假币收缴制度

假币收缴制度第一章总则第一条为有效防范和遏制假币流通风险，维护公司资金安全，保障经营秩序稳定，依据《中华人民共和国人民币管理条例》《反假货币工作指引》等国家相关法律法规，结合集团母公司关于资金风险管控的总体要求及公司内部风险防控专项工作部署，特制定本制度。同时，为规范假币收缴行为，明确管理职责，提升风险处置能力，确保业务流程合规性，本制度聚焦假币收缴全流程管理，覆盖公司各部门、下属单位及全体员工在资金管理、业务操作等场景下的假币识别、收缴、报告及处置工作。第二条本制度适用于公司所有部门、下属单位及全体员工。凡涉及人民币现金收付、假币识别、收缴、保管、上报等环节的业务活动，均须严格遵守本制度规定。具体适用场景包括但不限于：财务部门的资金收付、票据审核；销售及采购部门的现金交易；内部结算中心的票据处理；以及对外合作中的货币兑换、支付结算等业务。第三条本制度涉及的核心术语定义如下：（一）“假币专项管理”指公司针对假币风险识别、防范、处置、报告的全流程管理体系，包括制度建设、流程规范、技术监控、人员培训等综合性管理活动。（二）“假币风险”指因假币流入或管理不当可能对公司资金安全、经营秩序、声誉形象造成的潜在危害。（三）“假币合规”指在假币收缴、处置等环节严格遵循国家法律法规及公司内部制度要求，确保操作合法、程序规范、责任明确。（四）“假币处置”指对已识别的假币进行登记、隔离、上报、销毁等环节的规范操作，包括实物管理、信息记录、合规报告等。第四条假币专项管理应遵循“全面覆盖、责任到人、风险导向、持续改进”的核心原则。（一）“全面覆盖”要求假币管理覆盖公司所有业务场景和层级，确保无死角、无盲区。（二）“责任到人”明确各级管理者和执行人的假币防控职责，确保责任可追溯。（三）“风险导向”优先识别和处置高风险环节，动态调整防控策略。（四）“持续改进”定期评估假币管理效果，优化制度流程和技术手段。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对公司假币专项管理工作负总责，承担假币风险防控的最终领导责任；分管财务、业务相关的领导为公司假币专项管理的直接责任人，负责统筹协调、监督考核及制度执行。各级领导须定期听取假币风险报告，决策重大风险处置方案。第六条公司设立假币专项管理领导小组（以下简称“领导小组”），由公司主要负责人牵头，分管领导任副组长，财务部、业务部、法务部、人力资源部、信息技术部等相关部门负责人为成员。领导小组负责统筹假币专项管理工作，具体职责包括：（一）审定假币专项管理制度及年度防控计划；（二）协调跨部门假币风险处置工作；（三）监督考核各部门假币管理成效；（四）定期评估假币管理体系的适用性及有效性。第七条公司各部门、下属单位及关键业务岗位设立专责人员，负责本领域的假币风险防控。财务部为假币专项管理的牵头部门，主责职责包括：（一）制定并修订假币收缴操作细则；（二）组织假币识别技能培训；（三）建立假币风险台账，定期分析趋势；（四）配合监管部门开展假币检查。第八条各业务部门及下属单位承担假币风险管理的主体责任，具体职责包括：（一）落实假币专项管理制度，开展业务场景的风险排查；（二）严格执行现金收付流程，加强假币识别能力；（三）及时上报假币收缴事件，配合后续处置工作；（四）定期开展内部自查，确保操作合规。第九条各级执行岗位员工须履行假币收缴操作的合规责任，具体要求如下：（一）岗位签订《假币收缴操作合规承诺书》，明确个人责任；（二）在现金收付环节严格执行假币鉴别标准，对可疑货币及时隔离并上报；（三）妥善保管已收缴的假币实物，避免二次流通风险；（四）主动报告假币相关风险事件，不得隐瞒或迟报。第三章专项管理重点内容与要求第十条资金收付环节的假币防控对客户现金支付，收银员须使用标准验钞设备逐张核对，对疑似假币立即隔离并报告财务部复核。严禁以“假币兑换真币”名义进行违规操作，所有假币收缴需留存实物及视频记录。第十一条内部结算中的假币管理内部单位间现金结算需通过财务部统一审核，严禁私下交易。