2026年证券投资顾问资格测试题库

2026年证券投资顾问资格测试题库一、单项选择题（共15题，每题1分）1.根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问向客户提供投资建议，不得了解客户的（）。A.收入来源B.投资经验C.风险承受能力D.居住地址2.某客户投资期限为3年，风险承受能力为“稳健型”，证券投资顾问推荐了以下产品，最不合适的是（）。A.短期纯债基金B.中证500ETFC.恒生指数分级基金D.货币市场基金3.《关于规范证券公司投资顾问业务行为若干问题的通知》规定，证券投资顾问从事业务推广或客户招揽活动时，以下行为合规的是（）。A.承诺保本保收益B.通过社交媒体发布“股市必涨”言论C.向特定客户群体定向宣传某只股票D.以“内部消息”为由诱导客户交易4.某股票当前市价为20元，投资顾问建议客户以18元买入，并设定止盈价为22元，止损价为16元。该策略属于（）。A.均值回归策略B.动量策略C.套利策略D.波动对冲策略5.根据《证券公司监督管理条例》，证券投资顾问提供投资建议时，必须以（）为基础，不得误导客户。A.客户的年龄B.客户的财务状况C.证券公司的业绩考核D.市场短期热点6.某客户持有某股票已满1年，计划长期持有，但近期公司公告可能存在财务风险。投资顾问应建议客户（）。A.立即卖出以规避风险B.减持部分仓位C.保持不变，继续持有D.等待市场进一步明朗7.以下哪种行为不属于证券投资顾问的禁止性行为？（）A.与客户约定利益分成或亏损分担B.为吸引客户推荐高风险产品C.定期更新客户持仓分析D.以“荐股大师”名义进行广告宣传8.某客户的风险承受能力为“进取型”，投资顾问推荐了以下组合：50%股票+30%债券+20%现金。该配置中，股票比例是否合理？（）A.合理，符合进取型客户特征B.不合理，股票比例过高C.不合理，债券比例过低D.需结合客户具体财务状况判断9.根据《证券投资顾问业务规范》，证券公司向客户提供投资建议前，应（）。A.评估客户的风险承受能力B.收取咨询费C.了解客户的投资经验D.确认客户已签署风险揭示书10.某股票过去5年复合增长率为8%，当前市盈率为25倍，行业平均市盈率为20倍。该股票可能（）。A.估值合理B.估值偏高C.估值偏低D.需要更多财务数据判断11.投资顾问在撰写投资报告时，引用了某分析师的研报观点，但未注明来源。该行为（）。A.合规，属于合理引用B.不合规，违反信息来源规定C.不影响报告质量，无需注明D.只需在附录中列出分析师姓名12.某客户计划用闲置资金投资1年期的理财产品，要求收益稳定且风险较低。投资顾问推荐了以下产品，最合适的是（）。A.股票型基金B.可转债C.银行中长期理财产品D.股指期货13.根据《证券公司投资顾问人员登记管理办法》，证券投资顾问从事业务活动时，必须（）。A.展示个人执业资格证明B.接受公司绩效考核压力C.优先推荐高佣金产品D.避免与客户产生利益冲突14.某股票的市净率为5倍，行业平均市净率为3倍。该股票可能（）。A.具有成长潜力B.估值偏高C.估值合理D.需要结合盈利能力判断15.某客户投资组合中，某股票占比过高（超过40%），投资顾问建议分散投资，以下措施最有效的是（）。A.增加该股票的持仓B.分批卖出该股票C.持续观察该股票表现D.不做调整，保持原策略二、多项选择题（共10题，每题2分）1.证券投资顾问向客户提供投资建议时，必须遵守的原则包括（）。A.客户利益优先B.风险揭示充分C.信息来源可靠D.收取合理费用2.以下哪些属于证券投资顾问的禁止性行为？（）A.承诺最低收益B.诱导客户频繁交易C.以“内幕消息”为由进行荐股D.为完成任务推荐不适合客户的产品3.某客户的风险承受能力为“保守型”，投资顾问推荐了以下策略，合规的是（）。A.以存款为主，少量配置债券B.持有高股息蓝筹股C.投资混合型基金D.配置股票型基金4.证券投资顾问在撰写投资报告时，应包含的内容有（）。A.宏观经济分析B.行业及个股研究C.风险提示D.操作建议5.以下哪些行为可能违反《证券投资顾问业务规范》？（）A.在社交媒体公开荐股B.以“荐股大师”名义进行广告宣传C.向特定客户群体定向推荐高风险产品D.未充分揭示产品风险6.某客户投资期限为5年，风险承受能力为“稳健型”，投资顾问推荐了以下组合，合理的是（）。