全面性风险管理检查清单模板

适用工作情境本工具模板适用于企业、事业单位或社会组织在开展全面性风险管理时的系统性检查工作，具体场景包括但不限于：年度全面风险评估、重大业务/项目启动前风险排查、监管机构合规检查应对、企业并购前尽职调查、核心业务流程优化风险梳理等。通过结构化检查，帮助组织识别潜在风险点，评估风险等级，制定应对措施，提升风险管控能力。实施操作流程一、前期准备阶段组建专项工作组由企业分管领导（如总）牵头，成员包括风险管理部门、财务部、运营部、法务部、人力资源部等相关部门负责人，明确组长及职责分工。保证团队成员具备风险识别、评估及管理的专业知识，必要时可邀请外部专家参与。明确评估范围与目标根据业务场景确定检查范围（如覆盖所有部门/仅特定业务线）、评估周期（如年度/季度/专项）及核心目标（如识别重大风险、验证控制有效性等）。制定详细工作计划，包括时间节点、任务分配及输出成果要求。收集基础资料梳理组织架构、业务流程文件、近3年风险事件记录、内控制度、审计报告、监管政策文件等，保证信息完整、准确。二、风险识别阶段多维度梳理风险点从战略、财务、运营、合规、声誉、人力资源、信息技术等七大维度，结合业务场景逐项识别潜在风险。示例：战略维度包括市场定位偏差、战略目标未达成；运营维度包括供应链中断、关键岗位人员流失；合规维度包括违反行业监管要求、数据安全漏洞等。通过流程梳理（如绘制业务流程图）、历史数据分析（如过往风险事件台账）、访谈（如部门负责人、关键岗位员工）等方式，保证风险识别无遗漏。风险点汇总与分类将识别出的风险点记录在《风险识别清单》中，统一编号（如“STR-001”代表战略类第1项风险），明确风险描述、涉及部门/业务环节及初步判断的风险等级（高/中/低）。三、风险评估阶段定性与定量评估结合定性评估：采用“可能性-影响程度”矩阵，从风险发生概率（如5级：极高、高、中、低、极低）和影响程度（如5级：灾难性、严重、中等、轻微、可忽略）两个维度进行打分。定量评估：对可量化的风险（如财务损失、业务中断时长），通过数据模型测算风险值（如风险值=概率×影响金额）。风险等级判定依据评估结果划分风险等级：高风险：概率≥60%或影响程度≥严重，需立即关注并优先处理；中风险：概率30%-60%或影响程度中等，需制定应对计划并监控；低风险：概率<30%或影响程度轻微，可保持观察。四、风险应对阶段制定应对措施针对每项风险（尤其是中高风险），结合风险性质选择应对策略：规避：终止可能导致风险的业务活动（如退出高风险市场）；降低：采取控制措施降低风险概率或影响（如建立备用供应商）；转移：通过外包、保险等方式转移风险（如购买财产险）；承受：对于低风险或控制成本过高的风险，接受其潜在影响。明确责任与时限落实风险应对责任部门及责任人（如“供应链中断”风险由运营部经理负责），制定整改措施、完成及时限（如“2024年9月30日前完成备用供应商签约”）。五、监督检查阶段跟踪整改进度风险管理部门每月汇总风险应对措施执行情况，通过会议、报表等方式向工作组汇报，对未按计划推进的项及时预警。验证控制有效性针已整改的风险点，通过现场检查、穿行测试、员工访谈等方式验证控制措施是否有效（如“备用供应商签约后，模拟供应链中断场景，确认应急响应时间≤24小时”）。六、持续改进阶段更新风险库定期（如每年或重大业务变化后）回顾风险清单，新增新出现的风险（如新技术应用带来的数据风险），消除已失效的风险项。优化流程与制度根据风险评估及应对结果，修订内控制度、业务流程，完善风险管理机制，形成“识别-评估-应对-监控-改进”的闭环管理。清单模板结构风险类别风险点编号风险描述风险等级可能影响现有控制措施责任部门/人整改建议完成时限状态战略风险STR-001市场定位与客户需求不匹配，导致市场份额下滑高营收下降、战略目标未达成每季度开展市场调研，分析客户反馈市场部总监优化产品定位策略，建立客户需求动态监测机制2024-12-31进行中财务风险FIN-002现金流不足，无法覆盖短期债务中资金链断裂、信用评级下降编制月度现金流预测表，设立应急资金池财务部经理拓展融资渠道，加强应收账款催收2024-09-30进行中运营风险OPR-003核心供应商依赖度过高，存在断供风险高生产停滞、订单违约评估供应商资质，签订备选协议运营部主管开发2家备用供应商，签订长期合作协议2024-11-30待处理合规风险COM-004未及时更新行业监管政策，存在违规操作中监管处罚、业务受限指定专人跟踪政策变化，组织合规培训法务部专员建立政策动态更新库，每季度开展合规检查2024-10-31进行中声誉风险REP-005客户投诉处理不及时，引发负面舆情低品牌形象受损、客户流失设立24小时投诉，明确响应时限客服部主管优化投诉处理流程，建立舆情监测机制长期执行已完成使用关键提示动态调整原则风险清单需根据内外部环境变化（如政策调整、市场波动、业务扩张）及时更新，避免“一查了之”，保证风险管理与时俱进。全员参与意识风险管理不仅是风险管理部门的责任，需各部门主动参与风险识别与反馈，可通过培训、案例分享提升全员风险意识。沟通与协同机制建立跨部门风险沟通例会制度（如每月一次），共享风险信息，协同解决复杂风险问题，避免信息壁垒导致风险失控。记录与