2026秋招：风险控制题库及答案

2026秋招：风险控制题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）1.以下哪种不属于信用风险？A.借款人违约B.市场利率波动C.保证人失去担保能力D.借款人经营不善2.风险控制的第一步是？A.风险评估B.风险识别C.风险应对D.风险监测3.流动性风险是指？A.资产无法及时变现的风险B.市场价格波动的风险C.信用违约的风险D.操作失误的风险4.以下哪项是风险缓释的措施？A.风险规避B.购买保险C.风险自留D.风险转移5.风险偏好是指？A.企业愿意承担的风险水平B.市场的风险程度C.监管要求的风险标准D.投资者的风险承受能力6.市场风险不包括？A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.商品价格风险7.操作风险的主要来源不包括？A.人员失误B.系统故障C.市场波动D.外部事件8.风险评估的方法不包括？A.定性评估B.定量评估C.经验评估D.综合评估9.风险预警系统的作用是？A.提前发现风险B.消除风险C.转移风险D.承担风险10.以下哪种属于合规风险？A.违反法律法规B.市场竞争失败C.技术创新不足D.客户投诉多项选择题（每题2分，共10题）1.风险控制的策略包括？A.风险规避B.风险降低C.风险转移D.风险承受2.信用风险的评估指标有？A.偿债能力指标B.盈利能力指标C.营运能力指标D.发展能力指标3.市场风险的管理方法有？A.限额管理B.套期保值C.压力测试D.风险分散4.操作风险的控制措施包括？A.完善内部控制制度B.加强人员培训C.提高系统稳定性D.建立应急机制5.流动性风险管理的方法有？A.现金储备B.资产证券化C.融资渠道多元化D.流动性预警6.风险评估的要素包括？A.风险发生的可能性B.风险影响程度C.风险应对措施D.风险监测频率7.合规风险管理的内容有？A.遵守法律法规B.遵循内部规章制度C.防范道德风险D.应对监管检查8.风险预警的指标可以包括？A.财务指标B.非财务指标C.市场指标D.行业指标9.风险文化的内容包括？A.风险意识B.风险价值观C.风险管理制度D.风险应对策略10.风险控制的流程包括？A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险监测与评价判断题（每题2分，共10题）1.风险控制就是要完全消除风险。（）2.信用风险只存在于信贷业务中。（）3.市场风险是不可控的。（）4.操作风险主要是由人员失误造成的。（）5.流动性风险不会导致企业破产。（）6.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法。（）7.合规风险只涉及外部法律法规。（）8.风险预警系统可以准确预测风险。（）9.风险文化对企业的风险控制没有影响。（）10.风险控制是一个动态的过程。（）简答题（每题5分，共4题）1.简述风险控制的基本原则。答：风险控制应遵循全面性原则，覆盖所有业务和环节；审慎性原则，充分评估可能风险；有效性原则，措施切实可行；独立性原则，风控部门独立履职；适时性原则，随环境变化调整策略。2.信用风险评估的主要内容有哪些？答：主要评估借款人偿债能力，如资产负债、现金流等；盈利能力，像利润率等指标；营运能力，如存货、应收账款周转情况；还有信用记录，包括过往还款表现等。3.市场风险的主要类型有哪些？答：主要类型有利率风险，受利率变动影响；汇率风险，因汇率波动产生；商品价格风险，源于商品价格涨跌；股票价格风险，受股票市场波动影响。4.操作风险的特点是什么？答：操作风险具有内生性，多源于内部；广泛性，涉及各业务环节；人为性，人员因素影响大；不确定性，损失大小和发生时间难测；可预防性，能通过内控等措施降低。讨论题（每题5分，共4题）1.讨论如何建立有效的风险预警系统。答：要建立有效的风险预警系统，需先确定合适指标，涵盖财务、市场等多方面。收集准确数据，确保信息及时可靠。运用科学模型分析数据，设定合理预警阈值。建立快速响应机制，根据预警采取应对措施，且不断优化完善。2.分析信用风险和市场风险的联系与区别。答：联系：都影响金融机构和企业。市场风险可能引发信用风险，如市场恶化使借款人违约。区别：信用风险源于交易对手违约，市场风险由市场价格波动导致；信用风险可控性相对高，市场风险较难精准控制。3.探讨操作风险控制中人员管理的重要性。答：人员是操作风险的重要源头。加强人员管理可提高员工风险意识，减少操作失误。通过培训提升业务能力，规范操作流程。良好的激励约束机制能促使员工自觉遵守制度，降低因人员因素导致的操作风险。4.谈谈企业如何应对合规风险。答：企业应建立完善合规管理制度，明确合规责任。加强员工合规培训，提高合规意识。定期开展合规检查，及时发现问题。与监管部门保持良好沟通，了解法规动态。出现违规及时整改，避免更大损失。答案单项选择题答案1.B2.B3.A4.B5.A6.C7.C8.C9.A10.A多项选择题答案1.A