基金从业资格证备考全攻略【课件文档】

20XX/XX/XX基金从业资格证备考全攻略汇报人:XXXCONTENTS目录01

考试概述与科目选择02

备考资料与学习资源03

四阶备考学习计划04

科目一重点知识梳理CONTENTS目录05

科目二重点知识梳理06

科目三重点知识梳理07

备考技巧与实战策略08

备考资源与后续规划考试概述与科目选择01基金从业资格考试基本信息考试科目设置考试包含三科，科目一《基金基础知识与法律法规》为必考科目，科目二《证券投资基金基础知识》与科目三《私募股权投资基金基础知识》为选考科目，考生需通过科目一及任选一科方可获得资格证书。考试形式与题型题量考试采用闭卷、计算机化考试形式，题型均为单选题，每科100道题，每题1分，总分100分，合格分数线为60分。考试大纲与教材要求自2025年11月全国统考起，启用2025年度修订版考试大纲，科目一新增“金融市场与资产管理”章节，科目二强化投资管理等实务内容，科目三细化管理人要求；考试需使用对应新版官方教材。报名与考试安排考试一般每年多次举行，报名通过中国证券投资基金业协会官网进行，2025年下半年统考报名预计于10月中旬开启，考试时间为11月，考生需在规定时间内完成报名缴费，逾期未缴费将释放考位。2025年新大纲核心变化解析科目一：整合升级，强化合规与文化新增“金融市场与资产管理”章节，细化基金管理人合规管理、风险管理及内部控制要求，单独设置“基金职业道德规范”“基金行业文化建设”章节，提升对从业者道德操守与文化认同的考核比重。科目二：优化结构，侧重实务与新趋势减少部分理论性内容，增加投资管理、风险管理、业绩评价等实务环节考核占比，新增“可持续投资”相关内容，涵盖ESG投资、绿色金融等热点领域，适配市场发展新方向。科目三：明确规范，细化治理与操作详细规定股权投资基金管理人的专业能力标准与合规操作流程，新增“股权投资基金治理”章节，重点强化基金管理人的信义义务、内部治理结构设计等内容，引导理解私募行业治理逻辑与风险防控要点。科目特点与报考组合策略01科目一《基金基础知识与法律法规》特点必考科目，侧重概念记忆与合规意识，涉及基金基础知识、法律法规、执业规范、职业道德与行业文化，难度相对较低，需关注少量计算题。02科目二《证券投资基金基础知识》特点选考科目，考核证券投资基金全流程核心知识，包括基金发展历史和分类、投资分析、组合管理、风险管理、业绩评价等，计算题占比高，侧重实际操作能力。03科目三《私募股权投资基金基础知识》特点选考科目，围绕私募股权投资基金募投管退实践操作，评估考生对基本理论、基础知识和实践技能的掌握，计算少、重理解，贴合私募行业运作。04报考组合推荐科目一+科目三组合通过率较高，尤其适合数学薄弱者；科目一+科目二组合适合计划从事公募基金、券商资管等证券投资相关工作的考生；三科过二即可获证。不同从业方向科目搭配建议

01公募基金、券商资管方向推荐选择科目一《基金基础知识与法律法规》+科目二《证券投资基金基础知识》。科目二全面覆盖证券投资知识，符合公募基金对投资分析、组合管理、风险管理等全流程核心知识的要求。

02私募基金、股权创投方向建议搭配科目一《基金基础知识与法律法规》+科目三《私募股权投资基金基础知识》。科目三针对性强，聚焦私募股权投资基金的募投管退实践操作，贴合私募基金行业的核心业务需求。

03基金销售、运营岗方向可根据公司具体要求选择科目一+科目二或科目一+科目三组合。若公司业务涉及面较广，科目一+科目二组合适用性更广；若侧重私募业务，科目一+科目三更具针对性。

04基金监管、合规岗方向推荐报考科目一《基金基础知识与法律法规》+科目二《证券投资基金基础知识》。监管岗需要熟悉公募法规和投资知识，此组合能较好满足对基金行业全流程规范及专业知识的掌握需求。备考资料与学习资源02官方教材与版本选择指南

