2025年南京市基金从业人员资格认证考试指南试卷及答案

2025年南京市基金从业人员资格认证考试指南试卷及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2025年南京市基金从业人员资格认证考试指南试卷考核对象：基金行业从业者及备考人员题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.基金募集期间，基金管理人可以自行销售基金份额，无需取得相应销售牌照。2.基金合同是基金运作的基础法律文件，其效力优先于基金公司章程。3.量化基金通常采用主动管理策略，通过模型交易获取超额收益。4.基金托管人需对基金资产进行独立核算，但无需对基金净值负责。5.基金信息披露中，定期报告的披露频率低于临时报告。6.基金投资组合中，分散投资主要目的是降低非系统性风险。7.基金业绩评价中，夏普比率越高代表风险调整后收益越好。8.基金销售适用性要求投资者风险承受能力与基金风险等级相匹配。9.基金份额持有人大会的表决权通常按持有人持有的基金份额比例计算。10.基金管理人可利用未公开信息进行交易，只要不违反利益冲突规定。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪种基金类型属于固定收益类？（）A.指数基金B.股票型基金C.货币市场基金D.混合型基金2.基金合同中，关于基金运作费用的约定通常由（）承担？A.基金托管人B.基金管理人C.基金销售机构D.基金投资者3.基金信息披露中，"基金招募说明书"属于（）？A.定期报告B.临时报告C.基金合同附件D.基金净值公告4.基金投资组合中，"贝塔系数"衡量的是（）？A.基金波动性B.基金与市场相关性C.基金超额收益D.基金流动性5.基金销售适用性中，"风险等级"划分依据不包括（）？A.投资者风险承受能力B.基金投资策略C.基金业绩表现D.基金费用水平6.基金份额持有人大会的表决机制中，"特别决议"通常要求（）通过？A.代表基金份额50%以上B.代表基金份额2/3以上C.代表基金份额1/3以上D.代表基金份额10%以上7.基金管理人聘请外部投资顾问时，需确保（）？A.投资顾问无利益冲突B.投资顾问费用合理C.投资顾问资质合规D.投资顾问业绩优秀8.基金估值中，"成本法"适用于（）？A.房地产类资产B.股票类资产C.债券类资产D.现金类资产9.基金合同中，关于基金终止的约定通常由（）负责解释？A.基金托管人B.基金管理人C.基金监管机构D.基金投资者10.基金信息披露中，"基金季度报告"需披露的内容不包括（）？A.基金投资组合B.基金业绩表现C.基金管理人变更D.基金费用调整三、多选题（每题2分，共20分）1.基金投资组合管理中，"风险管理"的主要内容包括（）？A.风险识别B.风险计量C.风险控制D.风险报告2.基金销售行为规范中，禁止的行为包括（）？A.承诺收益B.泄露客户信息C.误导投资者D.超范围销售3.基金合同中，关于基金运作费用的约定通常包括（）？A.管理费B.托管费C.销售服务费D.业绩报酬4.基金投资组合中，"分散投资"的主要目的包括（）？A.降低非系统性风险B.提高投资收益C.优化资产配置D.规避市场风险5.基金信息披露中，"定期报告"通常包括（）？A.基金季度报告B.基金中期报告C.基金年度报告D.基金临时报告6.基金销售适用性中，"投资者适当性"的核心原则包括（）？A.了解投资者B.匹配产品C.风险揭示D.后续跟踪7.基金管理人内部控制中，"不相容职务分离"原则适用于（）？A.投资决策与交易执行B.资产管理与信息披露C.风险管理与业绩评价D.费用管理与投资者服务8.基金估值中，"市场法"适用于（）？A.房地产类资产B.股票类资产C.债券类资产D.现金类资产9.基金合同中，关于基金终止的约定通常包括（）？A.终止条件B.清算程序C.剩余资产分配D.声明解除10.基金信息披露中，"基金招募说明书"需披露的内容包括（）？A.基金运作方式B.基金投资策略C.基金风险等级D.基金费用结构四、案例分析（每题6分，共18分）案例一：某基金公司推出一只混合型基金，宣传"稳健增值，低风险高收益"。该基金主要投资于股票和债券，但未明确披露风险等级，且销售人员在推介时承诺"一年内保证收益10%"。部分投资者购买后，基金净值大幅下跌，投资者投诉基金公司欺诈销售。问题：1.该基金公司在销售行为中存在哪些违规行为？2.投资者可采取哪些法律途径维权？案例二：某基金管理人A公司聘请外部投资顾问B公司提供量化交易策略，但未在基金合同中明确约定B公司的权利义务及费用支付方式。后因B公司策略失效导致基金业绩大幅下滑，A公司要求B公司赔偿损失，但B公司以未签正式合同为由拒绝。问题：1.A公司聘请B公司是否合规？2.如发生纠纷，A公司应如何维权？案例三：某基金公司因内部控制的缺陷，导致投资经理在未获得授权的情况下，动用基金资产进行个人股票交易，造成基金损失。监管机构介入调查后，对该公司处以罚款，并要求更换高管。问题：1.该基金公司内部控制存在哪些漏洞？2.如何完善内部控制以防范类似风险？五、论述题（每题11分，共22分）1.结合当前中国基金市场的发展趋势，论述基金销售适用性监管的意义及实践挑战。2.阐述基金投资组合管理中，风险与收益的关系，并分析如何通过优化资产配置实现风险控制。---标准答案及解析一、判断题1.×（基金管理人销售基金需取得相应销售牌照）2.√3.×（量化基金通常采用被动管理策略）4.×（基金托管人对基金资产独立核算并负责净值准确性）5.√6.√7.√8.√9.√10.×（基金管理人不得利用未公开信息交易）二、单选题1.C2.B3.A4.B5.C6.B7.A8.A9.B10.C三、多选题1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.AC5.ABC6.ABCD7.ABCD8.AB9.ABC10.ABCD四、案例分析案例一：1.违规行为：-未明确披露风险等级；-销售人员承诺保证收益，违反禁止性规定；-未充分揭示基金风险。2.投资者维权途径：-向基金公司要求赔偿；-向监管机构投诉；-通过法律诉讼维权。案例二：1.A公司聘请B公司合规性：需在基金合同中明确约定B公司的权利义务及费用，否则存在法律风险。2.A公司维权方式：-要求B公司履行合同；-通过仲裁或诉讼维权；-完善合同条款以明确责任。案例三：1.内部控制漏洞：-授权机制不完善；-风险监控缺失；-高管履职不到位。2.完善内部控制：-建立严格的授权制度；-加强风险监控；-定期审计内部流程。五、论述题1.基金销售适用性监管的意义及实践挑战：-意义：-保护投资者利益；-维护市场公平；