风险管理检查清单与应对措施表

风险管理检查清单与应对措施表一、适用场景与价值本工具适用于企业日常运营风险排查、项目全生命周期管理、重大决策前风险评估、合规性审查等场景，旨在通过系统化的检查清单识别潜在风险，并配套标准化应对措施，降低风险发生概率及影响程度，保障企业战略目标实现和运营稳定性。特别适用于需要跨部门协作的风险管控场景，可帮助团队明确责任、统一标准，提升风险管理效率。二、使用步骤与操作指南（一）明确检查目标与范围根据具体场景（如年度风险评估、新产品上线前检查、季度合规审计等），确定本次风险管理的核心目标（如“识别供应链中断风险”“保证数据合规性”），并划定检查范围（如覆盖部门：采购部、生产部、IT部；覆盖业务环节：供应商管理、生产流程、数据存储等）。（二）组建专项检查团队根据检查范围，组建跨职能团队，成员应包括业务部门负责人（如经理）、风控专员、法务代表（如律师）、技术专家（如*工程师）等，明确团队组长（建议由风控部门或分管领导担任），负责统筹协调。（三）逐项开展风险检查对照“模板表格”中的“风险类别”“检查内容”，结合企业实际情况逐项核查。检查方式可包括：文档审阅（如合同、制度文件）、现场访谈（如员工、部门主管）、数据核对（如财务报表、系统日志）等，保证检查过程全面、客观。（四）记录检查结果并评估等级对每项检查内容，如实记录“检查结果”（如“符合”“不符合”“部分符合”），并根据风险发生的可能性及影响程度，评估“风险等级”。评估标准可参考：高风险：发生概率≥50%，或造成重大损失（如经济损失超100万元、声誉严重受损）；中风险：发生概率20%-50%，或造成较大损失（如经济损失50万-100万元、局部业务中断）；低风险：发生概率＜20%，或造成轻微损失（如经济损失＜50万元、短期影响可消除）。（五）制定针对性应对措施针对“不符合”或“部分符合”的检查项，结合风险等级制定应对措施，明确“措施类型”（如规避、降低、转移、接受）、具体行动方案、责任部门及完成时限。例如：高风险项需立即制定整改方案，明确优先级；中风险项需限期整改，并监控进展；低风险项可记录在案，定期关注。（六）落实责任与跟踪整改将应对措施分解到具体责任部门/人（如“责任部门：采购部；责任人：*主管”），通过定期会议（如周例会、月度复盘）跟踪整改进度，保证措施落地。整改完成后，需重新检查确认，形成“检查-整改-复查”闭环。（七）形成闭环管理报告检查及整改完成后，汇总检查结果、风险等级分布、应对措施落实情况、遗留问题等，形成《风险管理报告》，提交企业管理层审议，并将报告归档作为后续风险管理的参考依据。三、模板表格风险类别风险描述检查内容检查结果风险等级应对措施责任部门/人完成时限备注战略风险市场环境突变导致战略目标偏离1.是否定期分析行业趋势、政策变化；2.战略目标是否与市场环境匹配；3.是否制定应急预案。符合/不符合/部分符合高/中/低1.每季度开展市场调研，更新战略调整方案；2.针对政策变化启动专项评估。战略部/*经理2024年X月X日结合第三方咨询机构报告运营风险供应商交付延迟影响生产计划1.供应商资质是否定期审核；2.是否有备选供应商清单；3.交付周期是否纳入KPI考核。符合/不符合/部分符合高/中/低1.30天内完成所有供应商资质复审；2.新增2家备选供应商，签订框架协议。采购部/*主管2024年X月X日复核结果同步至生产部财务风险应收账款逾期坏账风险1.是否建立客户信用评级体系；2.逾期账款是否专人跟进；3.坏账计提比例是否符合准则。符合/不符合/部分符合高/中/低1.15天内完善客户信用评级标准；2.财务部指定专人每周跟进逾期账款。财务部/*总监2024年X月X日坏账计提比例需经审计确认法律合规风险数据隐私保护不合规1.数据收集是否获得用户明确授权；2.数据存储是否符合《数据安全法》要求；3.是否定期开展合规培训。符合/不符合/部分符合高/中/低1.立即停止未授权数据收集，重新获取授权；2.30天内完成数据存储合规性整改。法务部/*律师2024年X月X日邀请外部律所协助审计技术风险系统漏洞导致数据泄露1.系统是否定期进行安全检测；2.是否有数据加密及访问权限控制；3.应急响应预案是否演练。符合/不符合/部分符合高/中/低1.7天内完成系统漏洞扫描并修复；2.下季度组织一次数据安全应急演练。IT部/*工程师2024年X月X日演练结果报备信息安全领导小组四、使用注意事项与建议动态更新清单内容：企业战略、业务模式或外部环境变化时（如行业政策调整、新技术应用），需及时更新风险类别、检查内容及应对措施，保证清单适用性。风险等级评估客观化：避免主观臆断，可结合历史数据、行业案例及专家意见，通过“可能性-影响程度”矩阵量化评估，保证等级划分合理。应对措施可落地性：措施需明确具体行动、责任主体和时间节点，避免“加强管理”“提高意识”等模糊表述，保证责任到人、可执行、可追溯。跨部门协同机制：风险管控往往涉及多部门，需建立定期沟通机制（如风险管控联席会议），及时共享信息、协调资源，避免部门壁垒导致措施滞后。定期复盘与优化：每季度或每半年对风险管理效果进行复盘，分