银行理财双录培训课件

银行理财双录培训课件有限公司汇报人：XX目录双录培训概述01双录合规要求03双录系统操作05双录操作流程02双录培训技巧04双录培训考核06双录培训概述01双录培训目的确保银行理财销售过程合规，减少操作风险。规范操作流程01通过录音录像，保障消费者知情权，维护其合法权益。保护消费者权益02双录培训重要性01保障客户权益双录能准确记录销售过程，保障客户知情权与选择权。02规范销售行为通过双录，规范银行员工销售行为，减少不当销售。双录培训对象银行内从事理财销售、咨询等岗位的专业人员。银行理财人员新加入银行，需快速掌握双录技能的新入职员工。新入职员工双录操作流程02客户身份验证核对客户身份证件，确保信息真实有效。证件核验利用人脸识别技术，进一步确认客户身份。人脸识别产品介绍与销售01产品特性讲解清晰阐述理财产品的风险、收益及流动性等关键特性。02销售流程演示展示从客户咨询到成交的全流程，强调双录环节的重要性。双录资料保存按照监管要求，双录资料至少保存至产品到期后一定年限。保存期限规定双录资料需保存在银行指定安全服务器，确保数据安全。保存位置要求双录合规要求03合规性原则消费者保护法规遵循0103双录过程需征得消费者同意，保障其知情权与选择权，防范误导销售。双录须符合《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》等法规要求。02确保产品信息、风险等级、收益情况等关键内容在双录中完整披露。信息透明风险揭示要求需详尽列举市场、信用、流动性等各类风险，确保客户充分知情。全面风险列举采用表格对比不同风险特征及影响，增强客户风险认知。风险特征对比监管规定解读涵盖银行自有理财及代销产品，销售全程需录音录像。双录适用范围0102录制清晰完整，征得消费者同意，统一销售话术。双录操作规范03资料至少保留6个月，数据备份并妥善保管。资料管理要求双录培训技巧04沟通技巧提升01倾听客户需求专注聆听客户理财需求与疑虑，确保信息准确捕捉。02清晰表达要点用简洁明了的语言阐述理财产品特点与风险，避免专业术语堆砌。客户异议处理倾听理解耐心倾听客户异议，确保完全理解其担忧点。积极回应针对客户异议，提供清晰、合理的解释与解决方案。案例分析讲解01成功双录案例剖析成功双录案例，学习有效沟通与合规操作技巧。02失败双录反思分析失败双录案例，吸取教训，避免类似错误发生。双录系统操作05系统登录与使用输入用户名密码，验证身份后进入双录系统主界面。登录流程熟悉录制、暂停、停止等按钮，确保操作准确无误。功能操作录音录像操作01开启录音录像在与客户沟通前，准确开启双录系统，确保全程录音录像。02操作规范要点遵循系统操作流程，确保录音录像清晰、完整，无遗漏关键信息。系统维护与更新定期检查系统运行状态，清理缓存，确保系统稳定运行。日常维护01及时安装系统提供的更新包，修复漏洞，提升系统安全性。软件更新02双录培训考核06知识点考核方式通过选择题、判断题等形式，检验员工对双录相关理论知识的掌握程度。理论测试01设置模拟场景，让员工进行双录操作，评估其实际操作能力和规范性。实操模拟02模拟演练考核应急处理设置突发状况，考核员工应急处理及合规应对能力。场景模拟模拟真实理财场景，检验员工双录操作规范性。0102考核结果反馈及时公布考核成绩，让员工