2025年全民反诈知识线上竞答题库(附答案)

2025年全民反诈知识线上竞答题库(附答案)单选题（每题1分，共40分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号）1.2024年12月最新修订的《反电信网络诈骗法》将“非法买卖、出租、出借支付账户”最高罚款额度提高至（）。A.20万元B.50万元C.100万元D.200万元答案：B2.下列哪一类电话号码被工信部强制要求全部关闭语音外呼功能？（）A.95号段B.400号段C.171号段D.165号段答案：C3.受害人接到自称“抖音客服”来电，称其开通了“直播会员”，每月将自动扣费800元，诱导受害人下载“腾讯会议共享屏幕”进行取消操作，该手法属于（）。A.刷单诈骗B.注销校园贷诈骗C.冒充客服+屏幕共享诈骗D.投资诈骗答案：C4.国家反诈中心APP“身份核实”功能核验的是对方提供的（）。A.银行卡号B.手机号与姓名一致性C.微信号D.身份证照片答案：B5.银行Ⅲ类账户任意时点余额上限为（）。A.1000元B.2000元C.5000元D.10000元答案：B6.2025年1月1日起，个人名下所有手机号码累计登记数量超过（）将被强制二次实人认证。A.3张B.5张C.8张D.10张答案：B7.“杀猪盘”诈骗中，犯罪嫌疑人通常把受害人称为（）。A.金主B.猪仔C.客户D.会员答案：B8.下列哪项不属于国务院联席办“资金链”治理平台直接冻结的账户？（）A.对公账户B.支付机构备付金账户C.个人信用卡账户D.数字人民币钱包答案：C9.银行发现账户存在“集中转入、分散转出”且交易附言含“USDT”字样时，应在（）小时内报送可疑交易报告。A.2B.6C.12D.24答案：A10.冒充“军警采购”诈骗中，嫌疑人要求受害人垫付资金的最常用理由是（）。A.支付保证金B.购买指定罐头C.缴纳物流保价费D.开具发票税费答案：B11.根据《个人信息保护法》，非法向诈骗团伙提供500条以上敏感个人信息，最高可判处（）。A.三年以下有期徒刑B.三年以上七年以下有期徒刑C.七年以上有期徒刑D.无期徒刑答案：B12.数字人民币钱包“子钱包”推送时，付款方无法获取收款方的（）。A.钱包编号B.交易金额C.交易哈希D.手机号码答案：D13.2025年新版《电信网络诈骗犯罪资金返还规定》明确，冻结资金权属明确后，银行应在（）个工作日内返还受害人。A.1B.3C.5D.7答案：B14.“AI换脸”诈骗中，嫌疑人最常用下列哪款开源软件进行实时变脸？（）A.DeepFaceLabB.FaceSwapC.DeepLiveCamD.ZAO答案：C15.下列哪项不属于“断卡”行动重点打击的“两卡”？（）A.手机卡B.物联网卡C.银行卡D.社保卡答案：D16.受害人被骗资金流入四方支付平台后，公安机关优先采取的处置措施是（）。A.刑事扣押B.民事冻结C.紧急止付D.行政罚没答案：C17.银行柜面发现老年人要求开通大额U盾并提及“投资国家秘密项目”时，应启动（）预警。A.橙色B.红色C.黄色D.蓝色答案：B18.根据《反洗钱法》，金融机构对“受益所有人”识别资料的保存期限至少为（）。A.3年B.5年C.10年D.15年答案：C19.2025年2月，公安部通报的“虚假征信”诈骗中，嫌疑人诱导受害人将资金转入（）账户。A.数字人民币对公钱包B.商业银行保证金专户C.央行清算总中心备付金账户D.证券资金第三方存管账户答案：A20.下列哪项属于《电话用户真实身份信息登记规定》要求的“一证五号”范畴？（）A.同一身份证在同一运营商下最多办理5张手机卡B.同一身份证在全国最多办理5张银行卡C.同一身份证在同一省办理5张社保卡D.同一身份证在全国最多注册5个微信答案：A21.冒充“支付宝理赔中心”诈骗中，嫌疑人要求受害人开启“快递理赔”功能的实质是（）。A.开通花呗B.开通借呗C.开通“亲情卡”授权扣款D.开通余额宝答案：C22.