财务管理财务公司财务顾问实习报告

财务管理财务公司财务顾问实习报告一、摘要2023年7月1日至2023年8月31日，我在一家财务公司担任财务顾问实习生。核心工作成果包括协助完成12家中小企业的融资方案设计，其中5家成功获得银行贷款，总金额达3200万元；参与3个并购项目的尽职调查，整理财务数据报告约80页，为决策提供数据支持。专业技能应用上，熟练运用Excel进行财务建模，通过SAP系统处理交易数据，累计处理数据量达5.6万条。提炼出的专业方法论包括：建立标准化尽职调查清单，优化财务模型搭建流程，可复用于类似项目。二、实习内容及过程2023年7月1日到8月31日，我在一家财务公司做财务顾问实习生。主要帮着中小企业做融资方案，也参与过并购尽调。实习初期，我被分配到融资组，跟着师傅学习怎么分析企业的财务报表，主要是看资产负债表和现金流量表。第一个月，我整理了20家企业的基本资料，帮着师傅做初步筛选。7月15号左右，我开始独立负责3家公司的融资方案，他们都是做电商的，要求快。我用了两天时间跑完资料，发现他们存货周转率有点低，就建议他们优化库存管理。最后，其中一家拿到了300万的信用贷款，速度比预想的快两周。八月的时候，我被调到并购组，参与一个医药公司的并购尽调。8月5号，我负责核对目标公司的三年财务数据，发现他们有一笔关联交易没披露清楚。当时挺懵的，赶紧去查年报，最后在附注里找到了说明，跟对方财务又核实了三天，才把问题捋顺。这次让我明白尽职调查不能光看数据，得结合行业背景。实习期间，最头疼的是财务模型。8月10号做方案时，客户要现金流量预测，我那会儿Excel用得还不熟练，做出来的图表乱七八糟。师傅教我用数据透视表，还给我发了几个模板，慢慢就顺手了。现在回头看，这些模型其实不难，就是得多练。最大的收获是学会了怎么跟客户沟通。有个企业老板特别急，我觉得他条件不太行，但师傅说不能直接拒绝，就耐心解释我们能提供的帮助，最后老板挺认可。这让我知道，做财务顾问不光要有专业知识，还得会说话。实习中也发现点问题。比如公司内部培训不太系统，很多业务靠师傅带，要是新人遇到不同类型的客户，可能要现学。还有个次级挑战是，有时候数据真挺乱的，比如一家公司历史沿革太长，会计科目改来改去，核对起来特别费劲。我后来总结出，尽调前一定得把关键人的联系方式搞齐，有问题能直接问。公司管理上，我觉得团队氛围还行，但流程有点模糊，比如审批贷款时，谁签字谁负责没明确说。建议可以建个知识库，把常见问题、标准模板放上去，新人也能快速上手。岗位匹配度上，我觉得挺合适的，就是得自己主动去学，不能光等着分配任务。这段经历让我更清楚自己想干嘛了，以后想往企业融资方向发展，得多补补信用评估这块。三、总结与体会这8周，从7月1号到8月31号，感觉像是从校园到职场的快速充电。最直接的价值闭环是，课本里那些估值模型、风险评估，真到了实际项目里才明白啥意思。比如8月中旬负责的那家电商公司融资，光看报表数据觉得存货周转慢风险不小，但结合他们线上流量的爆发式增长，发现短期偿债能力其实还行，最后帮他们拿下的300万信用贷款就是例子。这让我懂了，财务顾问不是简单做套表，得懂业务逻辑。对职业规划影响挺大的。以前觉得进投行挺好，现在更倾向财务公司这种服务中小企业的平台。8月底参与医药并购尽调时，发现很多非标交易细节特别考验专业能力，那种从数据里挖出关键信息的成就感，比单纯做模型有意思多了。下学期打算系统补补信用评级这块，可能真要去考个CFA。行业趋势上，明显感觉到数字化在改写传统业务。我们组7月份接手的5个项目中，有3家需要用OCR技术处理历史合同，还有家要求用R语言跑回测模型。虽然我只会Excel，但师傅说以后不会懂点编程、不会用AI工具的财务顾问肯定不行。这也倒逼我，除了会计准则，还得学学Python数据分析。心态转变挺明显的。实习前觉得帮客户分析报表就是份内事，后来发现签字画押的每一笔钱都连着企业的生死，责任感直接拉满。8月25号有个项目紧急尽调，连续加班到凌晨三点，第二天照样得爬起来处理新任务，这种抗压能力以前真没锻炼过。现在明白，职场不是校园，没人会手把手教你，得自己扛事，自己找方法。这些经历虽然累，但每解决一个问题就踏实一点点。比如8月初学用SAP系统导入交易数据，那会儿简直要抓狂，后来突然开窍用数据透视表筛选，效率立马翻倍。这种“顿悟”的感觉，比考高分还让人兴奋。未来求职时，这段经历绝对是我的加分项，毕竟真刀真枪干过的项目，简历上光写理论可没说服力。下个学期争取把公司给我反馈的关于财务预测准确性那点问题彻底搞懂，别再犯类似错误。四、致谢在这次2023年7月1日至8月31日的实习中，得到了很多帮助。感谢财务公司提供了实习机会，让我接触到了实际的财务顾问工作。特别感谢我的导师，在实习期间给予的指导和耐心解答，尤其是在处理融资方案和尽职调查细节上给出的建议，对我帮助很大。也谢谢那些一起工作