健全婚内财产分割债权人保护制度

健全婚内财产分割债权人保护制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国合同法》等相关国家法律法规，参照行业通用合规管理准则及集团母公司关于企业内控与风险防范的总体要求，结合公司实际运营需求，特别是为有效防控婚内财产分割引发的债权人保护风险、规范相关业务流程、维护公司合法权益而制定。同时，针对当前市场竞争加剧、关联交易增多、财产处置不规范等突出问题，本制度旨在通过系统化、精细化的管理措施，降低专项法律风险，提升企业整体治理水平。第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工。具体适用范围涵盖但不限于以下场景：（一）涉及员工个人婚内财产分割的劳动关系纠纷处理；（二）公司对外投资、担保、资产处置等业务中可能涉及债权人权益保障的环节；（三）因员工个人债务问题引发的公司财产追偿或第三方权益保障需求；（四）关联方之间的财产划转、股权变动等可能影响债权人利益的交易行为。第三条本制度中的核心术语定义如下：（一）“XX专项管理”是指针对婚内财产分割与债权人保护风险，通过制度约束、流程管控、风险预警、责任追究等手段实施的全流程管理活动；（二）“XX风险”是指因员工婚内财产分割或个人债务处置不当，导致公司财产权益受损或债权人利益未能得到有效保障的法律风险、合规风险及声誉风险；（三）“XX合规”是指公司在相关业务活动中，严格遵守法律法规及本制度要求，确保决策、执行、监督各环节合法、规范的运行状态。第四条专项管理的核心原则包括：（一）全面覆盖：所有涉及婚内财产分割与债权人保护的业务场景均纳入管理范围，不留监管盲区；（二）责任到人：明确各层级、各部门的职责边界，确保风险防控责任落实到具体岗位和个人；（三）风险导向：以风险防控为核心目标，重点识别、评估、处置高发、频发风险点；（四）持续改进：定期评估管理效果，根据法规变化、业务发展动态优化制度流程。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人为公司婚内财产分割与债权人保护专项管理工作的第一责任人，对专项管理工作的全面性、有效性承担最终责任；分管领导为公司直接责任人，负责专项管理工作的具体组织、协调与督导。第六条公司设立专项管理领导小组，作为决策与统筹机构，成员由分管领导牵头，人力资源部、法务部、财务部、风险管理部等相关部门负责人组成。领导小组主要履行以下职能：（一）审议专项管理制度、重大风险防控方案及应急措施；（二）统筹协调跨部门风险处置工作，决策重大风险事件应对策略；（三）定期听取专项管理工作报告，监督评估整体运行效果。第七条设立专项管理办公室（暂定由法务部牵头），作为日常执行与监督机构，主要职责包括：（一）牵头制定、修订专项管理制度及操作细则；（二）组织专项风险排查、合规审查及培训宣贯；（三）建立风险信息台账，跟踪处置进度，定期向领导小组汇报。第八条牵头部门（法务部）职责：（一）统筹专项管理制度建设，定期组织评估修订；（二）牵头开展专项风险识别与评估，制定风险防控清单；（三）监督各部门落实管理要求，组织开展合规考核；（四）对重大风险事件提供法律支持，协助处置纠纷。第九条专责部门（人力资源部、财务部、风险管理部等）职责：（一）人力资源部：负责员工劳动关系风险管控，规范离职、财产分割等场景的操作流程；（二）财务部：负责资金审批、资产处置等环节的合规审查，防范利益输送风险；（三）风险管理部：负责专项风险监测预警，建立风险分级库，制定应急预案。第十条业务部门/下属单位职责：（一）落实本领域专项管理要求，开展日常风险自查；（二）在业务决策中嵌入合规审查，确保交易合法合规；（三）及时上报风险事件，配合处置与整改。第十一条基层执行岗责任：（一）签署岗位合规承诺书，明确个人操作红线；（二）在业务执行中主动识别风险，发现异常及时上报；（三）参与专项培训，掌握合规操作要点。第三章专项管理重点内容与要求第十二条员工劳动关系风险管控：业务操作合规标准：（一）员工离职财产分割处理应遵循劳动合同约定，优先保障债权人优先受偿权；（二）个人债务处置需经公司书面同意，并明确关联交易的审批程序。禁止性行为：（一）严禁未经评估即允许员工以公司财产清偿个人债务；（二）严禁在财产分割中滥用职权，损害第三方合法权益。重点防控点：（一）离职协议中的财产分割条款需经法务审核；（二）关联交易需通过第三方评估，防止利益输送。