收单外包服务合作相关制度

收单外包服务合作相关制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国反不正当竞争法》等国家法律法规，参照行业通用风险管理准则，结合企业内部加强内部控制、防范专项风险、提升运营效率的迫切需求，制定本制度。旨在规范收单外包服务的合作管理，明确各层级管理职责，防范合规风险，保障业务安全稳定运行。第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工在收单外包服务合作中的所有管理活动，涵盖合作前尽职调查、合同签订、业务执行、风险监控、合作终止等全流程管理。具体适用场景包括但不限于银行卡收单、支付清算、客户信息处理等涉及第三方服务的业务场景。第三条本制度中下列术语含义如下：（一）“收单外包服务专项管理”是指企业对收单外包服务机构的选择、评估、合作、监控、评估及处置等全过程管理活动，旨在确保外包服务符合法律法规及企业内部管理要求。（二）“收单外包服务风险”是指因外包服务机构管理不善、合规能力不足、技术漏洞或主观恶意等导致的业务中断、数据泄露、法律纠纷、声誉损失等潜在危害。（三）“收单外包服务合规”是指外包服务机构及其提供的服务必须符合国家法律法规、监管要求及企业内部管理制度，确保业务操作合法、透明、可控。第四条收单外包服务专项管理遵循“全面覆盖、责任到人、风险导向、持续改进”的核心原则。（一）“全面覆盖”要求将所有收单外包服务纳入统一管理范畴，确保无死角、无遗漏。（二）“责任到人”明确各层级、各岗位在专项管理中的职责，确保责任可追溯。（三）“风险导向”优先识别和防范重大风险，实施差异化管控措施。（四）“持续改进”通过定期评估和优化，不断提升专项管理水平。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人为本制度实施的第一责任人，对收单外包服务专项管理工作的总体成效负总责；分管领导为直接责任人，负责具体组织、协调和监督本制度的执行。第六条公司设立收单外包服务专项管理领导小组（以下简称“领导小组”），由公司主要负责人牵头，分管领导主持，相关职能部门负责人参与。领导小组负责统筹协调收单外包服务专项管理工作，制定重大决策，审批重大风险处置方案，监督评估专项管理成效。第七条领导小组下设办公室，挂靠在公司风险管理部（或合规部），负责日常事务管理，包括制度修订、风险排查、信息汇总、会议组织等。领导小组每季度召开一次会议，研究解决专项管理中的重大问题；遇紧急情况可临时召集会议。第八条牵头部门（风险管理部或合规部）负责统筹收单外包服务专项管理制度建设，牵头开展风险评估和监控，组织专项培训，监督考核各部门执行情况，推动制度持续优化。第九条专责部门（财务部、法务部、技术部等）分别负责以下职责：（一）财务部负责审核外包服务合同中的费用条款、支付方式及税务合规性，监督资金使用情况。（二）法务部负责审核外包服务合同的合法性、合规性，提供法律支持，处理法律纠纷。（三）技术部负责评估外包服务机构的系统安全性、数据加密能力及灾备方案，监督技术运维。第十条业务部门及下属单位负责落实本领域收单外包服务专项管理要求，开展日常风险防控，确保业务操作符合制度规定。具体职责包括但不限于：选择合格服务商、签订合规合同、监控服务过程、及时报告异常情况。第十一条基层执行岗员工应严格遵守本制度及相关操作规范，履行以下合规操作责任：（一）签署岗位合规承诺书，明确个人在收单外包服务中的责任和义务。（二）发现违规操作或潜在风险时，及时向直属上级或领导小组办公室报告。（三）未经授权不得擅自变更外包服务内容或泄露敏感信息。