养老机构信用档案制度

养老机构信用档案制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国老年人权益保障法》《社会养老服务机构管理办法》等国家法律法规，参照行业标准《养老机构服务规范》（GB/T35872-2018）及集团母公司《企业信用风险管理规定》制定，旨在规范养老机构信用档案管理，防控专项风险，提升服务质量，促进机构可持续发展。第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖养老机构信用档案的建立、维护、应用及监督等全过程管理，包括但不限于机构资质审查、服务行为监督、风险预警处置、信用评价应用等场景。第三条本制度下列术语定义如下：（一）“信用档案专项管理”指对养老机构信用信息的系统化收集、整理、评估、应用及动态管理，确保信用档案的真实性、完整性、时效性。（二）“专项风险”指信用档案管理中可能引发机构声誉损失、合规处罚、运营中断等重大负面影响的风险事件，包括数据泄露、违规操作、服务质量缺陷等。（三）“XX合规”指养老机构在信用档案管理中必须遵守法律法规、行业规范及内部制度，确保信用行为合法合规。第四条信用档案专项管理遵循“全面覆盖、责任到人、风险导向、持续改进”的核心原则：（一）全面覆盖：确保信用档案管理覆盖所有业务领域及环节，无死角、无盲区。（二）责任到人：明确各级管理及执行主体的信用管理职责，实现责任闭环。（三）风险导向：优先防控重大信用风险，动态调整管理策略。（四）持续改进：定期评估管理效果，优化流程与机制。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对信用档案专项管理负总责，承担统筹决策、资源保障、最终审批等职责；分管领导为直接责任人，负责日常监督、考核及问题处置。第六条设立信用档案专项管理领导小组，由公司主要负责人牵头，分管领导主持，相关部门负责人组成，履行以下职能：（一）统筹协调信用档案管理工作，制定年度计划。（二）审批重大信用风险处置方案及信用评价结果。（三）监督评价各部门信用管理成效，提出改进要求。第七条明确三类主体职责：（一）牵头部门（如风险管理部）：1.统筹信用档案制度建设，协调跨部门协作。2.组织专项风险识别与评估，建立风险库。3.审核信用档案应用方案，监督执行情况。4.开展全员培训，提升合规意识。（二）专责部门（如合规部、信息技术部）：1.合规部负责审核服务行为、合同条款等信用要素。2.信息技术部负责信用档案系统开发与维护。3.优化业务流程，嵌入合规控制点。（三）业务部门/下属单位：1.落实信用档案日常管理要求，及时更新信息。2.开展风险自查，上报异常情况。3.接受监督考核，配合问题整改。第八条基层执行岗须履行以下合规操作责任：（一）签署岗位合规承诺书，明确信用管理义务。（二）在业务操作中主动识别并上报信用风险。（三）定期参与信用合规培训，掌握操作规范。第三章专项管理重点内容与要求第九条机构资质管理：严格审核养老机构办学许可证、消防验收、卫生许可等资质，确保档案材料完整有效，严禁使用过期或伪造文件。第十条服务行为监督：建立服务行为负面清单，禁止性条款包括但不限于：（一）未按规定签订服务协议。（二）虐待、侮辱老年人。（三）擅自提高服务收费标准。第十一条风险重点防控：（一）数据安全风险：规范老年人信息采集、存储、使用权限，防止泄露或滥用。（二）服务纠纷处置：建立投诉响应机制，30日内完成调查并反馈，重大纠纷及时上报。第十二条信用评价管理：采用“定量+定性”双维度评价模型，核心指标包括：服务质量、合规记录、风险事件等，评价结果分为“优”“良”“中”“差”四等。第十三条合作伙伴管理：对供应商、外包服务商开展尽职调查，建立信用评估档案，定期复核合作资格。第十四条责任追究管理：明确违规情形及处罚标准，情节严重者解除劳动合同，并按集团规定追责。第十五条信用修复机制：对受处罚机构提供整改期，通过持续改进可申请信用复评。第四章专项管理运行机制第十六条动态更新机制：每年结合法规变化、业务调整修订信用档案制度，重大事项即时调整。第十七条风险识别预警：每季度开展专项风险排查，采用“风险矩阵法”进行分级评估，发布预警通知。第十八条合规审查：将信用审查嵌入以下关键节点：（一）新项目启动前提交信用评估申请。（二）重大合同签订前审核信用背景。（三）年度考核时纳入信用评价结果。第十九条风险处置流程：（一）一般风险：由业务部门限期整改，牵头部门跟踪验证。（二）重大风险：启动应急预案，3日内提交处置方案，必要时上报领导小组决策。第二十条责任追究细则：违规情形按“轻微—一般—严重”分级处罚，包括但不限于：（一）轻微违规：书面警告。（二）一般违规：取消评优资格。（三）严重违规：解除劳动合同并移交司法。第二十一条评估改进：每年委托第三方开展管理有效性评估，形成报告并制定优化计划。第五章专项管理保障措施第二十二条组织保障：各级领导干部须在月度会议上部署信用管理工作，确保资源投入。第二十三条考核激励：信用合规情况纳入部门年度考核权重40%，与绩效奖金直接挂钩。第二十四条培训宣传：（一）管理层：每半年开展合规履职培训，考核合格后方可签署授权书。（二）一线员工：每月轮训操作规范，重点讲解禁止性行为案例。第二十五条信息化支撑：开发信用档案管理系统，实现：（一）自动抓取服务数据，减少人工录入。（二）实时监控异常行为，触发预警。第二十六条文化建设：通过内部刊物、电子屏等载体宣传信用理念，每半年开展“信用标兵”评选。第二十七条报告制度：（一）风险事件上报：2小时内逐级上报至牵头部门，24小时内完成初步处置。（二）年度报告：12月31日前提交信用管理总结，包括：信用