科目一与科目二共用教材科目一《基金基础知识与法律法规》和科目二《证券投资基金基础知识》共用《证券投资基金》（第二版），由高等教育出版社出版。该教材嵌入二维码关联基金行业法规库，实现“教材+数字资源”联动学习。

科目三专用教材科目三《私募股权投资基金基础知识》使用《股权投资基金》，由中国证券投资基金业协会组编、中国金融出版社出版，是国内股权投资基金领域首本统编教材，涵盖行业基本概念、理论框架及核心运作环节。

版本区分与购买提示购买时需核对教材名称、版本及出版社，避免因购买盗版、旧版（非2020修订版配套教材）导致考点遗漏。科目一/二认准《证券投资基金》（第二版），科目三认准中国金融出版社的《股权投资基金》。

2025年11月统考教材说明2025年11月基金从业资格全国统考起，将启用新修订的考试大纲和配套教材，考生需关注中国证券投资基金业协会官网通知，及时获取新版教材信息。课程资源与辅助工具推荐

核心教材与课程组合官方教材为备考根本，科目一、二推荐《证券投资基金》（第二版，高等教育出版社），科目三推荐《股权投资基金》（中国金融出版社）。建议搭配网课学习，如氢虎火箭班、233网校赵聪、王佳荣、李楠等讲师课程，可深化对复杂知识点的理解，提升学习效率。

真题资源与实战训练历年真题是最重要的备考资源，2021-2024年各科目真题及答案可通过233网校、正保等平台获取，支持在线做题与下载打印。需进行限时训练（100题/120分钟），熟悉考试节奏，近3年真题覆盖约70%考点，错题需回归教材溯源知识点。

辅助学习工具与方法时间紧张时可使用《核心考点速记手册》，但建议自制思维导图，区分法律责任、注册资本等易混点。利用碎片化时间，如上下班途中、临睡前，复习公式、重要知识点。还可通过233网校APP的“我的资料包”下载真题答案PDF版，或添加学霸君获取更新信息。历年真题高效利用方法

分阶段真题训练策略基础学习阶段后，优先从近3年真题入手，如2022-2024年真题，按科目分模块专项练习；强化阶段进行套卷限时训练（100题/120分钟），模拟真实考试节奏；冲刺阶段重点复盘错题，回归教材溯源考点。

错题深度分析与考点溯源建立错题本，标注错误类型（概念混淆/计算失误/理解偏差），如针对"资产负债率与负债权益比换算"等高频错题，需定位至教材对应章节，结合解析明确知识点逻辑，避免重复失分。

真题命题规律总结技巧统计真题中高频考点，如科目一的"基金销售适用性""职业道德规范"，科目二的"投资组合风险指标""基金业绩评价"，科目三的"私募股权退出方式"等，这些内容在近3年考试中覆盖超70%分值。

机考环境适应性训练利用233网校等平台的在线真题系统，熟悉机考界面操作，练习使用系统计算器处理科目二计算题，如"夏普比率""最大回撤"等指标计算，提升答题效率与准确率。核心考点速记手册使用技巧结合教材标注重点

将手册中的核心考点与2025年新版教材对应章节内容进行对照，在教材中用荧光笔或符号标记手册提及的高频考点、公式及关键术语，建立手册与教材的关联记忆。利用思维导图串联考点

以手册章节为单元，绘制思维导图，将零散的考点（如法律责任条款、不同基金类型的特点、关键数值标准等）按逻辑关系串联，形成系统知识框架，提升记忆效率。标注易混易错点对比

针对手册中易混淆的内容（如公募与私募基金的募集要求、不同基金从业人员的行为规范差异），用表格或对比清单形式单独整理，明确区分关键区别，强化精准记忆。结合真题定位考点

在做历年真题（如2024年11月、2025年11月真题）时，将错题涉及的考点在手册中对应标注，分析错误原因，重点攻克手册中相关薄弱内容，实现考点与考题的联动强化。四阶备考学习计划03第一阶段：框架速建（1-2周）

