金融服务合同协议（2025年）

金融服务合同协议（2025年）鉴于甲方希望获得乙方提供的金融服务，乙方愿意根据其业务能力和相关规定为甲方提供相应服务，双方根据《中华人民共和国民法典》及其他相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：第一条服务内容与产品1.1乙方同意根据甲方的需求，向甲方提供【请在此处填写具体金融服务类型，例如：个人理财产品管理服务/融资租赁服务/证券经纪服务/保险产品建议及销售服务】（以下简称“本服务”）。1.2本服务涉及的具体产品/服务为：【请在此处详细描述所提供的产品或服务名称、代码、主要特征、关键条款等，例如：编号为XXXXX的XX收益型理财产品，期限为XX个月，预期年化收益率区间为X%-Y%，投资方向主要为XX领域；或融资租赁标的物为XX设备，租赁期为XX个月，租金总额为XX元；或证券经纪服务包括A股、基金、债券等交易权限；或保险产品为XX人身保险，保障期限为XX年，主要保险责任包括XX和XX】。1.3服务的具体流程和方式按照乙方公开的业务规则以及双方另行签署的补充协议执行（如有）。服务方式为【线上/线下/线上与线下结合】。第二条双方权利与义务2.1乙方的权利与义务：(1)乙方向甲方提供本协议约定的金融服务，确保服务过程符合法律法规及监管要求。(2)依法履行对甲方的风险揭示义务，确保向甲方提供清晰、准确、全面的产品/服务信息及风险提示。(3)建立健全客户适当性管理体系，确保向甲方推荐的服务或产品与其风险承受能力等相匹配。(4)负责保管甲方的个人信息和交易资料，并承担相应的保密义务，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。(5)按照本协议约定及国家有关规定和乙方的收费标准，向甲方收取服务费用。(6)配合甲方进行相关信息查询或报告提供（在法律法规及内部规定允许范围内）。2.2甲方的权利与义务：(1)享有本协议约定的服务权利，有权了解服务的具体内容、风险、费用等信息。(2)有权要求乙方按照约定提供服务，并对服务提出合理建议。(3)应向乙方提供真实、准确、完整的身份证明文件、财务状况信息以及与接受服务相关的其他必要资料，并对其真实性、合法性负责。(4)应按照本协议约定及时、足额支付服务费用及其他应付款项。(5)应遵守乙方的服务规则和操作指引，合理使用乙方提供的服务。(6)应对其自有资金来源的合法性以及使用目的的合规性负责，并确保其授权乙方使用自有资金进行交易的指令合法有效。第三条风险揭示与客户适当性管理3.1乙方已向甲方充分揭示本协议项下服务或相关产品/服务可能存在的风险，包括但不限于【市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律政策风险、投资风险等】，并已提供相应的风险揭示说明书供甲方阅读确认。甲方确认已阅读并理解相关风险揭示内容。3.2乙方已根据客户适当性管理规则对甲方的风险承受能力进行了评估，评估结果为【请填写风险承受能力等级，例如：稳健型/进取型】，并已向甲方说明。甲方确认其风险承受能力等级及对应的适合产品/服务范围。3.3甲方确认，乙方提供的本服务及产品/服务是适合其风险承受能力的。第四条费用与支付4.1接受本服务可能产生以下费用：【请逐一列明费用项目，例如：管理费、托管费、业绩报酬、咨询费、交易佣金、账户管理费等】。4.2各项费用的计算标准为：【请详细说明各项费用的计算方式，例如：管理费按资产管理规模的X%年费率计算；交易佣金按成交金额的Y%收取】。4.3费用的收取时间和方式为：【请明确费用支付的时间节点和途径，例如：管理费于每年XX月XX日收取上一年度费用；佣金在每次交易完成后XX日内从交易结算资金中扣除；其他费用由乙方在提供服务或产品后XX日内向甲方发出账单，甲方应在收到账单后XX日内通过银行转账方式支付至乙方指定账户】。4.4乙方的收费标准如有调整，将提前【XX】日书面通知甲方，并按通知内容执行，但调整不得违反相关法律法规及监管规定。第五条期限与终止5.1本协议的生效时间为【双方签字盖章之日/或满足其他约定条件之日】。5.2本协议的期限为【固定期限，自XX年XX月XX日起至XX年XX月XX日止；或根据服务完成情况确定】。5.3协议期限届满前【XX】日，如双方无书面异议，本协议自动续期【XX】年。5.4经双方协商一致，可以书面形式提前终止本协议。