新客户开发制度

新客户开发制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国反不正当竞争法》等国家法律法规，参照《企业内部控制基本规范》及行业先进管理准则，结合集团母公司关于市场拓展与风险防控的统一要求，以及公司为规范新客户开发行为、防控经营风险、提升市场竞争力而提出的内部管理需求，制定本制度。本制度旨在明确新客户开发活动的管理目标、组织架构、职责分工、操作规范及风险控制要求，确保业务拓展在合法合规、稳健有序的框架下实施。第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工在新客户开发活动中的全部管理行为，覆盖从市场调研、客户接洽、资质审核、合同签订、商务谈判至客户关系维护等全流程，并延伸至涉及第三方合作方的业务场景。具体适用范围包括但不限于新产品的市场推广、新市场的业务拓展、新客户的签约合作等。第三条本制度中下列术语的定义：（一）“新客户专项管理”指公司为规范新客户开发活动而建立的管理体系，包括制度制定、流程控制、风险识别、合规审查、绩效评估等环节的系统性管理措施。其内涵在于通过制度约束与流程优化，确保新客户开发行为的合法性、合规性与可持续性；外延则覆盖从客户信息获取到业务关系稳定化的全部管理活动。（二）“新客户开发风险”指在新客户开发过程中可能发生的法律合规风险、经营决策风险、财务资金风险、信息安全风险等，其可能表现为违反监管规定、客户资质不符、交易流程不规范、商业秘密泄露或重大经营损失等情形。（三）“新客户合规”指新客户开发活动必须严格遵守国家法律法规、行业规范、公司制度及商业道德要求，确保业务行为的合法性、正当性及透明度。第四条新客户专项管理应遵循以下核心原则：（一）全面覆盖原则：管理范围应涵盖所有新客户开发活动及其相关环节，确保无死角、无盲区。（二）责任到人原则：明确各级管理主体与执行岗位的职责边界，确保每项管理任务均有具体责任人。（三）风险导向原则：聚焦新客户开发中的重点风险点，实施差异化管控措施，优先防范重大风险。（四）持续改进原则：定期评估管理效果，根据内外部环境变化及时优化制度流程，提升管理效能。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人作为新客户专项管理的第一责任人，对专项管理的总体成效负总责；分管领导作为直接责任人，负责统筹协调、监督考核及重大风险处置。二者需定期听取专项管理工作报告，并对重大事项作出决策。第六条公司设立新客户开发专项管理领导小组（以下简称“领导小组”），作为专项管理的决策与统筹机构。领导小组由公司主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，成员包括牵头部门、专责部门及关键业务部门负责人。领导小组主要履行以下职能：（一）统筹制定与修订专项管理制度，审批重大管理方案；（二）协调跨部门的新客户开发资源，解决管理难题；（三）监督评估专项管理工作的执行情况，提出改进要求。第七条明确三类主体的职责分工：（一）牵头部门（如市场部或业务拓展部）：1.统筹专项管理制度建设，确保与公司整体战略协同；2.组织开展新客户市场调研与需求分析，建立客户信息库；3.指导业务部门落实风险防控要求，开展合规培训；4.负责专项管理数据的汇总分析，定期提交管理报告。（二）专责部门（如法务合规部或内审部）：1.负责新客户资质的合规审核，制定客户准入标准；2.优化新客户开发业务流程，嵌入合规审查节点；3.处置新客户开发中的重大风险事件，提出处置建议；4.监督检查业务部门执行情况，出具专项审计报告。（三）业务部门/下属单位：1.落实本领域新客户开发的具体管理要求，严格执行业务流程；2.开展日常客户风险评估，及时上报异常情况；3.维护客户关系，收集市场反馈，持续优化开发策略。第八条基层执行岗位的合规操作责任：（一）所有参与新客户开发的人员必须签署岗位合规承诺书，明确个人在风险防控中的义务；（二）发现客户资质疑点、交易流程异常或潜在风险时，应立即向上级部门报告，不得隐瞒或拖延；（三）严格执行授权审批规定，不得越权操作或串通舞弊。第三章专项管理重点内容与要求第九条市场调研与客户识别环节：（一）业务部门应在开发前通过合法渠道获取客户信息，禁止非法获取或泄露客户隐私；（二）客户识别应重点关注客户所属行业、经营规模、信用状况及潜在风险，建立客户分级分类管理机制。