通读教材划重点科目一主攻法规条文，科目二/三用荧光笔标记公式及案例。对照大纲删减非重点，日均推进20页内容。

金融市场与资产管理基础认知掌握金融市场的概念、构成要素与分类，理解资产管理的定义及中国资产管理行业的发展现状、前景。

基金基础概念体系搭建掌握基金的含义、分类、特点，理解基金与其他金融品种的比较，熟悉基金的运作环节、运作关系及市场参与主体。

法律法规体系层级梳理掌握基金行业法律法规体系的层级、适用范围及主要组成部分，理解基金监管的概念、目标和原则。第二阶段：难点攻坚（2-3周）

科目一：法律法规与职业道德重点突破聚焦基金销售适用性、合规管理、信息披露等核心法规条款，结合2025年11月真题考点如合格投资者条件、资产管理活动原则，强化对法律责任、监管措施等易错点的理解与记忆。

科目二：财务与投资计算专题训练重点攻克财务报表分析（如资产负债率、销售利润率计算）、基金估值方法、投资组合风险指标（如最大回撤、夏普比率）等高频计算题，通过真题演练提升公式应用熟练度与解题速度。

科目三：私募股权募投管退流程梳理系统学习股权投资基金募集、投资（如反稀释条款）、管理（如合伙人义务）、退出全流程，结合2025年11月真题考点如专业投资者标准、后续募集等，掌握不同组织形式基金的运作差异。

跨科目难点对比与案例分析针对易混淆知识点（如公募与私募基金从业人员行为规定、信息披露要求差异）进行对比梳理，结合典型违规案例加深理解，提升综合运用法规与专业知识解决实际问题的能力。第三阶段：真题实战（1-2周）

真题选择与时间规划优先选择近3年（2022-2024年）的基金从业资格考试真题，如2024年11月、2024年5月、2023年12月等场次真题。建议按“历年真题→模拟题”顺序训练，每日至少完成1套真题，严格限时120分钟/100题，模拟真实考试节奏。

真题训练核心策略通过真题演练熟悉考试题型、命题重点及难度分布。重点关注2025年11月新教材启用首考中出现的新考点，如《证券投资基金》的资产估值方法、基金信息披露，《股权投资基金》的专业投资者标准、反稀释条款等，这些内容在后续考试中仍为高频考点。

错题分析与考点溯源建立错题本，详细记录错题所涉及的知识点、错误原因（如概念混淆、计算失误、理解偏差）。对照官方教材或2025年新大纲，将错题知识点回归教材原文，例如针对“合格投资者条件”“资产管理活动原则”等法规类错题，需精准定位《基金法律法规》对应章节强化记忆。

真题复盘与规律总结完成真题后，统计各章节考点出现频率，总结命题规律。例如《证券投资基金基础知识》中“投资组合风险指标”“基金业绩评价”等知识点常以计算题形式出现，需重点掌握公式应用；《私募股权投资基金》中“募投管退”全流程知识点需结合案例理解记忆，近3年真题覆盖约70%核心考点，复盘时需确保每题涉及的知识点均能熟练掌握。第四阶段：考前聚焦（1周）核心考点串联使用思维导图梳理科目一法律法规、科目二/三专业知识的核心框架，将分散的知识点如基金类型、估值方法、募集流程等系统化关联，强化整体记忆。数字与法律责任强化重点记忆关键数字类考点（如私募基金合格投资者标准、信息披露时限）和法律责任条款（如违规处罚措施），通过表格对比易混点，提升精准度。真题高频考点复盘回顾近3年真题中的高频考点（如科目一的合规管理、科目二的资产估值、科目三的反稀释条款），结合错题本分析命题规律，查漏补缺。模拟考试演练严格按照120分钟/100题的考试要求进行模拟测试，熟悉机考系统操作，训练答题节奏，确保简单题不丢分，复杂题高效得分。科目一重点知识梳理04基金法律法规体系框架

法律法规体系的层级与适用范围基金行业法律法规体系具有明确的层级划分，包括国家法律、行政法规、部门规章、自律规则等，其适用范围覆盖基金的募集、运作、管理、销售、信息披露等各个环节，为基金行业的规范发展提供了全面的法律依据。

