2026年证券投资顾问资格认证考试报名通知试题冲刺卷

2026年证券投资顾问资格认证考试报名通知试题冲刺卷考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年证券投资顾问资格认证考试报名通知试题冲刺卷考核对象：证券投资顾问资格认证考试考生题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.证券投资顾问业务是指证券公司向客户提供证券投资建议服务，并直接或间接收取服务费用的活动。2.证券投资顾问不得与客户约定利益分成或亏损分担。3.证券投资顾问服务协议应当包括客户身份信息、服务内容、收费方式等基本事项。4.客户的风险承受能力评估结果仅适用于该证券公司，不得转用于其他机构。5.证券投资顾问可以代理客户进行证券交易。6.证券投资顾问服务过程中，客户提供的非公开信息可以用于其他客户的投资建议。7.证券投资顾问业务推广材料应当真实、准确，不得夸大宣传。8.证券投资顾问服务协议的效力期限最长不得超过3年。9.证券投资顾问可以为客户制定具体的证券买卖计划。10.证券投资顾问服务过程中，客户有权要求终止服务协议。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪项不属于证券投资顾问的核心职责？A.评估客户风险承受能力B.提供证券交易决策C.分析宏观经济形势D.执行客户交易指令2.证券投资顾问服务协议的签署主体是？A.证券公司B.证券投资顾问C.客户D.中国证监会3.客户的风险承受能力评估结果分为几级？A.3级B.5级C.7级D.9级4.证券投资顾问在服务过程中，以下哪项行为是禁止的？A.提供投资分析报告B.约定收益分成C.解释市场动态D.提供投资组合建议5.证券投资顾问业务推广材料中，以下哪项内容必须明确标注？A.证券公司名称B.投资顾问姓名C.收费标准D.以上都是6.证券投资顾问服务协议的效力期限由哪方决定？A.证券公司B.客户C.中国证监会D.双方协商7.证券投资顾问可以为客户提供的建议类型包括？A.买卖时机建议B.账户管理建议C.资金配置建议D.以上都是8.证券投资顾问服务过程中，客户提供的非公开信息应当如何处理？A.用于其他客户服务B.严格保密C.用于市场分析D.依法披露9.证券投资顾问业务推广材料中，以下哪项属于禁止行为？A.提供业绩承诺B.解释投资策略C.分析行业趋势D.以上都是10.证券投资顾问服务协议终止时，以下哪项内容需要客户确认？A.服务费用结算B.信息保密义务C.争议解决方式D.以上都是三、多选题（每题2分，共20分）1.证券投资顾问业务推广材料中，以下哪些内容必须真实、准确？A.投资顾问资质B.服务收费标准C.投资业绩记录D.风险提示信息2.证券投资顾问服务过程中，客户的风险承受能力评估结果可能受哪些因素影响？A.客户财务状况B.投资经验C.投资目标D.市场波动3.证券投资顾问业务推广方式包括？A.网络宣传B.线下讲座C.广告投放D.客户推荐4.证券投资顾问服务协议中，以下哪些内容必须明确约定？A.服务期限B.收费标准C.争议解决方式D.信息保密义务5.证券投资顾问可以为客户提供的建议类型包括？A.证券投资分析B.证券投资建议C.账户管理建议D.投资决策建议6.证券投资顾问服务过程中，客户提供的非公开信息包括？A.投资计划B.财务数据C.投资目标D.市场观点7.证券投资顾问业务推广材料中，以下哪些内容属于禁止行为？A.夸大宣传B.承诺收益C.提供虚假信息D.滥用非公开信息8.证券投资顾问服务协议终止时，以下哪些内容需要客户确认？A.服务费用结算B.信息保密义务C.争议解决方式D.后续服务安排9.证券投资顾问业务推广方式包括？A.网络宣传B.线下讲座C.广告投放D.客户推荐10.证券投资顾问服务过程中，客户的风险承受能力评估结果可能受哪些因素影响？A.客户财务状况B.投资经验C.投资目标D.市场波动四、案例分析（每题6分，共18分）案例一：某证券公司投资顾问小王在推广证券投资顾问服务时，向客户小李宣传其过往业绩，并承诺“投资该产品一年收益不低于10%”。