农商行运营管理部制度

PAGE农商行运营管理部制度一、总则（一）目的本制度旨在规范农商行运营管理部的各项工作，确保运营管理工作的标准化、规范化和科学化，提高运营效率，保障业务稳健发展，防范运营风险，维护农商行的良好形象和客户利益。（二）适用范围本制度适用于农商行运营管理部全体员工，以及涉及运营管理相关业务流程的其他部门和人员。（三）基本原则1.合规性原则：严格遵守国家法律法规、金融监管要求以及农商行内部规章制度，确保各项运营管理活动合法合规。2.审慎性原则：秉持审慎态度，对运营管理中的各类风险进行识别、评估和控制，保障业务安全稳健运行。3.效率性原则：优化业务流程，合理配置资源，提高运营效率，以满足客户需求，提升农商行市场竞争力。4.协同性原则：加强部门间的沟通协作，形成工作合力，共同推进农商行整体运营管理工作的顺利开展。二、组织架构与职责（一）组织架构运营管理部设部门经理一名，副经理若干名，下设综合管理岗、运营支持岗、业务流程管理岗、风险管理岗、系统运维管理岗等岗位。（二）职责分工1.部门经理全面负责运营管理部的日常工作，制定部门工作计划和目标，并组织实施。协调与其他部门的关系，确保运营管理工作与全行整体战略目标相一致。对运营管理工作中的重大事项进行决策，及时解决工作中出现的问题。2.副经理协助部门经理开展工作，负责分管领域的具体工作安排和指导。组织落实各项运营管理制度和流程，监督检查执行情况，及时发现并纠正存在的问题。参与运营管理工作中的重要决策，提供专业意见和建议。3.综合管理岗负责部门文件、资料的收发、整理、归档和保管工作。组织部门会议、培训等活动，做好会议记录和培训资料整理。负责部门人员考勤、绩效考评等人力资源管理工作。协助部门经理做好对外联络和协调工作。4.运营支持岗负责营业网点的运营支持工作，包括现金管理、重要空白凭证管理、印章管理等。指导营业网点规范操作流程，解决运营过程中的实际问题。定期对营业网点运营情况进行检查和评估，提出改进建议。5.业务流程管理岗负责梳理、优化和完善各项业务流程，确保流程的科学性和合理性。跟踪业务流程执行情况，及时发现流程中的风险点和问题，并提出优化方案。推动业务流程的信息化建设，提高流程自动化水平。6.风险管理岗识别、评估运营管理过程中的各类风险，制定风险防控措施。（此处可根据实际情况进一步细化风险类型，如操作风险、信用风险、市场风险等在运营管理中的表现形式及防控要点）对运营管理中的违规行为进行调查和处理，及时向上级报告重大风险事件。开展风险监测和预警工作，定期撰写风险报告。7.系统运维管理岗负责运营管理相关信息系统的日常维护、管理和优化工作。保障系统的稳定运行，及时处理系统故障和突发事件。配合业务部门进行系统功能升级和优化，满足业务发展需求。三、运营支持管理（一）现金管理1.营业网点应根据业务需求，合理核定现金库存限额，并报运营管理部备案。2.设置专门的现金收付区域，配备必要的安全防护设备，确保现金收付安全。3.严格执行现金收付流程，双人临柜、换人复核，确保现金收付金额准确、账款相符。4.每日营业终了应及时清点现金，核对账实，将超限额现金及时上缴或调运至指定地点。5.定期对现金库存进行检查和盘点，确保账实相符，发现问题及时查明原因并报告处理。（二）重要空白凭证管理1.重要空白凭证实行专人管理、专库（柜）保管，建立健全出入库登记制度。2.严格执行重要空白凭证的领用、使用、销号制度。领用凭证时，应填写领用单，注明用途、数量等信息，经审批后领用。使用过程中应逐份销号，确保凭证使用的真实性和完整性。3.营业网点应定期对重要空白凭证进行核对和盘点，确保账实相符。发现凭证丢失、被盗等情况，应立即报告，并采取相应的防范措施。4.作废的重要空白凭证应加盖“作废”戳记，作当日传票附件。（三）印章管理1.农商行各类印章应按照规定的范围使用，严禁超范围使用印章。（明确不同印章的使用范围，如行政章、业务章、财务章等）2.建立印章保管、使用登记制度，记录印章的启用、停用、交接等情况。3.印章保管人员应妥善保管印章，确保印章安全。印章使用时，应严格履行审批手续，由专人负责监印。4.