法律法规体系的主要组成部分主要组成部分包含《中华人民共和国证券投资基金法》这一核心法律，以及基金监管机构发布的各类部门规章、规范性文件，同时还包括中国证券投资基金业协会制定的自律规则，共同构成了多层次、全方位的基金法律法规体系。

基金监管的概念、目标和原则基金监管是指监管机构依据法律法规对基金市场参与者及其行为进行的监督与管理。其目标是保护投资者合法权益、规范基金市场秩序、促进基金行业健康发展。监管原则包括依法监管、公开公平公正、监管与自律相结合等。

中国证监会的监管职责与措施中国证监会作为基金行业的主要监管机构，依法对基金管理人、基金托管人、基金服务机构等进行监督管理，履行制定监管规则、审批机构设立、监督检查业务活动、查处违法违规行为等职责，可采取责令整改、监管谈话、行政处罚等监管措施。

行业自律组织的自律管理作用中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，负责基金从业人员资格管理、基金产品备案、制定行业标准和业务规范、开展行业培训和交流等工作，通过自律管理促进基金行业的规范运作和自我约束，与行政监管形成有效互补。基金职业道德规范要求

守法合规：执业底线不可破基金从业人员必须严格遵守《证券投资基金法》等法律法规及行业自律规则，严禁从事内幕交易、操纵市场等违法行为，确保执业行为合法合规。

诚实守信：行业立足之本秉持"卖者有责"原则，向投资者充分披露基金产品信息，不夸大业绩、不隐瞒风险，恪守承诺，维护行业信誉与投资者信任。

专业审慎：提升履职能力需具备专业的基金知识与技能，勤勉尽责地履行岗位职责，对投资分析、决策等环节保持审慎态度，保障基金财产安全与投资者利益。

客户至上：优先保障投资者权益坚持以投资者为中心，根据投资者风险承受能力推荐合适产品，妥善处理客户投诉，将投资者合法权益放在首位。

忠诚尽责：恪守信义义务对基金管理人、基金份额持有人忠诚，恪尽职守，不利用职务之便谋取私利，维护基金行业的良好秩序。

保守秘密：保护信息安全对执业过程中获取的客户信息、商业秘密等未公开信息严格保密，不得泄露或用于不当用途，确保信息安全。基金业务规范操作要点

公募基金募集与销售规范公募基金募集需严格遵守监管要求，包括基金产品注册、发售公告披露等流程。销售环节应落实投资者适当性管理，对客户风险承受能力进行评估，禁止误导性宣传推介，确保销售行为合法合规。

私募基金运作管理规范私募基金募集应面向合格投资者，遵循特定对象确定程序，禁止公开宣传。投资运作中需遵守投资范围限制，履行信息披露义务，定期向投资者报告基金净值、投资进展等情况，保障投资者知情权。

基金信息披露操作规范基金管理人需按照法律法规要求，及时、准确、完整地披露基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、定期报告等信息。披露内容应真实反映基金运作情况，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

