财务管理财务港财务顾问实习报告

财务管理财务港财务顾问实习报告一、摘要

2023年7月1日至2023年8月31日，我在财务港担任财务顾问实习生，参与企业融资规划与税务优化项目。通过8周工作，完成5家企业融资方案初稿，涉及金额总计3200万元，其中3家企业获得银行授信，累计金额1500万元。应用财务建模工具构建了2个标准税务筹划模型，帮助客户降低综合税负12%，具体通过增值税进项抵扣优化与企业所得税税率差异分析实现。掌握财务数据分析、风险预警模型搭建方法，将Excel高级函数与Python基础库结合处理财务数据，提升效率约30%。提炼可复用的方法论包括：融资方案设计需结合企业现金流预测与市场利率动态调整，税务筹划需基于企业业务模式进行多维度测算。

二、实习内容及过程

2023年7月1日到8月31日，我在财务港当财务顾问实习生。单位主要帮中小企业搞融资和税务规划，团队不大但挺拼，每天接触的都是实打实的财务案例。我跟着师傅做项目，参与过5家企业的融资方案设计，客户有做电商的、有做制造业的，每家情况都不太一样。记得7月中旬有个项目，客户流水不稳定，银行不愿意贷，我们花了两周时间做现金流预测模型，把未来12个月的应收账款周转天数和存货周转天数都细化到月度，最后银行看了模型直接开了500万的信用证，这让我觉得财务建模真有用。另一个挑战是做税务筹划，8月初帮一家贸易公司做增值税筹划，客户原以为能省10%的税，我们通过进项凭证优化和业务模式调整，实际省了12%，主要是把小规模纳税人转登记成了一般纳税人，同时把部分服务外包出去隔离了部分不合规的进项。这活儿挺磨人的，要懂业务又要懂政策，有时候为了一两张发票跑断腿。期间还学会了用Python自动抓取政策文件，效率确实高。实习最后那周，师傅让我独立做了一份行业税务风险预警报告，把同业的财务数据拉出来做标准分析，虽然不完美但把杠杆率、现金流比率这些指标都摸透了。最大的收获是看清了理论跟实践的距离，比如课堂上学的现金流量表，真到了企业里要算清楚每天进多少钱出多少钱，这跟书本完全不一样。单位管理上，有时候项目多大家会互相帮忙，但培训挺随意的，都是师傅带徒弟，没系统课程。岗位匹配度还行，但感觉税务这块儿接触少了点，希望以后能有更多机会。如果改进，建议搞个新人工具箱，把常用的政策文件模板、分析模型都放那儿，省得大家总在找东西。这段经历让我确定了对企业服务的兴趣，以后想往这个方向深耕。

三、总结与体会

这8周在财务港的日子，把书本上的数字和公式变成了实实在在的企业账本和融资方案，感觉像是打通了任督二脉。7月刚来的时候，连信用证和保理都能分不清，8月底就能跟着师傅跟银行谈条件了，这变化挺大的。最值的是独立做了那家贸易公司的税务筹划，从最初担心算错，到最终省了12%的税，客户老板直夸我们专业，这让我觉得干我们这行，把细节做对就是最大的价值。实习证明了我的选择没错，以后想往企业融资顾问方向发展，这经历直接给我指明了路子。8月初做的那个现金流预测模型，后来被师傅夸说考虑到了季节性波动，那其实是我熬夜查了10几家同行的财报才总结出来的规律，现在想想，这就是把学到的财务分析工具用对地方了。行业现在讲究数字化转型，很多中小企业财务信息化程度不高，我觉得这反而是机会，以后要重点学学ERP系统跟财务分析的结合。这段经历最大的改变是我的心态，以前觉得做账就是按部就班，现在明白要主动去想怎么让数字说话，怎么帮企业解决问题。责任感明显增强了，客户的信任、银行的认可，这比考试考高分感觉更实在。下个学期打算报个CFA的考试，把金融这块补强补足，现在看那些衍生品、估值模型，感觉跟实习里接触的东西对上号了，学起来更有劲。实习暴露了我的短板，比如对高新技术的财务影响理解不深，以后要花时间补课。总的来说，这段经历像是一扇窗，让我看清了未来的方向，也让我明白持续学习的重要性，这种感觉挺不错的，也更有底气去迎接未来的挑战了。

致谢

感谢财务港给我这个实习机会，让我学到了不少实战知识。特别感谢我的导师，那段时间指导挺耐心的，带我做了好几个项目，印象最深的是教