第三章专项管理重点内容与要求第十二条外包服务机构选择与尽职调查：业务部门提出外包需求后，牵头部门组织多部门联合尽职调查，重点核查服务机构的资质、业绩、财务状况、合规记录、技术能力等，形成尽职调查报告，报领导小组审批。禁止选择存在重大法律纠纷、财务风险或监管处罚的服务机构。第十三条合同签订与权利义务约定：法务部牵头审核合同条款，明确服务范围、质量标准、费用结算、违约责任、数据安全、保密协议、退出机制等关键内容，确保合同条款完整、合法、可执行。第十四条服务过程监控与绩效评估：业务部门及专责部门定期（每月/每季）对外包服务机构的履约情况进行评估，重点监控服务响应时间、系统稳定性、数据准确性等指标，对不达标的服务机构发出整改通知，情节严重的可解除合同。第十五条数据安全与隐私保护：技术部会同牵头部门制定数据安全管理制度，明确数据采集、传输、存储、使用等环节的合规要求，要求外包服务机构签订数据安全责任书，定期进行安全审计。禁止将敏感数据传输至境外服务器。第十六条系统接口与信息安全：技术部负责对外包服务机构的系统接口进行安全评估，确保接口加密、权限控制、日志记录等符合安全标准，禁止未授权访问核心系统。第十七条合规审查与内部审计：法务部定期（每年/每半年）对外包服务机构的合规情况进行审查，重点检查反洗钱、反欺诈、税务合规等事项；内部审计部门每年至少开展一次专项审计，确保制度执行到位。第十八条风险处置与应急预案：牵头部门制定风险处置预案，明确一般风险、重大风险的分级标准及处置流程，要求外包服务机构配合应急响应，定期开展联合演练。第四章专项管理运行机制第十九条制度动态更新机制：牵头部门根据国家法律法规、监管政策及业务变化，每年至少对本制度进行一次修订，报领导小组审批后发布实施。重大变化可临时修订。第二十条风险识别预警机制：牵头部门牵头，各专责部门配合，每季度开展一次专项风险排查，评估外包服务机构的合规风险、技术风险、运营风险等，形成风险清单，发布预警通知。第二十一条合规审查机制：将专项审查嵌入业务决策、合同签订、项目启动等关键节点，实行“未经审查不得实施”的原则。具体流程包括：需求评审、供应商评估、合同审核、履约监控、绩效评估。第二十二条风险应对机制：（一）一般风险由业务部门及专责部门牵头处置，必要时报领导小组协调解决。（二）重大风险由领导小组直接介入，制定专项处置方案，明确责任部门、处置时限及应急预案，必要时上报公司主要负责人决策。第二十三条责任追究机制：对违反本制度的行为，根据情节严重程度，采取以下处罚措施：（一）轻微违规：通报批评，责令整改。（二）一般违规：扣除绩效奖金，取消评优资格。（三）重大违规：解除劳动合同，移送司法机关处理，并追究相关领导责任。第二十四条评估改进机制：领导小组办公室每年组织一次专项管理评估，通过问卷调查、访谈、数据分析等方式，评估制度有效性，形成评估报告，提出优化建议，推动制度持续完善。第五章专项管理保障措施第二十五条组织保障：公司主要负责人、分管领导及各部门负责人应定期研究专项管理工作，将外包服务专项管理纳入年度重点工作计划，确保资源投入和责任落实。第二十六条考核激励机制：将收单外包服务专项合规情况纳入部门及个人的年度绩效考核，考核结果与绩效奖金、评优评先直接挂钩，形成正向激励。第二十七条培训宣传机制：牵头部门每年至少组织两次专项培训，内容包括制度解读、案例警示、操作规范等，确保全员掌握合规要求。通过内部平台、宣传栏等方式，营造全员合规氛围。第二十八条信息化支撑：技术部牵头开发或引进信息化管理系统，实现外包服务机构的资质管理、合同管理、风险监控、绩效评估等功能，提升管理效率。第二十九条文化建设：定期发布收单外包服务合规手册，组织签署合规承诺书，设立合规举报热线，鼓励员工积极参与专项管理，形成“人人合规”的文化氛围。第三十条报告制度：业务部门及专责部门每月向领导小组办公室报送外包服务专项管