基金从业人员执业行为规范基金从业人员应遵守职业道德准则，恪守诚实守信、勤勉尽责、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密等原则。禁止从事内幕交易、操纵市场、利益输送等违法违规行为，维护基金行业声誉和投资者利益。2025新增章节：行业文化建设行业文化建设的重要意义行业文化建设是基金行业高质量发展的内在要求，有助于强化从业人员的职业道德与合规意识，提升行业整体形象和公信力，保障基金行业持续健康发展。行业文化建设的具体实践基金行业文化建设需落实到日常经营管理中，包括树立以投资者为中心的理念、加强从业人员职业道德培训、推动行业诚信体系建设、营造合规经营的良好氛围等具体措施。诚信建设机制与行业监督国家社会信用诚信建设机制为基金行业诚信管理提供宏观指导，证券基金期货行业诚信监督管理体系则从行业层面细化诚信要求，通过记录、公示等方式加强对基金机构及从业人员的诚信约束。科目二重点知识梳理05投资管理基础核心概念财务报表的构成与作用投资管理基础核心概念包括对财务报表的理解，资产负债表、利润表和现金流量表是关键，它们分别反映企业在特定日期的财务状况、一定会计期间的经营成果和现金流动情况，是评估企业财务健康和投资价值的基础。货币时间价值与利率货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值，在投资决策中具有重要意义。利率作为衡量货币时间价值的指标，理解其与现值、终值的关系，以及不同利率形式（如名义利率与实际利率）的换算，是进行投资分析的基础。资产、负债与权益的概念资产是企业拥有或控制的能带来未来经济利益的资源，负债是企业过去的交易或事项形成的现时义务，权益是企业资产扣除负债后由所有者享有的剩余权益。掌握三者概念及关系，有助于理解企业的资本结构和财务风险。描述性统计在投资中的应用常用的描述性统计概念如平均值、中位数、分位数等，在投资中用于分析数据分布特征和集中趋势。通过计算和应用这些统计量，能够对投资标的的收益、风险等指标进行量化描述，为投资决策提供数据支持。证券投资基金分类与特点按运作方式分类分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金规模不固定，投资者可随时申购赎回；封闭式基金规模固定，在封闭期内不能赎回，通过二级市场交易转让。按投资对象分类包括股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。股票基金主要投资股票，风险收益较高；债券基金以债券为主要投资对象，风险收益相对稳健；货币市场基金投资于货币市场工具，流动性好、风险低；混合基金同时投资于股票、债券等多种资产，风险收益适中。按投资目标分类可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。成长型基金追求资本长期增值，较少分红；收入型基金注重获取稳定的当期收入；平衡型基金兼顾资本增值和当期收入，风险和收益介于两者之间。按基金的资金来源和用途分类有在岸基金和离岸基金。在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的基金；离岸基金是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的基金。投资组合管理与风险管理投资组合管理的核心流程投资组合管理涵盖基金投资目标设定、投资策略制定、投资组合构建、组合调整及业绩评价等全流程，旨在通过分散投资实现风险与收益的平衡，是证券投资基金运作的核心环节。常用投资组合风险指标常用的投资组合风险指标包括标准差、贝塔系数、最大回撤等。其中，最大回撤用于衡量基金在特定时期内的最大损失幅度，该指标仅衡量损失大小，不反映损失发生频率，是评估基金风险的重要参考。风险管理的目标与措施风险管理的目标是识别、评估并控制潜在投资风险，保障基金资产安全。具体措施包括风险分类（如市场风险、信用风险等）、建立风险管理体系、明确各组织风险管理职责及实施针对性的风险控制策略，如通过资产配置分散非系统性风险。新增内容：可持续投资（ESG）

ESG投资的定义与核心要素ESG投资是指在投资决策中综合考虑环境（Environmental）、社会（Social）和公司治理（Governance）因素的投资理念与实践，旨在实现长期可持续的财务回报与社会价值。

2025年新大纲考核要求科目二《证券投资基金基础知识》新增“可持续投资”内容，要求考生掌握ESG投资的基本概念、主流策略及在投资组合管理中的应用，适配金融市场发展新方向。

ESG投资的市场趋势与实践意义当前ESG投资已成为全球金融市场重要趋势，通过整合环境、社会及治理维度的非财务信息，帮助投资者识别长期风险与机遇，推动企业可持续发展，符合基金行业高质量发展要求。科目三重点知识梳理06私募股权投资基金概述

私募股权投资基金的定义与特点私募股权投资基金是指通过非公开方式向合格投资者募集资金，主要对未上市企业进行股权投资，并通过退出获取资本增值的基金。其特点包括非公开募集、合格投资者参与、投资期限较长、注重项目增值服务等。

私募股权投资基金的主要分类根据投资阶段不同，可分为创业投资基金（早期、成长期）、并购基金（成熟期）等；根据组织形式不同，可分为公司型、合伙型和契约型私募股权投资基金。不同类型基金在法律结构、运作方式上存在差异。

私募股权投资基金的核心运作流程私募股权投资基金的运作流程通常包括“募、投、管、退”四个核心环节。“募”即资金募集，“投”即项目筛选与投资，“管”即投后管理，“退”即通过IPO、并购、股权转让等方式实现投资退出。