第十三条对外投资与担保风险管控：业务操作合规标准：（一）对外投资决策需充分评估目标企业的债务状况，避免投资企业因债权人追偿导致公司利益受损；（二）担保业务需严格审查被担保方的偿债能力，设定担保限额与解除条件。禁止性行为：（一）严禁为未提供充分反担保的债务提供无限连带责任担保；（二）严禁在明知被担保方资不抵债的情况下仍扩大担保范围。重点防控点：（一）担保合同中的反担保条款需明确具体要求；（二）定期跟踪被投资企业的财务状况，及时预警风险。第十四条资产处置与债务清偿风险管控：业务操作合规标准：（一）公司资产处置需优先保障债权人优先受偿权，拍卖、转让过程需公开透明；（二）债务清偿需按照法律顺序，确保资金分配合法合规。禁止性行为：（一）严禁在债权人未受偿的情况下，将财产分配给其他利益相关方；（二）严禁通过虚假交易转移财产，逃避债务清偿责任。重点防控点：（一）处置程序需严格遵循法定流程，留存完整证据；（二）资金分配方案需经债权人会议审议，保障公平性。第十五条关联交易风险管控：业务操作合规标准：（一）关联交易定价需公允合理，避免显失公平损害公司或债权人利益；（二）关联交易审批需通过第三方独立评估，确保决策科学性。禁止性行为：（一）严禁以非关联交易形式变相进行利益输送；（二）严禁在关联交易中隐瞒债务信息，误导债权人判断。重点防控点：（一）关联交易合同需明确债务关联性，防止逃避监管；（二）定期披露关联交易清单，接受监督。第十六条个人债务申报与核查：业务操作合规标准：（一）员工个人债务申报需通过公司统一渠道，明确申报责任与保密要求；（二）财务部需定期核查债务真实性，防止虚假申报逃避管理。禁止性行为：（一）严禁员工隐瞒重大债务信息，引发公司财产风险；（二）严禁公司协助员工伪造债务清偿凭证。重点防控点：（一）债务申报系统需绑定身份验证，防止重复或虚假申报；（二）核查结果需纳入员工征信档案，作为奖惩依据。第十七条债权人权益保障机制：业务操作合规标准：（一）设立债权人信息库，动态跟踪债务处置进展；（二）重大债权人纠纷需成立专项工作组，统筹法律、财务、业务资源协同处置。禁止性行为：（一）严禁拖延债权人权利行使，导致诉讼时效失效；（二）严禁在清偿方案中偏袒特定债权人。重点防控点：（一）债权人沟通需通过正式渠道，留存完整记录；（二）清偿方案需经债权人投票表决，保障多数人利益。第十八条信息披露与隐私保护：业务操作合规标准：（一）涉及债权人信息的披露需经领导小组审批，确保合法合规；（二）个人债务信息需严格保密，仅授权人员可查阅。禁止性行为：（一）严禁泄露债权人隐私信息，导致名誉损害；（二）严禁将债务信息用于非法商业用途。重点防控点：（一）信息披露文件需明确豁免条款，规避法律风险；（二）建立信息访问权限清单，防止越权查阅。第四章专项管理运行机制第十九条制度动态更新机制：（一）每年组织法务部牵头对制度有效性进行评估，根据法律法规变化、业务调整及时修订；（二）重大风险事件处置后需完善制度漏洞，形成闭环管理。第二十条风险识别预警机制：（一）每季度由风险管理部牵头开展专项风险排查，形成风险清单；（二）对高风险环节实行分级预警，发布预警通知至相关单位。第二十一条合规审查机制：（一）重大决策需经专项审查，未经审查不得实施；（二）审查结果需存档备查，作为考核依据。第二十二条风险应对机制：（一）一般风险由业务部门自行处置，重大风险由领导小组统筹应对；（二）明确应急流程、责任协同及上报要求，确保快速响应。第二十三条责任追究机制：（一）违规情形及处罚标准详见附表，联动绩效考核、纪律处分；（二）重大事件需追究领导责任，形成警示效应。第二十四条评估改进机制：（一）每年由领导小组组织专项评估，形成改进报告；（二）对管理漏洞制定整改计划，确保持续优化。第五章专项管理保障措施第二十五条组织保障：（一）各级领导需签署责任书，明确推进责任；（二）成立专项工作小组，定期召开协调会。第二十六条考核激励机制：（一）将专项合规情况纳入部门年度考核，与绩效、评优挂钩；（二）对突出贡献个人给予专项奖励。第二十七条培训宣传机制：（一）管理层开展合规履职培训，掌握政策要求；（二）一线员工接受操作规范培训，提升风险意识。第二十八条信息化支撑：（一）开发专项管理系统，实现流程自动化、风险实时监控；（二）建立电子档案，提升信息管理效率。第二十九条文化建设：（一）发布专项合规手册，明确行为规范；（二）签订合规承诺书，营造全员合规氛围。第三十条报告