小李签署了服务协议，并支付了服务费用。后因市场波动，小李实际亏损5%。问题：1.小王的行为是否合规？为什么？2.若小李要求解除服务协议，小王应如何处理？案例二：某证券公司投资顾问小张在服务过程中，发现客户老陈的资金状况发生变化，但仍未调整投资建议。后老陈因市场风险亏损较大，投诉小张未充分评估其风险承受能力。问题：1.小张的行为是否合规？为什么？2.若证券公司要求小张承担赔偿责任，小张应如何应对？案例三：某证券公司投资顾问小刘在服务过程中，未经客户同意，将客户的部分非公开信息用于其他客户的投资建议。后客户发现并投诉，证券公司进行调查。问题：1.小刘的行为是否合规？为什么？2.证券公司应如何处理该事件？五、论述题（每题11分，共22分）1.论述证券投资顾问业务推广材料的合规要求及其重要性。2.结合实际案例，分析证券投资顾问在服务过程中如何有效评估客户风险承受能力。---标准答案及解析一、判断题1.√证券投资顾问业务是指证券公司向客户提供证券投资建议服务，并直接或间接收取服务费用的活动。2.√证券投资顾问不得与客户约定利益分成或亏损分担。3.√证券投资顾问服务协议应当包括客户身份信息、服务内容、收费方式等基本事项。4.×客户的风险承受能力评估结果应当全国统一，不得转用于其他机构。5.×证券投资顾问不得代理客户进行证券交易。6.×证券投资顾问服务过程中，客户提供的非公开信息应当严格保密，不得用于其他客户的投资建议。7.√证券投资顾问服务推广材料应当真实、准确，不得夸大宣传。8.×证券投资顾问服务协议的效力期限最长不得超过4年。9.√证券投资顾问可以为客户制定具体的证券买卖计划。10.√证券投资顾问服务过程中，客户有权要求终止服务协议。二、单选题1.D证券投资顾问的核心职责是提供投资建议，执行交易指令属于经纪业务范畴。2.A证券投资顾问服务协议的签署主体是证券公司。3.B客户的风险承受能力评估结果分为5级（保守型、稳健型、平衡型、成长型、激进型）。4.B约定收益分成属于禁止行为。5.D以上都是必须明确标注的内容。6.D双方协商决定。7.D以上都是证券投资顾问可以提供的建议类型。8.B严格保密。9.A提供业绩承诺属于禁止行为。10.D以上都是需要客户确认的内容。三、多选题1.ABCD以上都是必须真实、准确的内容。2.ABC客户的风险承受能力评估结果受财务状况、投资经验、投资目标等因素影响。3.ABCD以上都是证券投资顾问业务推广方式。4.ABCD以上都是必须明确约定的事项。5.ABCD以上都是证券投资顾问可以提供的建议类型。6.ABC以上都属于客户提供的非公开信息。7.ABCD以上都是禁止行为。8.ABCD以上都是需要客户确认的内容。9.ABCD以上都是证券投资顾问业务推广方式。10.ABCD以上都是影响客户风险承受能力的因素。四、案例分析案例一：1.不合规。小王承诺收益属于禁止行为，违反了《证券投资顾问业务管理办法》相关规定。2.小王应全额退还服务费用，并向客户说明情况。案例二：1.不合规。小张未根据客户风险承受能力调整投资建议，违反了相关规定。2.小张应积极配合调查，并根据调查结果承担相应责任。案例三：1.不合规。小刘未经客户同意使用非公开信息，违反了保密义务。2.证券公司应向客户道歉，并要求小刘赔偿损失。五、论述题1.论述证券投资顾问业务推广材料的合规要求及其重要性。证券投资顾问业务推广材料的合规要求包括：-内容真实、准确，不得夸大宣传；-明确标注证券公司名称、投资顾问姓名、收费标准等；-不得承诺收益或承诺避免亏损；-风险提示信息应当显著、清晰。合规重要性：-保护投资者利益，避免误导性宣传；-维护市场秩序，防止金融欺诈；-提升证券公司品牌形象，增强客户信任。2.结合实际案例，分析证券投资顾问在服务过程中如何有效评估客户风险承受能力。证券投资顾问在服务过程中，可以通过以下方式评估客户风险承受能力：-调查客户财务状况，包括收入、资产、负债等；-了解客户投资经验，包括投资年限、投资品种等；-明确客户投资目标，包括短期、中期、长期目标；-评估客户心理承受能力，包括风险偏好、风险容忍度等。实际案例：某客户财务状况良好