A.50%股票+40%债券+10%现金B.30%股票+60%债券+10%现金C.70%股票+20%债券+10%现金D.40%股票+50%债券+10%现金7.证券投资顾问在提供投资建议时，必须了解客户的（）。A.财务状况B.投资目标C.投资经验D.风险承受能力8.以下哪些属于证券投资顾问的业务推广方式？（）A.公司官网宣传B.行业会议演讲C.微信公众号发布市场分析D.电话营销9.某股票的市销率为3倍，行业平均市销率为2倍。该股票可能（）。A.估值偏高B.具有成长潜力C.需要关注盈利能力D.属于周期性行业10.证券投资顾问在客户关系管理中，应注意（）。A.定期回访客户B.避免利益冲突C.及时更新客户信息D.以销售业绩为导向三、判断题（共10题，每题1分）1.证券投资顾问可以承诺保本保收益。（×）2.投资顾问在提供投资建议前，必须评估客户的风险承受能力。（√）3.证券投资顾问可以以“内部消息”为由诱导客户交易。（×）4.投资顾问可以同时为同一客户推荐多家证券公司的产品。（×）5.某股票的市盈率为50倍，行业平均市盈率为20倍，该股票估值一定偏高。（×）6.投资顾问在撰写投资报告时，可以引用未注明来源的观点。（×）7.证券投资顾问可以以个人名义提供投资建议。（×）8.某客户的风险承受能力为“保守型”，投资顾问推荐了高杠杆ETF，该行为合规。（×）9.投资顾问可以收取咨询费以外的额外利益。（×）10.证券投资顾问可以公开宣传“荐股大师”等字样。（×）四、简答题（共5题，每题5分）1.简述证券投资顾问在提供投资建议时必须遵守的原则。答：-客户利益优先；-风险揭示充分；-信息来源可靠；-合规合法；-避免利益冲突。2.简述证券投资顾问在客户关系管理中应注意的事项。答：-定期回访客户；-及时更新客户信息；-避免利益冲突；-保持专业独立性；-合理收取费用。3.简述证券投资顾问在撰写投资报告时应包含的内容。答：-宏观经济分析；-行业及个股研究；-风险提示；-操作建议；-信息来源说明。4.简述证券投资顾问在提供投资建议前必须了解客户的哪些信息。答：-财务状况（收入、资产、负债）；-投资目标（短期、中期、长期）；-投资经验（股票、基金、债券等）；-风险承受能力（保守、稳健、进取）。5.简述证券投资顾问的禁止性行为。答：-承诺保本保收益；-诱导客户频繁交易；-以“内幕消息”为由进行荐股；-推荐不适合客户的产品；-收取咨询费以外的额外利益。五、案例分析题（共3题，每题10分）1.某客户风险承受能力为“进取型”，投资期限为5年，目前持有以下投资组合：-股票：70%-债券：20%-现金：10%该客户近期询问投资顾问是否应增加股票配置，投资顾问应如何建议？答：-首先评估客户的风险承受能力是否匹配当前配置；-若客户确实能承受更高风险，可建议适度增加股票配置（如至80%）；-同时建议增加分散投资，如配置不同行业或风格的股票；-提醒客户关注市场波动风险，并建议定期调整持仓。2.某客户投资期限为1年，风险承受能力为“稳健型”，投资顾问推荐了以下产品：-产品A：年化收益5%，风险较低；-产品B：年化收益8%，风险较高。客户询问是否应选择产品B，投资顾问应如何建议？答：-首先明确客户的风险承受能力与产品B不匹配；-建议客户选择产品A，确保收益稳定；-若客户希望提高收益，可建议逐步增加投资期限或配置少量高风险产品；-强调风险与收益成正比，避免客户因追求高收益而承担过高风险。3.某客户投资组合中，某股票占比过高（超过40%），投资顾问建议分散投资，客户表示不理解。投资顾问应如何解释？答：-解释集中投资的风险：单一股票波动可能影响整体收益；-提供分散投资的案例：如配置不同行业股票、基金等；-强调分散投资可以降低风险，提高长期收益稳定性；-结合客户风险承受能力，建议逐步调整持仓比例。答案与解析一、单项选择题1.D2.B3.C4.B5.B6.B7.C8.A9.A10.B11.B12.C13.A14.B15.B解析：1.证券投资顾问不得了解客户的居住地址等与投资建议无关的信息。3.合规的推广方式应基于客户需求，不得误导或夸大宣传。10.市盈率高于行业平均水平，可能存在估值偏高风险。二、多项选择题1.ABCD2.ABCD3.AC4.ABCD5.ABCD6.B7.ABCD8.ABCD9.ABD10.ABC解析：6.稳健型客户适合低风险配置，B选