2026年基金经理人证券从业资格考题库及答案

2026年基金经理人证券从业资格考题库及答案一、单项选择题（共20题，每题1分）1.根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金管理人的主要职责不包括以下哪项？A.组织基金财产的投资管理B.编制基金财务会计报告C.保管基金财产D.办理基金备案2.某基金产品近三年年化回报率为12%，同期市场基准指数年化回报率为10%，该基金的α值为多少？A.2%B.10%C.12%D.8%3.以下哪种投资策略属于主动投资策略？A.被动跟踪市场指数B.均值回归策略C.分散投资降低风险D.持有到期策略4.基金合同中，关于基金运作方式的描述，以下哪项是错误的？A.明确基金的投资目标B.规定基金的投资范围C.限定基金的投资比例D.约定基金的费用标准5.在基金募集过程中，基金管理人需向中国证监会提交的文件不包括以下哪项？A.基金招募说明书B.基金合同C.基金托管协议D.基金管理人内部风险评估报告6.以下哪种行为属于基金从业人员的禁止性行为？A.公开披露基金未公开信息B.利用自己的信息优势进行交易C.接受利益相关方不正当利益D.按照基金合同约定进行投资7.基金估值中，以下哪项不属于基金资产估值应考虑的因素？A.证券市场波动B.基金合同约定C.基金管理人的主观判断D.会计准则变化8.某基金投资了A、B两只股票，A股票占比60%，B股票占比40%，若A股票涨10%，B股票跌5%，该基金净值变动约为多少？A.3.5%B.5%C.6.5%D.7%9.基金信息披露中，以下哪项属于临时信息披露的内容？A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金合并报表D.基金份额持有人大会决议10.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事基金销售业务，需符合的条件不包括以下哪项？A.具有健全的基金销售业务制度B.配备足够数量的基金销售人员C.具有完善的基金销售信息管理系统D.基金销售业绩排名前10%11.基金管理人进行基金投资决策时，以下哪种方法不属于定性分析？A.宏观经济分析B.行业分析C.技术指标分析D.公司基本面分析12.基金合同中，关于基金风险揭示的描述，以下哪项是错误的？A.明确基金的投资风险等级B.列示基金可能存在的风险因素C.强调基金的投资收益保证D.声明基金无风险13.以下哪种金融工具不属于基金投资的禁止投资范围？A.期货合约B.期权合约C.资产支持证券D.未经中国证监会核准的金融衍生品14.基金募集期限届满，基金份额总额达到法定最低要求，但基金管理人未按时提交备案材料的，以下哪项是正确的处理方式？A.基金自动生效B.基金管理人需向证监会申请延期C.基金募集失败，基金管理人承担法律责任D.基金募集成功，但需重新提交备案15.基金业绩评估中，以下哪项指标最能反映基金经理的主动管理能力？A.标准差B.夏普比率C.α值D.信息比率16.基金投资中，以下哪种情况会导致基金净值下跌？A.基金规模扩大B.基金投资组合表现良好C.基金出现亏损D.基金分红17.基金合同中，关于基金运作费用的约定，以下哪项是错误的？A.列明基金管理费B.明确基金托管费C.限定基金销售服务费D.规定基金业绩报酬18.基金信息披露中，以下哪项属于定期信息披露？A.基金份额持有人大会通知B.基金年度报告C.基金招募说明书更新D.基金临时信息披露19.基金管理人进行基金投资时，以下哪种行为属于利益冲突？A.按照基金合同约定进行投资B.同时管理多只基金C.利用基金财产进行自营交易D.向基金份额持有人提供投资建议20.基金估值中，以下哪种情况会导致基金资产估值增值？A.基金持有的股票价格下跌B.基金持有的债券到期赎回C.基金出现亏损D.