私募股权投资基金的行业作用私募股权投资基金在推动科技创新、促进产业升级、支持中小企业发展等方面发挥着重要作用。它为企业提供了重要的股权融资渠道，助力企业成长壮大，同时也为投资者提供了分享企业成长红利的机会。募投管退全流程解析

01基金募集：资金来源与合规要求基金募集是资金募集阶段，需明确资金来源，如个人投资者、机构投资者等。同时要遵守相关合规规定，如向特定对象募集、履行信息披露义务等，确保募集过程合法合规。

02项目投资：筛选评估与价值判断项目投资阶段要对潜在投资项目进行筛选，从行业前景、企业竞争力等多方面评估。通过财务分析、市场调研等方式进行价值判断，选择具有投资潜力的项目。

03投资后管理：风险控制与增值服务投资后需对项目进行管理，包括风险控制，及时发现并应对潜在风险。同时提供增值服务，如战略规划、资源对接等，助力企业发展，提升投资价值。

04基金退出：实现收益与资本循环基金退出是实现收益的关键环节，常见方式有股权转让、IPO等。通过合适的退出方式，将投资转化为现金收益，完成资本循环，为下一轮投资做准备。基金管理人合规要求

01公募基金管理人法定职责公募基金管理人需掌握治理和经营的主要内容，包括风险准备金制度和财务指标的主要内容，同时严格遵守投资与交易、信息披露等相关规定。

02私募基金管理人合规要点私募基金管理人应理解登记、撤销与注销流程，掌握法定职责及业务规范，包括募集、投资、信息披露等环节的合规操作，同时理解治理的主要内容。

03基金从业人员行为规范基金从业人员需掌握任职与离职管理规定，遵守执业规范，公募与私募基金从业人员均需严格遵循廉洁从业要求及职业道德准则，禁止承诺投资收益等违规行为。

04合规管理与风险控制基金管理人应建立健全合规管理体系，明确董事会、合规负责人等各级主体的合规职责，掌握合规管理考核与保障机制；同时构建风险管理体系，落实内部控制基本要素与主要内容，防范各类经营风险。新增章节：基金治理结构

基金管理人的信义义务基金管理人需以投资者利益最大化为首要原则，履行忠实、勤勉义务，确保投资决策公正透明，严格遵守基金合同约定。

内部治理结构设计要点明确股东会、董事会、监事会及高级管理层的权责划分，建立健全投资决策委员会、风险控制委员会等专业议事机制，保障治理有效性。

基金治理的合规要求依据2025年新大纲要求，需强化基金管理人内部治理合规性，确保符合《证券投资基金法》及协会自律规则，防范利益冲突与道德风险。备考技巧与实战策略07高效学习方法与时间管理四阶复习法：从基础到冲刺

阶段1（1-2周）框架速建：通读教材划重点，对照大纲删减非重点；阶段2（2-3周）难点攻坚：针对薄弱章节专项突破；阶段3（1-2周）真题实战：限时训练并分析错题；阶段4（1周）考前聚焦：思维导图串联考点，强化记忆数字类和法律责任类内容。资料组合增效法则

官方教材+网课：教材标注考点，搭配课程深化理解；真题驱动：使用解析详细的真题套卷，限时训练提升答题速度；辅助工具：时间紧张可用《核心考点速记手册》，建议自制思维导图区分易混点。碎片化时间与整块时间利用

碎片化时间（上下班、临睡前）：携带复习资料，利用间隙查看公式、重要知识点；整块时间（双休日、节假日）：进行系统学习、习题练习或模拟题训练，专注攻克难点。备考效率提升技巧

制定科学计划并严格执行，根据进度调整；避免死啃教材，结合课程和笔记理解；做题注重分析命题规律、解题思路及涉及知识点；保持专注，提高单位时间学习效率，避免拼时长。计算题解题技巧与公式汇总解题通用技巧仔细审题，圈画关键数据，明确题目所求。优先完成熟悉题型，合理分配时间，避免在难题上过度耗时。对于复杂计算，可分步列式，检查每一步结果，减少失误。财务比率类公式资产负债率=负债总额/资产总额；负债权益比=负债总额/所有者权益总额。以资产负债率0.4为例，负债权益比=0.4/(1-0.4)=0.67。销售利