定期对印章进行检查，发现印章损坏、遗失等情况，应及时报告并采取相应措施。四、业务流程管理（一）业务流程梳理与优化1.定期对各项业务流程进行全面梳理，分析流程中的环节、风险点和存在的问题。2.根据业务发展和监管要求，结合实际工作情况，对业务流程进行优化和完善，确保流程的科学性、合理性和高效性。3.在流程优化过程中，充分征求相关部门和人员的意见和建议，确保流程优化方案得到有效执行。（二）流程执行监督与检查1.建立业务流程执行监督机制，定期对业务流程执行情况进行检查和评估。2.通过现场检查、非现场监测等方式，及时发现流程执行过程中的偏差和问题，并督促相关部门和人员进行整改。3.对违反业务流程的行为进行严肃处理，追究相关人员的责任，确保业务流程得到严格执行。（三）流程信息化建设1.积极推进业务流程的信息化建设，利用信息技术手段优化业务流程，提高流程自动化水平。2.建立业务流程管理系统，实现流程的在线审批、监控和统计分析等功能，提高管理效率和决策科学性。3.加强与其他信息系统的集成和对接，实现信息共享和业务协同，提升农商行整体运营效率。五、风险管理（一）风险识别与评估1.定期对运营管理过程中的各类风险进行识别，包括但不限于操作风险、信用风险、市场风险等在运营管理中的表现形式。2.采用科学的风险评估方法，对识别出的风险进行评估，确定风险等级和影响程度。3.建立风险数据库，对风险信息进行收集、整理和分析，为风险防控提供数据支持。（二）风险防控措施针对不同类型的风险，制定相应的风险防控措施：1.操作风险防控加强员工培训，提高员工业务素质和风险意识，规范操作行为。完善内部控制制度，明确各岗位的职责和权限，加强岗位制约和监督。建立操作风险监测预警机制，及时发现和处理操作风险事件。2.信用风险防控在运营管理中，严格执行客户身份识别、信用评级等制度，防范信用风险。加强对客户信用状况的动态监测，及时调整信用政策。建立不良资产处置机制，及时化解信用风险。3.市场风险防控密切关注市场动态，及时调整运营策略，防范市场风险对农商行运营管理的影响。加强资金管理，合理配置资金，优化资产负债结构。开展市场风险压力测试，评估市场风险对农商行的影响程度，制定应急预案。（三）风险监测与报告1.建立风险监测体系，对运营管理风险进行实时监测，及时发现风险变化趋势。2.定期撰写风险报告，向上级领导和相关部门汇报风险状况、防控措施执行情况以及风险事件处理结果等。3.对重大风险事件应及时进行专项报告，并提出应对建议和措施。六、系统运维管理（一）系统日常维护1.制定系统日常维护计划，定期对运营管理相关信息系统进行巡检、保养和优化。2.及时处理系统故障和突发事件，确保系统的稳定运行。对系统故障应进行详细记录，分析原因，采取措施防止故障再次发生。3.定期对系统数据进行备份，确保数据的安全性和完整性。备份数据应存储在安全可靠的介质上，并异地存放。（二）系统功能升级与优化1.根据业务发展需求和监管要求，及时对系统功能进行升级和优化。2.在系统升级和优化过程中，应进行充分的测试，确保系统功能的正常运行和数据的准确性。3.做好系统升级和优化后的培训工作，使相关人员熟悉新系统功能和操作流程。（三）系统安全管理1.建立系统安全管理制度，加强对系统安全的防护和管理。2.设置系统安全访问权限，严格控制用户对系统的访问。对用户的操作行为进行审计和记录，以便及时发现异常情况。3.定期进行系统安全漏洞扫描和修复，防范网络攻击和数据泄露等安全风险。七、人员管理（一）员工培训1.制定员工培训计划，根据员工岗位需求和业务发展情况，定期组织开展各类培训活动。2.培训内容包括业务知识、操作技能、风险防控、合规意识等方面，提高员工综合素质。3.鼓励员工参加外部培训和学习交流活动，拓宽员工视野，提升业务水平。（二）绩效考核1.建立科学合理的绩效考核体系，对员工的工作业绩、工作能力、工作态度等进行全面考核。2.绩效考核指标应明确、具体、可量化，与员工的岗位职责和工作目标相挂钩。3.根据绩效考核结果，对表现优秀的员工给予奖励，对不称职的员工进行相应的处理，激励员工积极工作，提高工作效率。（三）职业发展规划1.为员工提供职业发展指导，帮助员工制定个人职业发展规划。2.根