根据《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，支付机构对单笔金额达（）万元的交易必须核对客户有效身份证件。A.1B.5C.10D.20答案：A23.“裸聊”敲诈案件中，嫌疑人最常利用的即时通讯工具是（）。A.QQB.微信C.TelegramD.抖音私信答案：C24.银行发现对公账户夜间频繁向个人信用卡还款，且金额接近整数，应列为（）风险。A.可疑B.高风险C.中风险D.低风险答案：A25.2025年起，公安机关对电信网络诈骗案件实行“阳光冻结”制度，冻结信息必须在（）小时内同步告知受害人。A.12B.24C.36D.48答案：B26.下列哪项不属于“资金查控电诈平台”可直接查询的信息？（）A.银行卡开户行B.近30天交易流水C.第三方支付客户号D.证券账户持仓明细答案：D27.根据《刑法修正案（十二）》，非法买卖GOIP设备数量达到（）台即构成刑事犯罪。A.1B.3C.5D.10答案：A28.“刷单”诈骗中，嫌疑人返还第一单本金及佣金的行为属于（）。A.犯罪中止B.犯罪既遂C.犯罪预备D.犯罪未遂答案：B29.数字人民币“可控匿名”机制下，公安机关凭（）即可调取钱包交易明细。A.县级以上公安机关法律文书B.市级以上公安机关负责人签字C.省级以上人民银行批文D.银保监会许可答案：A30.下列哪项属于“断流”行动打击重点？（）A.境内洗钱水房B.境外诈骗窝点C.短信嗅探通道D.伪基站答案：A31.2025年3月，工信部要求所有新入网用户必须签署（）。A.《反诈告知书》B.《个人信息收集协议》C.《通信服务合同》D.《隐私政策》答案：A32.银行柜员发现客户被远程指导操作英文界面转账时，应启动（）话术劝阻。A.四询问B.三查看C.二提醒D.一暂停答案：D33.“共享屏幕”诈骗中，嫌疑人窃取短信验证码的平均时长为（）秒。A.5B.10C.15D.30答案：B34.根据《刑事诉讼法》，对涉诈账户资金返还裁定由（）作出。A.公安机关B.检察机关C.人民法院D.银保监会答案：C35.下列哪项属于“GOIP”设备特征？（）A.需插入手机卡B.仅支持2G网络C.不可远程控制D.只能拨打固话答案：A36.2025年，公安部推出的“反诈名片”来电提醒服务基于（）技术。A.区块链B.5G新通话C.北斗定位D.量子通信答案：B37.银行发现客户账户被公安机关冻结后，仍允许客户销户的行为属于（）。A.违规B.合法C.授权D.免责答案：A38.“投资理财”诈骗中，嫌疑人搭建的虚假平台最常用（）域名后缀。A..comB..cnC..topD..gov答案：C39.根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，同一客户在同一家银行最多可开立（）个Ⅰ类户。A.1B.2C.3D.4答案：A40.2025年全民反诈宣传月的主题是（）。A.全民反诈、天下无诈B.警惕诈骗、守护万家C.反诈同心、你我同行D.智慧反诈、安全共赢答案：C多选题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）41.下列哪些属于“断卡”行动重点治理的“三高”地区？（）A.云南德宏B.广东茂名C.湖南娄底D.福建龙岩E.广西南宁答案：ABC42.银行柜面“五问两查”中的“两查”指（）。A.查客户征信B.查客户交易流水C.查客户开户用途D.查客户账户是否异常E.查客户家庭成员答案：BD43.以下哪些情形属于《反电信网络诈骗法》规定的“异常开户”？（）A.预留手机号非本人实名B.拒绝出示辅助证件C.开户后立即大额转账D.持异地身份证且无法说清住址E.要求开通大额网银答案：ABCD44.公安机关对涉诈APP采取的技术措施包括（）。A.域名封堵B.服务器下架C.代码逆向D.短信关键字拦截E.应用商店下架答案：ABDE45.下列哪些属于“虚假征信”诈骗话术关键词？（）A.学生时期注册网贷B.央行征信中心C.降低贷款利率D.清空贷款额度E.