基金规模缩小二、多项选择题（共10题，每题2分）1.基金管理人的内部控制制度应包括以下哪些内容？A.风险管理机制B.信息披露制度C.投资决策流程D.财务管理制度2.基金投资中，以下哪些属于基金禁止投资的范围？A.未经中国证监会核准的金融衍生品B.资产支持证券C.期货合约D.基金管理人发行的股票3.基金信息披露中，以下哪些属于临时信息披露的内容？A.基金份额持有人大会决议B.基金合同变更C.基金管理人变更D.基金分红方案4.基金业绩评估中，以下哪些指标可以反映基金经理的主动管理能力？A.α值B.信息比率C.夏普比率D.β值5.基金合同中，关于基金运作费用的约定，以下哪些是正确的？A.列明基金管理费B.明确基金托管费C.规定基金销售服务费D.限定基金业绩报酬6.基金管理人进行基金投资决策时，以下哪些方法属于定性分析？A.宏观经济分析B.行业分析C.技术指标分析D.公司基本面分析7.基金募集过程中，基金管理人需向中国证监会提交的文件包括以下哪些？A.基金招募说明书B.基金合同C.基金托管协议D.基金管理人内部风险评估报告8.基金投资中，以下哪些情况会导致基金净值下跌？A.基金规模扩大B.基金投资组合表现良好C.基金出现亏损D.基金分红9.基金管理人进行基金投资时，以下哪些行为属于利益冲突？A.按照基金合同约定进行投资B.同时管理多只基金C.利用基金财产进行自营交易D.向基金份额持有人提供投资建议10.基金估值中，以下哪些因素会影响基金资产估值？A.证券市场波动B.基金合同约定C.会计准则变化D.基金管理人的主观判断三、判断题（共10题，每题1分）1.基金管理人可以将其管理的基金财产用于非基金用途。（×）2.基金合同中，关于基金运作方式的描述，必须明确基金的投资目标、范围和比例。（√）3.基金募集期限届满，基金份额总额达到法定最低要求，基金自动生效。（×）4.基金信息披露中，临时信息披露的内容必须及时、准确、完整。（√）5.基金管理人进行基金投资时，可以同时买卖同一只股票。（×）6.基金业绩评估中，α值越高，说明基金经理的主动管理能力越强。（√）7.基金合同中，关于基金运作费用的约定，可以不明确基金管理费和托管费。（×）8.基金管理人进行基金投资时，必须遵守基金合同约定，不得擅自改变投资策略。（√）9.基金估值中，基金管理人的主观判断不会影响基金资产估值。（×）10.基金信息披露中，定期信息披露的内容包括基金年度报告和季度报告。（√）四、简答题（共3题，每题5分）1.简述基金管理人的主要职责。-基金管理人负责基金财产的投资管理，包括制定投资策略、执行投资决策、监控投资风险等；-编制基金财务会计报告，定期披露基金净值和业绩；-办理基金份额的申购和赎回；-保管基金财产，确保基金资产安全；-办理基金备案，向中国证监会报送相关文件。2.简述基金信息披露的基本原则。-真实性原则：信息披露必须真实、准确、完整；-准确性原则：信息披露必须清晰、易懂，避免误导投资者；-及时性原则：临时信息披露必须及时发布，不得延迟；-完整性原则：信息披露不得遗漏重要信息；-公平性原则：所有投资者获取的信息必须一致。3.简述基金投资中，主动投资策略与被动投资策略的区别。-主动投资策略：基金经理通过深入研究，选择优于市场基准的投资标的，追求超额收益；-被动投资策略：基金跟踪市场指数，不进行主动选股或择时，以复制市场基准业绩为目标。五、综合分析题（共2题，每题10分）1.某基金产品2025年业绩如下：-基金年化回报率为15%；-同期市场基准指数年化回报率为12%；-基金波动率为10%，市场基准指数波动率为8%。计算该基金的α值和夏普比率，并分析其投资表现。-α值=基金年化回报率-市场基准指数年化回报率=15%-12%=3%；-夏普比率=(基金年化回报率-无风险利率)/基金波动率=(15%-2%)/10%=1.3。