第十条客户资质审核环节：（一）新客户必须提供真实有效的营业执照、行业许可证等法律文件，并由专责部门进行合规验证；（二）禁止与存在重大法律风险、信用污点或关联交易的客户建立业务关系；（三）客户信息应存档备查，并符合数据安全保护要求。第十一条业务报价与谈判环节：（一）报价方案应遵循公平、透明原则，禁止价格歧视或恶意竞争；（二）谈判过程应记录关键节点，重要承诺需以书面形式确认；（三）禁止私下给予客户不正当利益，如回扣、佣金返点等。第十二条合同签订与履行环节：（一）合同条款必须符合法律法规及公司授权要求，并由法务部门审核签字；（二）重大合同需经过领导小组审批，且签订过程应留痕管理；（三）客户履约情况应定期跟踪，违约行为应及时预警并启动处置程序。第十三条客户关系维护环节：（一）业务部门应建立客户满意度调查机制，收集市场反馈并改进服务；（二）定期评估客户合作价值，对高风险客户采取动态管控措施；（三）禁止利用客户资源谋取私利，如泄露商业秘密或进行利益输送。第十四条风险防控重点：（一）客户信用风险：通过第三方征信查询、交易历史分析等方式评估客户偿债能力；（二）交易流程风险：严格审查合同签订、资金支付等关键环节，防止欺诈行为；（三）合规操作风险：确保业务行为符合反垄断法、反商业贿赂法等监管要求。第四章专项管理运行机制第十五条制度动态更新机制：（一）牵头部门每年至少开展一次制度自查，根据法规变化、业务调整提出修订建议；（二）领导小组审议修订方案，并自发布之日起三十日内组织全员培训；（三）制度修订应明确新旧条款的衔接规则，确保平稳过渡。第十六条风险识别预警机制：（一）专责部门每月组织新客户开发风险排查，结合历史数据与行业动态评估风险等级；（二）重大风险事件应立即发布预警通知，并启动专项处置方案；（三）风险预警信息应分发给相关业务部门，并抄送领导小组备案。第十七条合规审查机制：（一）新客户开发活动必须经过合规审查，未经审查不得启动业务流程；（二）审查内容包括客户资质、交易合规性、合同有效性等；（三）审查通过后方可进入下一环节，审查记录应永久存档。第十八条风险应对机制：（一）一般风险由业务部门自行处置，并定期向专责部门报告；（二）重大风险需成立应急小组，由领导小组统筹协调处置；（三）风险事件处置完毕后应形成报告，包括原因分析、整改措施及责任认定。第十九条责任追究机制：（一）违规情形包括但不限于客户资质造假、合同签订不规范、风险上报不及时等；（二）处罚标准根据违规等级分为警告、降级、辞退等，并同步调整绩效考核得分；（三）严重违规行为应移交纪律处分委员会立案调查。第二十条评估改进机制：（一）每年末由领导小组组织专项管理效果评估，重点考核风险防控成效；（二）评估结果应形成书面报告，并纳入部门年度绩效考核；（三）评估中发现的制度漏洞需立即修订，并跟踪改进效果。第五章专项管理保障措施第二十一条组织保障：（一）各级领导干部应带头履行合规责任，将新客户开发专项管理纳入年度工作计划；（二）牵头部门负责建立跨部门协调机制，确保管理要求有效传达；（三）领导小组每季度召开一次例会，解决管理难题并推动制度落地。第二十二条考核激励机制：（一）专项合规情况纳入部门年度考核指标，占比不低于15%；（二）业务人员合规绩效与奖金挂钩，优秀案例予以表彰奖励；（三）连续三年考核优秀的部门可优先获得资源倾斜。第二十三条培训宣传机制：（一）管理层每年接受合规履职培训，内容涵盖法律法规、制度流程及风险案例；（二）一线员工每月参与操作规范培训，重点讲解客户识别、报价谈判等环节的合规要点；（三）通过内部刊物、宣传栏等形式普及合规知识，营造“人人合规”的文化氛围。第二十四条信息化支撑：（一）开发新客户管理系统，实现客户信息电子化、风险实时监控；（二）通过系统固化业务流程，自动触发合规审查节点；（三）利用大数据分析技术，预测客户信用风险与市场趋势。第二十五条文化建设：（一）编制《新客户开发合规手册》，明确管理红线与操作指引；（二）全体员工签署《合规承诺书》，将个人承诺纳入绩效考核；（三）设立“合规之星”评选活动，树立正面典型并推广经验。第二十六条报告制度：（一）风险事件上报：重大风险事件应在24小时内上报至专责部门，并抄送领导小组；（二）年度管理情况：每年1月31日前提交《新客户开发专项管理报告》，内容涵盖制度执行情况、风险处置结果及改进建议；（三）