财务部对结算票据进行抽查验钞，对假币交易方追究责任，并通报至人力资源部。第十二条对外合作中的货币兑换监管涉及外币兑换业务的部门需确保兑换渠道合规，定期抽查货币真伪。若发现假币流入，须立即停止合作并上报领导小组处置。第十三条假币实物保管规范已收缴的假币须使用专用封存袋隔离，由专人负责入库保管。财务部建立假币实物台账，记录编号、数量、收缴日期、处置方式等信息，确保可追溯。第十四条假币上报及处置流程（一）一线员工发现假币立即隔离，拍照留存并上报至部门专责人员；（二）财务部审核确认后，将假币实物送交当地人民银行分支机构鉴定；（三）鉴定结果经法务部复核后，按规定销毁或移交公安机关；（四）所有处置过程需双签确认，并存档备查。第十五条假币风险应急处置若发生批量假币流入或重大收缴事件，启动应急机制：（一）一线员工第一时间上报至财务部，启动隔离程序；（二）领导小组迅速成立临时处置小组，协调资源；（三）配合监管部门开展溯源调查，防止风险扩散；（四）事件处置完毕后提交专项报告，并优化防控措施。第十六条假币识别能力建设财务部每年至少组织两次假币识别培训，覆盖所有一线岗位。培训内容包括新版人民币鉴别标准、假币常见特征、收缴操作流程等。考核不合格者需强制补训，直至达标。第十七条假币合规审计法务部联合内部审计部每年开展假币专项审计，重点检查：（一）收缴流程的合规性；（二）假币实物保管的安全性；（三）上报处置的及时性；（四）员工培训的覆盖率。审计结果纳入部门绩效考核。第四章专项管理运行机制第十八条制度动态更新机制公司每年联合人民银行分支机构评估假币风险态势，根据法律法规变化、业务模式调整等因素，修订假币专项管理制度。重大调整需经领导小组审议通过。第十九条风险识别预警机制财务部每月汇总假币收缴数据，分析高风险场景（如特定区域交易、大宗现金结算），向领导小组发布预警通知，并提出防控建议。第二十条合规审查机制假币收缴操作嵌入业务审批流程，未经财务部合规审核不得实施。采购、销售合同中需加入假币风险条款，明确双方责任。第二十一条风险应对机制（一）一般风险由财务部牵头处置，24小时内完成报告；（二）重大风险（如批量假币流入）启动领导小组应急响应，2小时内上报监管部门；（三）跨部门协作中，牵头部门负责统筹，相关部门协同配合。第二十二条责任追究机制（一）员工未按标准收缴假币，视情节轻重给予警告、降级或解雇处分；（二）部门未落实假币防控要求，取消年度评优资格，并追究部门负责人责任；（三）重大失职行为需移交司法机关处理，并列入企业信用黑名单。第二十三条评估改进机制每年12月，领导小组组织对假币专项管理体系进行年度评估，重点考核：（一）制度执行率；（二）风险处置时效；（三）员工培训效果；（四）体系优化建议。评估报告需提交董事会审议。第五章专项管理保障措施第二十四条组织保障公司主要负责人每年至少听取一次假币防控工作汇报，分管领导每月检查制度执行情况。各部门负责人须在周例会上强调假币防控要求。第二十五条考核激励机制（一）假币防控情况纳入部门年度绩效考核，占比不低于5%；（二）员工因假币防控表现突出，可申请专项奖励；（三）连续三年零重大假币事件的车间/部门，可获得管理津贴。第二十六条培训宣传机制（一）管理层参加外部假币防控培训，提升风险意识；（二）一线员工每月接受假币识别实操考核，不合格者强制重训；（三）公司内部刊物开设假币防控专栏，普及知识。第二十七条信息化支撑财务部开发假币管理模块，实现以下功能：（一）电子台账记录假币收缴全流程；（二）智能预警系统根据数据模型预测高风险交易；（三）影像留痕功能确保操作可追溯。第二十八条文化建设（一）公司每年发布《假币防控合规手册》，人手一册；（二）员工入职时签订《假币防控承诺书》；（三）设立“假币防控标兵”评选，树立正面典型。第二十九条报告制度（一）风险事件报告须在2小时内提交至财务部，24小时内上报领导小组；（二）年度管理报告需在次年3月前完成，内容涵盖：1.本年度假币收缴数据