丙方开立客户交易结算资金账户（简称“资金账户”），记载资金变动与余额，与证券账户一一对应。资金存取、划转需通过乙方银行账户完成，甲方不得直接接受现金或非乙方渠道的资金操作。（二）银行结算账户丙方需在乙方开立（或指定已有）个人/单位银行结算账户（简称“银行账户”），作为存管指定账户。丙方应确保账户状态正常（无挂失、冻结、销户等），并授权乙方与甲方按协议划转资金。（三）账户绑定与验证丙方通过甲方指定渠道（如柜台、网上营业厅、APP等）完成资金账户与银行账户绑定，乙方核验账户信息的真实性、一致性。绑定后，资金存取、清算等操作通过该关系实现。四、资金划转规则（一）划转类型1.银转证：丙方通过乙方/甲方认可渠道（如网银、券商APP等）发起指令，将银行账户资金划入资金账户，用于交易或清算。划转时间需符合双方业务时间规定（通常为交易日9:00-16:00，具体以公告为准）。2.证转银：丙方通过甲方系统或乙方渠道发起指令，将资金账户可用资金（满足清算、交收后余额）划回银行账户。需遵循“券商端发起、银行端校验”原则，乙方核对合规性及账户状态后完成划转。（二）划转限制额度限制：单笔及单日划转额度由双方根据监管要求、丙方风险等级及账户类型约定（如个人客户银转证单日上限为X万元，证转银单日上限为X万元，具体以协议附件或公告为准）。时间限制：非交易日或交易时间外的划转申请，顺延至下一交易日处理；遇系统维护、节假日调整等，以双方公告为准。（三）清算与交收甲方每日交易结束后，向乙方发送资金清算指令。乙方按指令扣划/划入丙方资金，确保资金清算与证券交收同步完成。五、权利与义务（一）甲方权利与义务权利：要求丙方提供真实账户信息，对违规账户拒绝存管；按规则发送划转指令；对丙方违法违规行为，暂停/终止存管服务并追责。义务：保障系统稳定，反馈账户异常；提供资金明细、对账单服务；严格保密客户资料。（二）乙方权利与义务权利：要求丙方提供合法开户资料，对违规账户拒绝绑定；按协议及指令划转资金；收取存管服务费（如有）。义务：妥善保管客户资金，不得挪用；提供账户查询、对账单服务；配合甲方系统升级与业务调整。（三）丙方权利与义务权利：自主决定资金存取、交易，要求甲乙双方提供查询服务；对违规操作要求核查并索赔；自主选择是否终止存管服务。义务：妥善保管账户密码与身份信息，泄露后立即挂失；遵守交易规则，不从事违法交易；及时核对账户明细，异常需在X个工作日内提出异议。六、风险提示与责任承担（一）风险提示密码泄露风险：因密码泄露导致资金被盗转，甲乙双方履行合理审核义务后，损失由丙方自行承担。市场风险：证券交易存在价格波动、投资亏损等风险，甲乙双方仅负责资金存管，不承担投资损益。系统风险：因不可抗力、系统升级等导致业务异常，甲乙双方及时公告并补救，但不承担间接损失（如投资机会丧失）。（二）责任承担甲方因系统故障、操作失误导致资金划转错误，应在X个工作日内核实并划回资金，赔偿直接损失（如资金占用利息）。乙方因账户管理、划转失误导致损失，应在X个工作日内核实并纠正，赔偿直接损失。丙方因自身原因（如提供虚假信息、违规操作）导致损失，自行承担，甲乙双方有权追偿。七、争议解决三方争议优先协商解决；协商不成的，任何一方可向甲方住所地有管辖权的人民法院起诉（或约定提交XX仲裁委员会仲裁，仲裁裁决终局）。争议期间，无争议条款继续履行。八、协议生效与终止（一）生效条件协议自丙方完成账户绑定、甲乙双方系统核验通过之日起生效，有效期至丙方终止存管或约定终止情形发生时止。（二）终止情形丙方主动申请终止，需提前X个工作日提交申请，甲乙双方完成资金清算后解除绑定。丙方证券账户注销、银行账户销户/冻结且无有效替代账户，甲乙双方有权终止协议。甲乙双方因业务调整、监管要求终止服务，提前X个工作日公告并通知丙方，完成清算后终止协议。（三）终止后处理协议终止后，甲方提供资金账户最终对账单，乙方确保剩余资金划回丙方银行账户（或按司法要求划转），权责关系终止，但争议及赔偿责任不受影响。九、附则1.未尽事宜按《证券法》《商业银行法》《客户交易结算资金管理办法》等法规及监管要求执行。2.甲乙双方可制定补充协议，与本协议具有同等效力；冲突时