分析：α值为3%，说明该基金超额市场基准3个百分点；夏普比率为1.3，说明该基金的风险调整后收益较好。2.某基金管理人管理的基金规模为100亿元，基金合同约定管理费费率为1.5%，托管费费率为0.25%。计算该基金的管理费和托管费，并分析其对基金净值的影响。-管理费=基金规模×管理费率=100亿元×1.5%=1.5亿元；-托管费=基金规模×托管费率=100亿元×0.25%=0.25亿元；分析：管理费和托管费合计为1.75亿元，会降低基金净值，因此基金管理人需通过投资收益覆盖这些费用。答案及解析一、单项选择题1.C-保管基金财产属于基金托管人的职责。2.A-α值=基金年化回报率-市场基准指数年化回报率。3.B-均值回归策略属于主动投资策略。4.C-基金投资比例由基金合同约定，但不得违反法规限制。5.D-基金管理人内部风险评估报告不属于向证监会提交的文件。6.A-公开披露基金未公开信息属于禁止性行为。7.C-基金估值应基于客观因素，不得凭主观判断。8.A-净值变动=60%×10%+40%×(-5%)=3.5%。9.D-临时信息披露包括重大事项，如份额持有人大会决议。10.D-基金销售业绩排名不属于证券公司从事基金销售业务的条件。11.C-技术指标分析属于定量分析。12.C-基金无风险的说法违反法规。13.C-资产支持证券属于合规投资范围。14.C-基金募集失败，管理人承担法律责任。15.C-α值最能反映主动管理能力。16.C-基金亏损会导致净值下跌。17.D-基金业绩报酬不属于运作费用。18.B-基金年度报告属于定期信息披露。19.C-利用基金财产进行自营交易属于利益冲突。20.B-债券到期赎回应增加基金资产。二、多项选择题1.ABCD-内部控制制度应包括风险管理、信息披露、投资决策和财务管理制度。2.AC-未经核准的金融衍生品和期货合约属于禁止投资范围。3.ABC-份额持有人大会决议、合同变更和管理人变更属于临时信息披露。4.AB-α值和信息比率反映主动管理能力。5.ABC-管理费、托管费和销售服务费属于运作费用。6.ABD-宏观经济分析、行业分析和公司基本面分析属于定性分析。7.ABC-基金招募说明书、合同和托管协议需向证监会提交。8.CD-基金亏损和分红会导致净值下跌。9.BC-利用基金财产进行自营交易和利益冲突行为属于违规。10.ABC-证券市场波动、合同约定和会计准则变化影响估值。三、判断题1.×-基金财产必须用于基金用途。2.√-基金合同必须明确投资目标、范围和比例。3.×-基金需满足法定要求才能生效。4.√-临时信息披露必须及时、准确、完整。5.×-基金管理人不得同时买卖同一只股票。6.√-α值越高，主动管理能力越强。7.×-运作费用必须明确列明。8.√-基金管理人必须遵守合同约定。9.×-主观判断会影响估值结果。10.√-定期信息披露包括年度报告和季度报告。四、简答题1.基金管理人的主要职责包括：-组织基金财产的投资管理，制定投资策略并执行；-编制基金财务会计报告，定期披露基金净值和业绩；-办理基金份额的申购和赎回，确保基金运作顺畅；-保管基金财产，确保基金资产安全；-办理基金备案，向中国证监会报送相关文件。2.基金信息披露的基本原则包括：-真实性原则：信息披露必须真实、准确、完整；-准确性原则：信息披露必须清晰、易懂，避免误导投资者；-及时性原则：临时信息披露必须及时发布，不得延迟；-完整性原则：信息披露不得遗漏重要信息；-公平性原则：所有投资者获取的信息必须一致。3.主动投资策略与被动投资策略的区别：-主动投资策略：基金经理通过深入研究，选择优于市场基准的投资标的，追求超额收益；-被动投资策略：基金跟踪市场指数，不进行主动选股或择时，以复制市场基准业绩为目标。五、综合分析题1.α值和夏普比率计算：-α值=基金年化回报率-市场基准指数年化回报率=15%-12%=3%；-夏普比率=(基金年化回报率-无风险利率)