安全账户答案：ABDE46.数字人民币钱包风控措施包括（）。A.单笔限额B.日累计限额C.钱包分级D.子钱包隔离E.强制实名答案：ABCD47.以下哪些属于“GOIP”诈骗窝点特征？（）A.出租屋窗户封闭B.大量天线C.24小时无人居住D.用电量激增E.门口堆放大量矿泉水桶答案：ABCD48.受害人资金返还流程中必须提交的材料有（）。A.冻结文书B.受害人身份证C.收款银行卡D.资金流向图E.返还裁定书答案：ABCE49.以下哪些属于“冒充公检法”诈骗的“安全账户”特征？（）A.个人账户B.对公账户C.数字人民币钱包D.外资银行账户E.第三方支付备付金账户答案：ABC50.2025年公安部“云剑”行动重点打击的链条包括（）。A.技术链B.资金链C.信息链D.推广链E.洗钱链答案：ABCE填空题（每空1分，共20分）51.2025年1月1日起，个人办理新手机号必须签署《________》并观看反诈视频满________秒。答案：反诈告知书，3052.根据《反电信网络诈骗法》，金融机构对涉诈账户的“一案双查”指查________和查________。答案：资金去向，内部责任53.银行发现老年人开通大额转账功能时，必须同步开通________小时延迟到账功能。答案：2454.公安机关对涉诈APP的封控指令由________平台统一下发。答案：国家涉诈黑样本库55.数字人民币“母钱包”编号共________位，首位固定为________。答案：21，156.2025年新版《电信网络诈骗犯罪资金返还规定》明确，资金返还裁定生效后，银行应在________个工作日内完成转账。答案：357.根据《刑法》，非法获取公民个人信息________条以上即构成“情节特别严重”。答案：500058.冒充“军警采购”诈骗中，嫌疑人提供的“采购合同”公章多为________机关。答案：虚构武装部59.“断流”行动中，公安机关对境内“水房”人员以________罪立案侦查。答案：掩饰、隐瞒犯罪所得60.2025年全民反诈宣传月期间，全国共组织反诈直播________场，观看量突破________亿人次。答案：2.3，8.6简答题（每题10分，共30分）61.简述“共享屏幕”诈骗的技术原理及防范要点。答案：技术原理：嫌疑人诱导受害人下载远程会议软件并开启“屏幕共享”权限，通过实时监控受害人手机界面，窃取短信验证码、银行卡号、密码等敏感信息，同步操控受害人进行转账。防范要点：1.任何客服不会要求共享屏幕；2.收到此类要求立即挂断；3.开启短信验证码“防窥膜”功能；4.安装国家反诈中心APP并打开来电预警；5.转账前使用“延迟到账”功能，留出冷静期。62.阐述数字人民币在反诈中的“可控匿名”机制如何平衡隐私与追踪。答案：数字人民币实行“分层匿名”设计：1.钱包分级，小额匿名、大额实名；2.央行后端掌握完整交易哈希，前端商户无法获取用户身份；3.公安机关凭法律文书可调取母钱包与子钱包关联关系，实现精准追踪；4.子钱包隔离技术确保收款方无法反向推导付款人真实信息，保护日常隐私；5.对可疑交易，央行可实时限额、暂停支付，兼顾打击犯罪与公众隐私。63.结合2025年“断卡”行动升级措施，说明银行、运营商、公安机关三方协同机制。答案：1.银行：系统对接公安部“可疑开户名单”，实时拦截异常开户；对高风险客户强制开通24小时延迟到账；2.运营商：新入网用户签署《反诈告知书》，对异地开卡、一证五号超限用户强制二次实人认证；3.公安机关：建立“断卡”线索快速落查机制，对银行、运营商推送的异常线索6小时内核查，24小时内反馈结果；三方共享黑名单库，实现“开卡—用卡—冻结—惩戒”闭环。应用题（共40分）64.案例分析（20分）2025年4月，张女士接到自称“北京市公安局民警”来电，称其涉嫌洗钱，需将资金转入“安全账户”审查。张女士按照对方指引，将本人银行卡内50万元转入指定数字人民币钱包A，后又按指引在虚假“最高人民检察院”网站下载“资金清查软件”，插入U