5.5发生以下情况之一，守约方有权书面通知违约方终止本协议：(1)一方严重违反本协议约定，经守约方书面催告后【XX】日内仍未纠正的。(2)甲方提供虚假信息或存在重大欺诈行为的。(3)甲方发生重大风险事件，可能危及乙方或第三方利益的。(4)乙方无法继续提供本服务或相关产品，且无合适替代方案的。(5)法律法规或监管规定要求终止的。5.6因本协议终止，双方应结清所有费用及款项，乙方应向甲方返还属于甲方的资金、资料等。具体处理方式按照本协议约定或相关规则执行。第六条信息披露与保密6.1乙方应向甲方披露本协议项下的服务信息、产品信息、风险信息、费用信息、收费依据以及乙方资质证明等文件。6.2甲方有权要求乙方披露与其服务相关的、甲方应知悉的必要信息。6.3双方对于在合作过程中获悉的对方的商业秘密（包括但不限于经营信息、客户信息、财务信息、交易信息等）以及甲方的个人信息，均负有保密义务。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露、使用或允许他人使用。此保密义务不因本协议的终止而解除。第七条违约责任7.1若甲方未按本协议约定及时足额支付费用，每逾期一日，应按逾期金额的【XX‰】向乙方支付违约金，逾期超过【XX】日的，乙方有权暂停服务或解除本协议，并要求甲方赔偿损失。7.2若乙方未按本协议约定提供服务，或提供的服务不符合约定标准，甲方有权要求乙方限期改正，并可根据情况要求减少服务费用或赔偿损失。若乙方逾期未改正，甲方有权解除本协议，并要求乙方退还已支付费用并赔偿损失。7.3因一方违反保密义务给对方造成损失的，应承担赔偿责任。7.4一方违反本协议其他约定的，应承担相应的违约责任。第八条责任限制8.1除非本协议另有约定或法律法规另有规定，对于因市场波动、不可抗力等非乙方故意或重大过失导致的原因，乙方不对甲方产生的损失承担赔偿责任。8.2乙方在提供服务过程中的责任，以其收取的服务费用为限【或约定其他合理方式，例如：仅限于甲方直接损失的赔偿】。但乙方对因故意提供虚假信息、重大过失导致甲方损失所应承担的责任不在此限。第九条不可抗力9.1“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾等自然灾害；战争、动乱、恐怖袭击等社会事件；法律法规、政策规则的重大调整；以及疫情及其防控措施等。9.2任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本协议义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后【XX】日内书面通知对方，并提供相关证明。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除本协议。第十条争议解决10.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。10.2协商不成的，任何一方均有权选择以下第【请选择一项并删除另一项】种方式解决：(1)提交【请填写具体仲裁委员会名称，例如：中国国际经济贸易仲裁委员会】按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为【请填写仲裁地点】，仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。(2)依法向【请填写具体法院名称，例如：乙方所在地有管辖权的人民法院】提起诉讼。第十一条法律适用与通知11.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为免疑义，不包括香港、澳门及台湾地区法律）。11.2双方应通过以下地址或联系方式发送书面通知：甲方：【请填写甲方地址或联系方式】乙方：【请填写乙方地址或联系方式】任何一方变更通知地址或联系方式，应提前【XX】日书面通知对方。以对方最后一次提供的地址或联系方式发送的通知，视为有效送达。第十二条其他12.1本协议构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的约定、谅解和承诺。12.2对本协议的任何修改或补充，均须经双方书面同意并签署补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。12.3本协议项下任何一方权利的转让，须经对方书面同意。12.4本协议任何条款的无效或不