财务管理XX财务管理公司财务顾问实习报告

财务管理XX财务管理公司财务顾问实习报告一、摘要

2023年7月1日至2023年8月31日，我在XX财务管理公司担任财务顾问实习生，负责协助完成10家初创企业的融资计划书撰写与财务模型搭建。通过运用Excel高级函数和Valuation模型，完成了8家企业的可估值测算，平均估值误差控制在5%以内，最终推动6家企业成功对接投资人。核心工作包括整理财务数据、构建3套标准化财务预测模板，并参与3场路演支持会议。期间，熟练应用了现金流量表滚动预测法、可比公司分析法等工具，并将这些方法论系统化整理为12页操作手册，可直接用于同类项目快速建模。

二、实习内容及过程

实习目的主要是想看看理论知识在真实工作里怎么用，感受下财务顾问具体是干啥的，顺便积累点项目经验。

实习单位是个专门帮初创企业找钱和做财务规划的机构，团队不大但挺忙的，平时就是各种会议和数据分析。

实习内容就是跟着师傅做项目，开始是整理公司给的原始财务数据，得把资产负债表、利润表那些整理干净，有时候一天要处理七八家企业的数据。然后就是做融资计划书，得写公司概况、市场分析、财务预测这些，最花时间的是财务预测部分，得假设明年收入增长多少，成本啥的。我还参与了三个项目，其中一个做餐饮行业的，收入预测是根据去年同期增长30%，再结合行业数据调整，最后估值做了1.2亿，后来投资人给面子，出了8000万的价格，虽然砍了不少，但也算成功。还有个做软件的，就是用可比公司分析法，找了五家同行业上市公司，算出市盈率平均是25倍，乘以他们预测的明年利润，估出来值2.5亿，这个项目后来没谈成，可能是对方觉得太贵了。期间还得做路演PPT，把那些复杂的财务数据变成投资人能看懂的东西，这个挺考验功底的。

过程里遇到点挑战，比如有个项目数据特别乱，好几个财务报表都对不上，花了一周时间才把逻辑捋顺，那时候真是感觉脑子快炸了，后来跟师傅学了用Excel的数据透视表和VLOOKUP函数，效率高多了。还有一次是做财务模型，对三张报表之间的勾稽关系不熟，导致预测结果出错，被师傅批评了，之后我就把三张报表的公式都背下来了，还做了个自查表，每个数据都反推一遍，后来再没出过这种低级错误。

实习成果就是独立完成了8家企业的融资计划书初稿，其中6家成功对接到投资人，有2家进了尽职调查阶段。还总结了12页的财务建模操作手册，主要是现金流量表滚动预测法和如何快速做可比公司分析这两部分。最大的收获是知道怎么把理论用在实践里，比如学到了怎么根据行业特点调整财务假设，以前光看书是看不懂这些的。

遇到的困难主要是单位管理有点乱，有时候老板一个电话就得改方案，而且培训机制也不太完善，很多东西都是师傅带一带，要是能有个系统化的培训课程就好了。岗位匹配度上，我觉得自己学的财务管理知识用得差不多，但行业知识太少了，比如做餐饮那部分我就完全不懂，得现查资料。

建议？要不就是单位可以考虑搞点标准化的模板，至少让实习生有个参考，别每次都从零开始。另外能不能搞个内部知识库，好东西都放那儿，新人就能学。我觉得岗位方面，能不能让实习生接触更多不同行业的项目，或者至少提前给个行业知识介绍，现学现卖太难了。

三、总结与体会

这8周，从2023年7月1号到8月31号，在XX财务管理公司的经历，确实让我对财务管理有了更深的认识，也清楚了自己以后想怎么走。这段实习不是简单的打杂，而是实实在在参与到了项目里，感觉像是把书上的知识用在了刀刃上。

实习最大的价值在于，让我看到了理论知识怎么一步步变成实际成果。比如，我参与的那个做软件的项目，用可比公司分析法估算价值，虽然最后没谈成，但整个过程中，从找数据、筛选、计算到解释结果，每一步都是课本上学到的内容，但真正做起来，细节特别多，得非常细心。记得当时为了算对市盈率，我查了五家上市公司好几天，最后算出2.5亿的估值，虽然后来被投资人砍价，但能参与整个过程，感觉挺有成就感的。这种从无到有，再不断优化的过程，就是实习给我的最大收获。

这次经历也让我更明确了自己的职业规划。以前觉得财务顾问就是帮企业找钱，现在明白，更重要的是帮企业理清财务状况，做出合理的估值，这需要很强的专业能力和沟通能力。我发现自己对财务建模和估值挺感兴趣的，以后可能会在研究生阶段深入学习这块，甚至考虑考个CFA之类的证书，把技能深化。实习让我看到了行业里优秀的人是怎么工作的，比如我的师傅，他分析问题特别准，几句话就能点出问题的关键，这种能力我以后也得学。

看着那些初创企业因为我们的工作得到投资，心里还是挺感慨的。现在经济形势好像挺严峻的，但看这些企业那么有活力，就觉得未来还是有机会的。我觉得财务顾问这个角色，未来会更重要，因为企业需要专业的帮助来理清自己的财务，做出正确的决策。这次实习让我明白了，做财务不光要有技术，还得有责任心，有时候一个数字弄错了，可能会影响企业的发展，这种压力是以前在学校感受不到的。以后再遇到困难，也不会像刚开始那样慌了，知道该怎么一步步解决，这种心态转变挺重要的。

总之，这段实习让我成长了不少，也让我更清楚自己的方向。接下来，我会把实习中学到的东西好好消化，争取在研究生阶段做得更好，以后能真正成为一名合格的财务顾问。

四、致谢

在此期间，感谢XX财务管理公司给我提供了这次宝贵的实习机会。特别感谢我的实习导师，在实习期间给予我的