财务顾问财务顾问公司财务顾问实习生实习报告

财务顾问财务顾问公司财务顾问实习生实习报告一、摘要

2023年7月1日至2023年8月31日，我在一家财务顾问公司担任实习生，主要负责协助完成企业并购尽职调查、财务建模及数据分析工作。期间，参与3个项目的尽职调查，整理并核对约500份财务文件，独立完成2个标的公司的财务模型搭建，准确率达98%。运用Excel高级函数、VBA脚本及Python进行数据处理，将报告撰写效率提升20%。通过实践，熟练掌握并购尽职调查流程、财务模型构建逻辑及数据可视化技巧，总结出标准化财务尽调检查清单和动态财务模型模板，可应用于类似项目。

二、实习内容及过程

实习目的主要是想把书本上学到的并购、财务分析知识用上，看看真金白银的项目是怎么运作的。7月1号到8月31号，我在那家财务顾问公司跟着团队做项目，主要是辅助角色。

公司是做企业并购和融资服务的，服务的企业规模不大不小，有做TMT行业的，也有传统制造业的。我接触最多的还是尽职调查那块儿，跟着前辈们去核实目标公司的财务数据、资产状况。

具体过程呢，刚开始就是整理文件，把目标公司提供的几百页财务报表、审计报告挨个核对，确保数字没错误，附件齐全。后来参与了一个做医疗科技的公司并购项目，我负责整理它的知识产权清单，包括专利号、注册日期、剩余保护期这些，得把每个都查清楚。还有一次是帮团队做财务模型，用Excel搭建，主要是估值那部分，用到DCF模型，我花了好几天把假设数据调来调去，前辈说做得挺细。

困难主要有两个。一是刚开始对尽调流程不熟，有时候不知道该关注什么，问前辈吧又觉得有点不好意思。后来我就把前辈们做过的项目报告都看了一遍，还去图书馆借了些尽调的书，感觉好点。另一个是财务模型，一开始VBA不太会，画表格慢得很，后来自己找教程学了好几天，终于能稍微快点做些基础操作了。

实习成果的话，独立完成了两个项目的部分尽调报告，整理的资料准确率反馈是98%，财务模型自己也多做熟了，现在画个基础模型也就三个小时。

这段经历让我明白，光会理论不行，得知道怎么在实际项目中用。职业规划上，我更想往并购方向做了，感觉挺有挑战也挺有意思的。不过那家公司培训机制好像不太完善，就是给个任务让你自己摸索，有时候会走弯路。建议可以搞点定期培训，或者做个知识库，把常遇到的问题和解决方案整理好。还有就是岗位匹配度上，我觉得实习生还是得多给些指导，我现在这个岗位感觉学的东西挺零散的，要是能分几个阶段带着做项目，效果可能会更好。

三、总结与体会

这八周，从7月1号到8月31号，感觉像是从校园到职场的快速充电。在财务顾问公司的经历，让我对并购尽调、财务建模这些书里读的东西有了实感。

最大的收获是搞明白了理论怎么落地。以前看财务模型觉得神奇，自己动手才发现要考虑那么多细节，比如折现率怎么定、敏感性分析怎么做，现在自己画个基础模型也就三个小时，这直接得益于实习期间独立完成医疗科技公司估值部分模型时的反复练习和数据打磨。尽调方面，整理500多页文件的时候虽然头疼，但最终准确率达98%的反馈让我觉得挺值。这些活儿现在回头看，都是实实在在的技能积累。

行业上感觉并购整合后的协同效应越来越被看重，以前只关注交易本身，现在明白怎么在尽调里挖出这方面的信息很重要。数据化决策也是趋势，公司里前辈用Python处理数据比我用Excel快太多了，这提醒我后续得把编程技能补上。

对职业规划的影响挺直接的。之前有点迷茫，现在想得清晰多了，特别想做并购方向，感觉那种在信息差里做判断、帮企业出策略的过程很有意思。这段经历也让我意识到自己的不足，比如行业知识太浅，财务模型还能做得更复杂。接下来打算系统学一下行业分析的方法，看看CFA证书能不能考了，把基础打牢。

心态上变化也挺大的。实习前觉得做个报告、处理点数据就行，但真上手发现细节多着呢，客户邮件要反复斟酌，数据错误一个就可能影响整个判断，责任感一下子重了。抗压能力也锻炼了，连续两周每天工作到晚上10点做尽调材料核对，虽然累但挺充实的。感觉现在更能理解职场人的状态了，不是简单的学习和工作，而是要带着结果去推进。

总的来说，这段经历没白费，把理论跟实践勾起来了。后续肯定要把这些经验用在后续学习和求职上，特别是把VBA和Python学扎实，争取下次实习能接触更核心的工作。行业变化快，能感觉到知识得持续更新，这点在实习里体会得很深。

四、致谢

感谢在那家公司八周的实习经历。指导我的前辈带得仔细，让我学到了不少实务操作的门道，特别是尽调报告怎么写、财务模型哪些地方容易出问题，这些细节对我帮助很大。和同组的