保险顾问客户风险评估与保险方案匹配绩效评定表

保险顾问客户风险评估与保险方案匹配绩效评定表员工姓名：输入姓名 直接上级：输入姓名所在部门：输入部门 岗位编制：全职编制员工职位：输入职位 考核周期：输入周期考核维度指标名称权重目标值评分标准得分客户风险评估准确性高风险客户识别率35%90%根据客户风险问卷结果，识别出的高风险客户数量占实际高风险客户的比例。比例越高，得分越高。风险评估报告完整度95%风险评估报告中包含所有必要的客户信息、财务状况、健康史等要素的比例。比例越高，得分越高。风险评估结果错误率5%因评估错误导致客户投诉或理赔争议的次数占评估总次数的比例。比例越低，得分越高。客户风险等级调整符合度85%根据客户后续行为或事件，调整风险等级后与实际风险等级符合的比例。比例越高，得分越高。风险评估效率120%完成客户风险评估的平均时长占行业标准时长的比例。比例越高，得分越高。保险方案匹配度方案与客户需求匹配率30%85%保险方案中包含客户实际需求的要素比例，如险种、保额、期限等。比例越高，得分越高。方案合理性90%保险方案在保障充分性和成本效益方面的综合评分，由客户满意度调查和内部评审决定。比例越高，得分越高。方案合规性100%保险方案是否符合监管要求和公司内部规定，无重大违规项得满分。存在违规项，按项扣分。客户对方案的认可度80%客户对保险方案表示满意或接受的比例，通过客户回访调查统计。比例越高，得分越高。方案转化率70%提交保险方案后，客户最终接受并签约的比例。比例越高，得分越高。客户沟通与维护沟通响应及时性20%95%对客户咨询或反馈的响应时间在规定时限内的比例。比例越高，得分越高。客户满意度90%通过客户满意度调查，客户对顾问服务质量的评分（满分100分）。评分越高，得分越高。客户留存率75%连续服务满一年的客户比例。比例越高，得分越高。客户投诉率5%因顾问服务问题导致的客户投诉数量占服务总次数的比例。比例越低，得分越高。客户推荐率10%通过老客户推荐新客户的比例。比例越高，得分越高。业绩达成情况个人保费收入15%100万年度个人保费收入总额。达到目标100%得满分，按比例得分。新客户签约数50个年度新客户签约数量。达到目标100%得满分，按比例得分。续保率85%年度客户续保比例。比例越高，得分越高。销售复杂方案占比40%销售包含多个险种或较高保额的复杂方案的比例。比例越高，得分越高。团队协作贡献良好根据团队内部评价，对团队业绩提升的贡献程度。评为“优秀”得满分，“良好”得80%，“一般”得50%。本考核表用于评估保险顾问在客户风险评估和保险方案匹配方面的绩效表现。请根据各项指标的实际完成情况，对照评分标准进行评分。权重分配如下：客户风险评估准确性35%，保险方案匹配度30%，客户沟通与维护20%，业绩达成情况15%。最终得分为各维度得分与其权重的乘积之和。评分（分）维度一维度二维度三维度四维度五员工评分合计上级评分合计最终得分奖金系数=(员工评分合计*30%)+(上级评分合计*70%)=绩效面谈直接主管签名：被考核者签名：